De udfordringer og kompleksiteter, som finansielle rådgivere står over for i deres praksis, kan være overvældende. Overholdelsesproblemer, investeringsstyring, kundekontakt og teknologiske forhindringer kan give op til mere end det, som kun en rådgiver kan håndtere, selv med hjælp fra administrative assistenter og backofficeansatte. Af denne grund har mange økonomiske planlæggere valgt at samarbejde med en anden rådgiver for bedre at betjene kunder og reducere deres personlige arbejdsbyrder. Og samtidig med at skabe et effektivt partnerskab kan være en udfordring i sig selv, kan det ofte give gevinster, der langt overstiger de potentielle ulemper. (Se mere: Vækststrategier for finansielle rådgivere .)

Vælg den rigtige partner

Selvfølgelig vil ethvert vellykket partnerskab indeholde nogle få indlysende ingredienser, såsom gensidig tillid, respekt og evnen til at komme sammen og udarbejde uenigheder i en mindelig mode. Partnerskaber skal også have to personer, der begge er villige til at gøre deres dele for at få det til at fungere. De fleste af de virkelig succesrige hold i erhvervslivet har også to nødvendigvis forskellige perspektiver, hvor hver især i det mindste delvist kan dække hinandens blinde pletter og svagheder. I mange tilfælde kan denne kombination ikke komme fra en anden rådgiver i sig selv; En uafhængig aktivforvalter kan finde forsikringsmæglere eller en skattepraktiserende virksomhed, der har egne egne kunder, der kunne drage fordel af pengeforvalterens perspektiv.

Assetforvalterens kundebase kunne drage nytte af andre fagfolkes ekspertise. I dette tilfælde kan en fusion eller gensidig aftale betydeligt øge forretningen over hele linjen for hver praktiserende læge, og kunderne vil også blive bedre tjent. Fra et professionelt synspunkt vil de også have to eller tre fagfolk med komplementære færdigheder. Mange af de bedste rådgiver duos og hold består af en partner, der er kvalificeret med tal og analytik, mens den anden er mere folkemæssig og fokuserer primært på forretningsudvikling. Denne type arrangement kan være gavnlig for alle involverede i mindst tre separate henseender. (For mere se: En dag i livet af en finansiel rådgiver .)

"Nummer cruncher" kan fokusere på at styre porteføljer og analysere klientsituationer, mens "personpersonen" får til at bruge mere tidskommunikation og bringe i drift. Et effektivt partnerskab vil resultere i en langt mere effektiv arbejdsdeling for virksomheden, hvilket kan føre til højere indtægter, større kundetilfredshed og større tilfredshed for rådgivere.

Fidelity Investments offentliggjorde sin Broker og Advisor Sentiment Index Study i marts 2015, der inkorporerer dataene fra 1, 200 indenlandske mæglere og planlæggere.De fremlagde oplysninger om deres forretningsmodeller, art og kompensationsniveau, deres demografiske statistikker og aktiver under ledelse. Undersøgelsen afslørede flere fortællingsstatistikker om, hvilke former for praksis der var mest succesfulde.

Et af de vigtigste fakta, som undersøgelsen viste, var, at mæglere, der sammenlagde, tjente næsten en tredjedel mere end deres kolleger, der fungerede som enestejere. Det viste også, at den gennemsnitlige konto størrelse for planlægning duo var $ 2. 88 millioner, sammenlignet med $ 1. 16 mio. Gennemsnitskonto for enkeltrådgivere. Og måske overraskende viste undersøgelsen også kun 13% af de planlæggere, der svarede arbejdet på heltid som et hold. En anden 37% har en slags armlængdesarrangement med en anden mægler eller planlægger, mens den anden halvdel arbejder alene. (For mere, se: Hvordan Financial Advisors kan lære af deres jævnaldrende .)

Resultaterne af denne undersøgelse kan tilskynde flere af dem i solohalvdelen af ​​virksomheden til at prøve et partnerskab fremad. Et andet vigtigt resultat fra denne undersøgelse var, at rådgivere, der skiftede til gebyrbaserede kompensationsstrukturer, sagde, at både deres omsætning og jobtilfredshed var steget som følge af denne ændring. Kommissionsbaserede rådgivere, der bøjer med ideen om at slå sammen med en anden planlægger eller anden finansiel professionel, kan finde at gøre denne ændring hjælper også med at lette overgangen til arbejde som et par, da afgiftsgebyrer kan bidrage til at udligne kompensation for begge parter i nogle tilfælde. (For mere se: Vil du være en finansiel planlægger? Klik her .)

Pass på faklen - og pass den tilbage

Mentorforhold er også almindelige i virksomheden, hvor en ældre , mere erfarne rådgiver hjælper med at træne yngre protégé i de finere punkter at køre en øvelse. Resultaterne af Fidelity-undersøgelsen afslørede også, at gennemsnitsalderen for rådgivere er faldet med to år, fra 48 til 46. Endnu mere fortælling var, at Generation X og Y-rådgivere har flere penge under ledelse end deres ældre jævnaldrende, med gennemsnitlige AUM på lige under $ 60 millioner sammenlignet med ældre rådgivere, hvis gennemsnitlige AUM kom ind på lidt over $ 50 millioner.

Hvert af disse segmenter kan lære meget af den anden, med den yngre generation, der lærer mere om de motivationer, der driver ældre kunder, der har brug for ældrepleje og ejendomsplanlægning fra deres ældre kolleger. De mere avancerede i år kan ofte lære meget af Generation Y og Millennial rådgivere om digitale tjenester og hvordan man bedre kan markedsføre sig online til unge, succesrige virksomhedsejere og iværksættere.

Denne synergi kan ligeledes øge forretningen på tværs af brættet for begge segmenter og give også et langt mere omfattende udvalg af tjenester til deres kunder. En undersøgelse foretaget af LIMRA viste, at næsten tre fjerdedele af alle unge forsikringsprofessionelle havde en slags mentorforhold, officielt eller ellers. Det viste også, at yngre forsikringsfolk, der havde en ældre mentor, genererede næsten 50% mere omsætning, end dem, der ikke gjorde det. The Bottom Line Mæglere, planlæggere og rådgivere, der arbejder alene, ønsker måske at undersøge muligheden for at samarbejde med en anden rådgiver som:

Top Tips for Young Financial Advisors. en måde at øge omsætningen og måske delegere en eller flere opgaver til den anden person, som de selv er mindre dygtige til at håndtere. Denne strategi kan gavne alle, hvis det er gjort korrekt, og rådgivere kan finde partnere, der supplerer dem effektivt. For mere information om, hvordan du opbygger et vellykket rådgivende partnerskab, besøg webstedet for finansiel planlægning på www. fpanet. org. (Se mere:

Vækststrategier for finansielle rådgivere .)