Der er altid et sted i en portefølje for at afdække inflationen, men behovet er størst, når du lever uden for pensionsindkomst. Pensionskontrol, uanset om det er pension eller regering, er normalt fast eller kun marginalt knyttet til stigninger i leveomkostningerne. Rækken af ​​stigende omkostninger kan betyde, at du har en lavere levestandard hvert år i pension.

I stigende grad vender investorer sig til børsnoterede fonde (ETF'er) for at beskytte deres indkomst. Da der ikke er nogen perfekt eller perfekt forudsigelig afdækning mod inflationen, yder ETF'er investorer gennem adgang til en bred vifte af bedrifter samtidigt.

Traditionelle inflationsbeskyttelse er bedst tilvejebragt gennem aktier, da afkast er højere, og egenkapitalaktiverne er tilbøjelige til at blive skubbet i tider med monetær likviditet. Imidlertid ønsker pensionister ikke (og ikke ønsker) at binde deres midler i aktiver, der kan miste en stor værdi. Der er snesevis af gode antiinflation-ETF'er, men det bedste giver lavere risiko for tab.

SPDR Deutche Bank International Government Inflation-Protected Bond ETF

SPDR-serien (udtalte "spider") fra State Street Global Advisors er et af de mest anerkendte investeringsmærker i ETF-verdenen. Dens internationale regeringsinflationsbeskyttede obligationer ETF (NYSE Arca: WIP) følger den generelle præstation for DB Global Government ex-U. S. Inflation-Linked Bond Capped Index.

Fordi det er investeret i statsgæld uden for USA, tilbyder WIP den primære beskyttelse af højtkvalificerede obligationer. Det gambler også, at inflationen generelt er højere uden for USA end inden for USA, som typisk har været sand i det 21. århundrede.

WIP betragtes dog som noget risikabelt for sin kategori. Den har en treårig standardafvigelse på næsten 8, sammenlignet med mindre end 3 for Barclays U. S. Aggregate Bond and Treasuries. En del af dette kan forklares ved ændringer i valutabevægelser, som WIP ikke beskytter mod.

Alt i alt er WIP bedst brugt som satellitholding for dem, der forventer, at udenlandsk inflation vil være højere end den indenlandske inflation, og hvem vil have et afkast over forbrugerprisindekset.

IQ Real Return ETF

Den IQ Real Return ETF (NYSE Arca: CPI) er udelukkende designet til at afdække mod den officielle amerikanske inflation. KPI er bundet til IQ Real Return Indexs pris- og afkastydelse. Dette indeks består af forskellige underliggende komponenter, der udvælges ud fra en proprietær metode, men dets officielle job er at generere afkast ud over forbrugerprisindekset, der udgives af Bureau of Labor Statistics.

Denne fond er ikke til pensionister, der søger store kapitalgevinster eller udbytte i deres investeringsporteføljer. KPI bør snarere bruges som et lavrisikosikring for at opretholde en valutakonvensiv levetid ved at holde trit med inflationen.

KPI er lavrisiko, selv for konkurrerende antiinflation-ETF'er. Den har en forbavsende lavtliggende femårig beta på 0. 12 og en tilsvarende lav standardafvigelse på kun 2. 12. IShares Barclays TIPS Bond Fund

IShares Barclays TIPS Bond Fund (NYSE Arca: TIP) er den største og mest populære ETF i kategorien Inflation-protected bonds. TIP er centreret omkring de statsobligationsbeskyttede værdipapirer (TIPS), der overstiger et år tilbage til løbetid og har mere end 250 millioner dollars i udestående pålydende værdi.

Denne $ 13. 9 milliarder fond er billig (0,18% omkostningsprocent), utrolig flydende og betaler udbytte. Morningstar vurderer konsekvent TIP som en top ETF. Omkring 80% af porteføljen er direkte bundet til TIPS-produkter, og yderligere 13-15% er dedikeret til ikke-TIPS Treasuries.

For investorer, der ønsker at placere en stor del af deres pensionshold i en inflationsbeskyttet kerne-ETF, er TIP det bedste spil i byen.