Det hurtige svar på dette spørgsmål er, at en portefølje er en samling af aktier, obligationer og / eller andre investeringsaktiver. En portefølje kan ejes af en person, en gruppe af mennesker eller en virksomhed, og den kan bestå af et par forskellige typer af investeringer (som dem, der ejes af individuelle investorer) eller hundredvis af forskellige investeringer (som de, der ejes af fonde , pensioner og store virksomheder). I stedet for noget fysisk som en mappe, som du kan bære rundt, er porteføljen et abstrakt koncept og en slank måde at betegne noget, der faktisk ikke er så kompakt.
En måde at forstå, hvordan investorer bruger udtrykket til at henvise til summen af de aktiver, de ejer, er at tegne en sammenligning mellem en portefølje og dit kontor på arbejdspladsen. Du kan beskrive dit kontor til andre på to måder:
- Du kan henvise til den konventionelle betydning af "office", hvilket betyder "dette er det rum, hvor jeg får arbejde udført og holder nogle af mine arbejdsrelaterede ting." Når du giver denne beskrivelse, indebærer kontorets overordnede idé alle de elementer, der findes i den.
- Du kan liste hvert enkelt element, der sammensætter dit kontor. For eksempel: "Disse er de fire gipsvægge, der danner et firkant omkring mit skrivebord. Dette er min computer, min arkivskab, min helligdommen til Elvis …" og så videre. Når du giver denne beskrivelse, bygger du ideen om kontoret ved at præsentere sine komponenter.
Når man diskuterer en portefølje, bruger investorer den første metode til opsummering - det vil sige at få et hurtigt tal på, hvor meget alle de aktiver, de ejer, er værd. Så som investor kan du måske sige: "Min portefølje [alle mine investeringer sammen] er steget i værdi i år." Det betyder ikke, at alle dine investeringer er steget i værdi; det betyder, at gennemsnitsværdien af alle dine investeringer er steget. Hvis du valgte den anden tilgang til at beskrive dine aktiver, skulle du sige: "Mine 200 aktier i GE faldt 10% til 33 $. 20, men de blev opvejet af 15% -forhøjelsen af mine 400 Microsoft-aktier …" , en portefølje er en måde at tænke på værdien af en større gruppe af aktiver, der tilhører en enhed.
For at lære mere om det grundlæggende i lagre, se venligst denne grundlagsvejledning til denne lagre.
Jeg er kun 17 år gammel. Jeg har ikke noget arbejde eller betale skat. Kan jeg bidrage til en IRA?
Du skal have lønnet indkomst (støtteberettiget kompensation) for at være berettiget til at bidrage til en Roth IRA. Personer, der er berettiget til at oprette en IRA, men som er under en alder af flertal som bestemt af deres bopælssted, må muligvis have en forælder eller værge fuldført og underskrive alle relaterede dokumenter.
Jeg vil gerne prøve short selling, men hvordan kan jeg sælge noget, som jeg ikke ejer?
Penge kan ske på aktiemarkederne uden faktisk at eje aktier, men denne taktik er ikke for nye investorer. Begrebet "short selling" involverer låntagning, som du ikke ejer, sælger den lånte aktie og derefter køber og returnerer aktiebeholdningen, når prisen falder.
Hvad er en ETF-portefølje ligefrem?
Lære, hvilke børsnoterede fonde (ETF'er) er og deres fordele til investorer, hvad en portefølje af ETF'er er og opdager nogle af de forskellige typer ETF'er.