a:

En række faktorer bestemmer, hvorvidt et udgiftsforhold er relativt højt eller lavt, men et godt, lavt udgiftsforhold anses generelt for at være omkring 0. 5-0. 75% for en aktivt forvaltet portefølje, mens et udgiftsforhold på mere end 1,5% betragtes på højsiden.

Et omkostningsforhold er, at investeringsselskaberne opkræver investorer til at forvalte en fond eller en børsnoteret fond eller ETF. Dette forhold beregnes ved at dividere en investeringsfonds driftsomkostninger med den gennemsnitlige samlede dollarværdi for alle aktiver i fonden.

Omkostningsforholdet for fonde er generelt højere end udgiftskvoter for ETF'er. Den nuværende gennemsnitlige omkostningsprocent for aktivt forvaltede fonde ligger mellem 0,5% og 1,0% og ligger typisk ikke højere end 2,5%, selv om nogle fondskvoter er gået så højt som næsten 20%. For passive indeksfonde er det typiske forhold tættere på 0. 25%. Udgifterne kan variere betydeligt mellem forskellige typer af midler. Investeringskategorien, investeringsstrategien og fondens generelle størrelse kan alle påvirke udgiftsforholdet. En fond med et lavere beløb af aktiver har normalt et højere omkostningsforhold på grund af sin begrænsede fondsbase for dækning af omkostninger. Internationale midler kan have høje driftsomkostninger, hvis de kræver personale i flere lande. Large Cap midler er generelt billigere end småkapital midler.

Fondens udgifter kan gøre en væsentlig forskel i investorernes rentabilitet. Hvis en fond realiserer et samlet årligt afkast på 5%, men opkræver udgifter, der udgør 2%, bliver 40% af fondens bruttoavance optaget af gebyrer. Derfor er det meget vigtigt for investorer at sammenligne udgifter, når de forsker penge. Investorer kan finde en fonds udgifter i et fondsprognose eller opført på finansielle hjemmesider, der gratis tilbyder information om fonde eller ETF'er.