a:

Afkast af investering (ROI) er en beregning, der viser, hvordan en investering eller aktiv har udført i en bestemt periode. Det udtrykker gevinst eller tab i procent.

Formlen til beregning af ROI er enkel:

(Nuværdi - Startværdi) / Begyndelsesværdi = ROI

Den aktuelle værdi kan være en af ​​to ting: uanset hvor meget investeringen var solgt til (dets realiserede værdi) eller hvad investeringen er værd for i øjeblikket (som en børs markedspris). Begyndelsesværdien er en historisk figur: den oprindeligt betalte pris for investeringen i. e. kostprisen.

Sådan beregnes afkast af investeringer i Excel

Finansielle modellering bedste praksis kræver beregninger at være gennemsigtige og let revisionsberettigede. Uheldigvis kan du ikke nemt se, hvor mange numre der går, eller hvor mange brugerindgange eller hardkodede, når du hælder alle beregningerne til en formel. ( Lær mere formler ved at tage Investopedias excel-kursus online. )

Måden at oprette i Excel er at have alle dataene i ét bord og derefter bryde ud beregningslinjen for linje.

Du vil skabe plads til dine start- og slutværdier, og brug derefter cellehenvisninger til at bestemme afkastet.

ROI Fordele og ulemper

Et positivt aspekt af ROI som resultatmål er, at du nemt kan sammenligne det samlede afkast af forskellige investeringer.

Der er dog nogle overvejelser at huske på. Nogle gange i den grundlæggende ROI-formel er "nuværende værdi" udtrykt som en "gevinst ved investering". Dette er ikke helt korrekt. Hvis du startede med $ 100, og sluttede med $ 140, er din gevinster ved investering $ 40. Men den nuværende værdi er hele $ 140.

Den anden store er, at ROI only måler fra et vilkårlig slutpunkt. Det betragter ikke tidsværdien af ​​penge, hvilket er et kritisk element i afkastet. Dette er især klart, hvis du ser på 2020-ROI på -18% i tabellen ovenfor. Det er ikke en årlig ændring fra den tidligere værdi i 2019. Det er snarere den samlede ændring målt fra starten i 2017. Mens den nøjagtigt afspejler det samlede afkast i perioden, viser det ikke det årlige afkast eller den forøgede rente af forandring.

Microsoft Excel kan bruges til hurtigt at beregne andre finansielle beregninger - Læs vejledning til Excel for finansiering og vigtigheden af ​​Excel i erhvervslivet.