a:

Konceptet pengestrøm refererer til mængden af ​​penge, der kommer i en virksomhed, såvel som det beløb, der er nødvendigt for at dække udgifterne. Pengestyring er ikke noget, der kan gøres ved halvdele, så en primær bekymring for enhver succesfuld virksomhedsejer er at sikre, at kontanter til rådighed på et givet tidspunkt opfylder eller overstiger behovet. Fordi indtjening tjent, men endnu ikke indsamlet, ikke kan bruges til at betale gæld, er effektiv forvaltning af pengestrømme effektivt for at opretholde optimal likviditet af afgørende betydning for virksomheder af alle størrelser. Som et selskab vokser bliver budgettet imidlertid hurtigere kompleks.

Pengestrømme er ikke blot et synonym for indtjeningen før renter, afgifter, afskrivninger og afskrivninger (EBITDA). Korrekt cash flow management betyder at holde styr på alle aktiver og udgifter. Dette omfatter indtægter, værdipapirer og sekundærindkomststrømme samt alle regninger, gæld, skatter, driftsomkostninger og driftsudgifter samt engangs- eller sjældne indkøb, såsom nyt udstyr. Flere værktøjer er udviklet til at hjælpe virksomhedsejere med at styre deres pengestrømme uden at ansætte fuldtidsansatte.

Nogle platforme er tilgængelige gratis online eller som en del af andre softwarepakker. For enkle behov omfatter Microsoft Office-pakken af ​​produkter pengehåndteringsskabeloner, der er kompatible med Microsoft Excel. Google Dokumenter indeholder et gratis regneark, der kan deles via en Google Apps-konto. Disse værktøjer er relativt enkle at bruge og giver afgørende indsigt i din virksomheds pengestrømme, men du vil sandsynligvis nødt til at gøre nogle tilpasninger for at skabe det layout, der tjener dig bedst. Disse typer af skabeloner er sandsynligvis mest nyttige for nye virksomhedsejere eller dem, hvis operationer vil forblive relativt små.

Kontantstrømstyringsværktøjet, der følger med Intuit's QuickBooks-software, anses ofte for det mest populære værktøj på markedet. Fordi det kommer med software specielt designet til business finance, er den velegnet til en bred vifte af forretningstyper med lidt justering nødvendig. QuickBooks er designet til at holde styr på lønningslisten blandt andre udgifter. Fordi forskellige virksomheder har forskellige lønplaner, gør QuickBooks 'cash flow management tool mulighed for fremskrivninger for en lang række tidsperioder. Andre platforme er ofte begrænset til standard ugentlige eller månedlige indstillinger.

Der findes en række selvstændige platforme, der giver mulighed for en mere tilpasset tilgang. Disse applikationer er ikke integreret direkte i din virksomheds regnskabssoftware, så opdateringer skal foretages manuelt eller overføres fra et regneark. Både Pulse og Master PlanGuru har højkvalitets cash flow management værktøjer.Begge tilbyder prognoser for en række tidsrammer, samt flere diagrammer, grafer og beregninger til detaljeret analyse. Men du har brug for en fast forståelse af det grundlæggende i corporate finance, og du bør være fortrolig med din virksomheds unikke cash flow mønstre, før du hopper ind i mere komplekse platforme. Master PlanGuru er især en højt udviklet applikation, der ikke er nem at bruge. Et firma, der kræver et sådant avanceret værktøj, vil også sandsynligvis have brug for en dedikeret revisor.