Investorer med høj nettoværdi kræver meget fra deres finansielle rådgivere. De ultra-velhavende, forventer især at modtage en fuld service platform fra deres rigdom ledere. Flere og flere søger de rådgivere, som kan tilbyde dem globale formueforvaltningstjenester, fordi mange af dem har store mængder rigdom uden for USA.

For at holde op med disse krav søger mange store velstandsvirksomheder at tilpasse sig og vokse deres virksomheder til at opfylde de unikke behov hos kunder, der har aktiver i udlandet, men ønsker at blive serveret lokalt. Deutsche Banks forvaltningsgruppe, Deutsche Asset & Wealth Management, har især konstateret, at dens ultrakompetente kunder nu kræver adgang til forskellige afdelinger i en investeringsbank for at supplere de formueforvaltningsydelser, de modtager, da de ser ud til at investere i USA, Europa og Asien.

Med en overflod af nye finansielle rådgivere, der kommer ind på markedet, holder mæglerfirmaer og banker ikke længere et højborg på wealth management-branchen. Registrerede investeringsrådgivere (RIA) giver nu disse virksomheder et løb for deres penge, og det har tjent til at forbedre kvaliteten af ​​industriens tilbud som helhed. (For mere, se: Finansielle rådgivere skal søge efter denne gruppe NU .)

Mod udfordringer

At holde sig foran konkurrencen kræver at beholde top talent. Det betyder også, at disse toprådgivere opfylder deres kunders krav og holder sig ajour med det stadigt skiftende økonomiske miljø . Finansrådgiverne lærte at komme ud af finanskrisen, at de skal være mere opmærksomme på deres kunders behov og mere fokuseret på at opbygge disse relationer end nogensinde før.

Det skyldes, at kunder med høj nettoværdi i dag er meget mere informerede om markederne og pengehåndteringsydelser end tidligere. De kræver nu mere med hensyn til niveauet af sofistikation, de vil have deres rådgivere til at holde og det tillidsniveau, de er villige til at lægge i deres rådgiveres hænder. Med det for øje vil velstandsstyringsfirmaer også være klogt at holde fast på deres mest talentfulde rådgivere og fortsætte med at udvikle det talent gennem årene. (For relateret læsning se: Hvordan Financial Advisors kan tilpasse til Robo-Advisors .)

Størrelsen er ikke alt-Service for

De større rådgivende firmaer kan bedre kunne imødekomme behov hos den ultra-high-net-værdige investor end mindre, boutiquefirmaer, fordi de har en række afdelinger, som de kan trække på, når de skal tilrettelægge deres kunders behov. Men større betyder ikke altid bedre. Hvad der er mere vigtigt for kunderne, er de tjenester, som disse virksomheder kan tilbyde, og den adgang, de kan tilbyde til wealth management-løsninger.

I dag kræver kunderne også flere råddrevne relationer med deres rigdom rådgivere, og de ønsker mere risikostyring rådgivning. Finanskrisen har gjort mange ultrahøjnetværdige kunder mere fokuserede på at bevare deres rigdom end at skabe mere af det. Ikke desto mindre er de stadig opportunistiske, når det kommer til at investere. Som reaktion herpå har nogle firmaer fokuseret på at skabe investeringsmodeller, der begge er hurtige til at reagere på nye tendenser og udviklinger på markedet, og som også opfylder behovene hos firmaets mest sofistikerede kunder. (For mere se: Finansielle rådgivere føler Cyber-usikkerhed .)

Forberedelse til fremtidig vækst

Som følge af ændrede tendenser i velstandskabelsen ser Deutsche Bank ud til at vokse sin vestkystformue management business samt øge de tjenester, det giver i landets energi bælte. Det vil også fokusere på at forbedre sin brand anerkendelse i både Nord og Sydamerika. (For yderligere, se: Vækststrategier for finansielle rådgivere .)

Den nederste linje

Finansielle rådgivere, der imødekommer de ultra-velhavende, bør overveje at udvide de sofistikerede løsninger, de leverer, forbedre kundeadviseren relationer og tilbyder globale tjenester for bedre at tiltrække og fastholde kunder. (For mere, se: Sådan er du en Top Financial Advisor .)