Den næste generation af velhavende investorer ønsker ændringer i den måde, det betaler for rådgivning, ifølge en undersøgelse, "Recalibrating Value in Wealth", af SEI Investments Co., Scorpio Partnership og NPG Wealth Management .

Rapporten forespurgte 3, 113 respondenter fra hele verden, der har en gennemsnitlig nettoværdi på $ 2. 7 millioner og repræsenterer de kommende ultra-high-net-værdige investorer i morgen.

Her er hvad finansielle rådgivere bør tænke på i form af gebyrer, når det kommer til at betjene denne kundebase. (For relateret læsning, se: Den meget rigelige finansielle problemer. At sætte pris på værdi

I modsætning til hvad nogle måske tror, ​​er de velhavende ikke ligeglade med hensyn til prisen og den værdi, de modtager for formueforvaltningstjenester. Størstedelen (84%) af USAs ultra-high-net-værdige investorer i morgen - hvad undersøgelsen dubs som Futurewealthy - er stærkt enig i, at de får høj kvalitet for deres penge. Men den måde, hvorpå de allokerer deres penge til rådgivningstjenester, er fundamentalt anderledes.

I øjeblikket bruger denne demografiske en række afgiftsformater til at betale for pengehåndtering. Disse kunder har også stærke meninger om, hvordan gebyrerne skal fordeles inden for et værdipapirforvaltningsfirma. Når de bliver bedt om at tildele de gebyrer, de betaler til forskellige dele af deres velstandsforvaltningserfaring, fokuserede Futurewealth mest på deres relationsforvalter, idet de valgte at fordele næsten to femtedele af deres samlede honorar til deres rådgiver. De tildelte resten af ​​gebyrerne til firmaet (20%), internspecialister (14%), støttende teknologier (13%) og støttepersonale (13%).

Teknologiske præferencer

Da teknologiens rolle fortsætter med at vokse i formueforvaltningen, er der en betydelig generationsdeling, når det gælder præference for tildeling af gebyrer mod teknologi, siger undersøgelsen. De yngste respondenter, dem under 40 år, valgte at fordele næsten 20% af deres samlede vederlag til støtte for teknologier, mens kun 12% af dem over 40 år følte det samme. (For relateret læsning, se:

5 Ultra Rich People Who Live Under Their Means .) "Det er interessant, at størstedelen af ​​værdien i de fleste tilfælde er placeret på relationsforvalteren og firmaet" Al Chiaradonna, senior vicepræsident, SEI Wealth Platform, Nordamerika Private Banking i en erklæring. "Futurewealthy er tydeligt mest taknemmelige for den service, de modtager, og firmaets mærke leverer det. Der er en enorm mulighed for rigdomsledere til at udnytte denne stigende tendens ved at omfatte teknologi. "

" Teknologi kan sætte rigdomsledere i stand til at udvide deres evner og automatisere aktiviteter med lav værdi, samtidig med at yderligere ressourcer til at styrke deres brand og deres relationsforvaltere , " han sagde."Desuden vil forventningerne til yngre Futurewealthy tilskynde rigdomsledere til at udvide deres evner og yderligere integrere teknologi i klientoplevelsen."

Fee Structure Preferences

Når det gælder hvordan gebyrer er struktureret, er det mest almindelige valg blandt Amerikas Up and coming ultra-high-net-worth investorer er en traditionel gebyrmodel, som er en procentdel gebyr baseret på rådede aktiver. Mere end en tredjedel (35%) bruger denne model, og præference for det er konsistent i generationer. det drejer sig om at sammenligne præferencer for et fast gebyr i forhold til en tids- eller timebaseret afgift, men der er en stor opdeling blandt generationerne. Mens 34% af den yngste generation i øjeblikket foretrækker en fastgebyrsmodel, falder præference for denne model Kun 22% af de fremvoksende velstående mellem 40 og 49 år, 10% af 50 til 59 årige og 5% af de 60 år og ældre foretrækker for tiden en gebyrbaseret model. Kun 16% af de yngste Futurewealthy foretrækker en time-ba sed fee model, sammenlignet med 4% af deres ældre kolleger, i alderen 40 og derover.

På trods af deres nuværende præferencer anerkender de kommende fem år, at investorer med ultrahøj netværdi anerkender, at de gerne vil have deres betalingsstrukturer til at udvikle sig for bedre at afspejle deres engagement med et firma. I gennemsnit ønsker 72% ikke at betale for deres rådgivning med en procentdel af deres nuværende aktiver under rådgivning, selv om 40% af respondenterne i øjeblikket betaler på denne måde. (For relateret læsning se:

Beskyttelse af aktiver for velhavende personer .) I stedet ønsker de at flytte til mere forudsigelige gebyrformater, som f.eks. Tidsbaseret og fast rente. I øjeblikket betaler 14% via fastformat, selv om 18% foretrækker at betale en fast rente i fremtiden. Hertil kommer, at mens 5% af respondenterne i øjeblikket betaler ved hjælp af en tidsbaseret struktur, vil 7% gerne betale med denne model i fremtiden.

Hvad den næste generation ønsker

Rikdomsledere står over for en udfordring, når det kommer til den yngre generation, der forventer og kræver en anden type tjeneste end ældre generationer. Den yngre Futurewealthy mener, at de har brug for stærkere vejledning, flere værktøjer og mere information til at træffe velinformerede investeringsbeslutninger, rapporten har fundet. Næsten halvdelen af ​​de yngste Futurewealthy mener, at stærkere kommunikation mellem deres relationer manager og firma er en nødvendighed. Dette svarer til kun 25% af de 60 og ældre.

Ud over at have brug for yderligere vejledning mener næsten halvdelen af ​​den yngste generation også, at de for øjeblikket ikke har de værktøjer eller de oplysninger, de har brug for til at træffe velinformerede beslutninger. Kun en fjerdedel af deres ældre kolleger føler det samme.

The Bottom Line

Fremadrettede investorer fra alle generationer af højtstående netværdier sætter stor værdi på deres relationer med formueforvaltere. Finansielle rådgivere bør også notere sig, at fremadrettet vil mange af disse kunder skifte fra et gebyr baseret på aktiver under rådgivning til et fast eller tidsbaseret gebyr, hvilket bedre afspejler deres engagement med et kapitalforvaltningsfirma.(For relateret læsning se:

Find og fastholde High Net Worth-klienter .)