Varepriserne handler på nærtliggende nedture. Råolie er faldet fra mere end $ 100 pr. Tønde for et år siden til omkring 45 dollar i dag. Og priserne på flere andre varer er også lavere end de har været i år.

Prisen på kobber har ikke været så lav siden 2008, og den værdi en ounce guld har faldet fra næsten $ 2 000 til omkring $ 1, 100, det laveste niveau i fem år. GSCI-indekset, som sporer priserne på varer, der spænder fra metaller til energi, handler på sit laveste niveau siden det blev oprettet i 2007 og er næsten 43% lavere end de sidste tolv måneder.

Investorer kan få direkte eksponering for råvarer via futureskontrakter eller ved at købe ETF s, der sporer råvarer. For eksempel sporer iShares GSCI Commodity Indexed (GSG) GSCI indekset. (Se også: Sådan investerer du i råvarer .)

En del af årsagen til de deprimerede priser er, at mere effektive produktions- og udvindingsprocesser har ført til en glut. Faldet efterspørgsel fra Asien er også en faktor, da den kinesiske økonomi er begyndt at falle. Deprimerede råvarepriser kan være årsag til forsigtighed, eller de kan signalere en sjælden mulighed for at tilføje denne vigtige aktivklasse til din portefølje. Her er hvorfor råvarer kan være en del af en velafrundet investeringsplan.

Råvarer kan være en hæmning mod inflationen

Inflationen er, når prisniveauet for alle ting stiger, hvilket gør valutaen mindre værdifuld. Traditionelt har visse råvarer været sikring mod inflationen og beskytter købernes købekraft. Opbevaringsvarer, som f.eks. Metaller (fx kobber) og ædle metaller (fx guld, sølv, palladium osv.) Har historisk set været gode i inflationstider. Andre varer har imidlertid ingen sammenhæng med inflationen og vil ikke beskytte mod stigende priser. Forbrugelige, ikke-oplagrede råvarer som fødevarer og landbrugsprodukter har tendens til at være dårlige sikringer mod inflationen. Mens olie var en god afdækning mod inflationen under oliekrisen i 1970'erne, viste den sig at være en dårlig afdækning i andre perioder. Overraskende nok har kaffe vist sig at være en effektiv hedge mod en faldende dollar.

Inflationen har været ret lav verdensomspændende efter den store recession. Men det kan ikke være tilfældet for evigt. Hvis inflationen henter frem i fremtiden, kan det være rimeligt at holde værdifulde metaller eller kaffe futures.

Investorer kan få eksponering for guld med ETF-ticker: GLD, Silver via SLV eller olie med USO. Der er også en ETF, der sporer prisen på kaffe: iPath Bloomberg Coffee Subindex (JO). Råvarer kan diversificere porteføljer Mens nogle råvarer kan vise sammenhæng med inflationen, har de fleste meget ringe sammenhæng med traditionelle aktier og obligationer.Moderne porteføljeorientering (MPT) bestemmer, at ved at tilføje aktivklasser med lave eller negative korrelationer til de eksisterende aktiver, kan en investor holde det samme forventede afkast for deres portefølje samtidig med at risikoen reduceres, målt ved porteføljens standardafvigelse. En rationel investor ville vælge at minimere risikoen samtidig med at det forventede afkast maksimeres, og den lave sammenhæng mellem varer og traditionelle aktiver hjælper med at opnå dette. (Se også:

Råvarer, Portefølje Hedge

.) Nedenstående tabel illustrerer de historiske sammenhænge mellem S & P 500 aktieindekset og populære råvareindekser for givne perioder. Plukke op varer til deprimerede priser kan give mulighed for en god handel samtidig med stigende diversificering. Demografi: En voksende verdensbefolkning vil efterspørge ressourcer

Den globale befolkning nærmer sig 7,5 mia. Mennesker, og de mennesker vil altid have brug for energi og mad. Landbrugsprodukter som hvede, majs og husdyr kan være en god investering til nutidens lave priser. Energiproduktionen er i stigende grad blevet til alternative vedvarende energikilder som vind og sol, men fossile brændstoffer vil forblive en billigere mulighed for størstedelen af ​​verden i overskuelig fremtid. Antallet af befolkningstilvækst er ikke langsommere, og det er ikke muligt at lægge en belastning på naturressourcerne og fødevarebeholdningerne i en global katastrofe.

En ETF, der sporer verdens fødevarepriser, er E-TRACS UBS Bloomberg CMCI Food ETN (FUD), eller alternativt er der PowerShares DB Agriculture Fund (DBA). (Se også:

Disse virksomheder er klar til vækst, da den globale befolkningstilvækst kommer online

.) Bundlinjen Råvarepriserne har ikke været så lave i over et årti. Alt fra olie til metal til fødevarer er faldet i pris, da den globale økonomi har kæmpet for at komme ud af den store recession, efterspørgslen fra Asien er begyndt at falde. Samtidig er forsyningerne steget med bedre og billigere produktionsprocesser.

Det kan dog være en enestående købsmulighed for investorer at snap up varer til bargain priser, da de giver fordele ud over simpel prisvurdering. Opbevarbare råvarer kan tjene som en god afdækning mod inflationen, og råvarer kan også tjene til at diversificere porteføljer for at reducere risikoen uden at ofre på forventet afkast. Det er ekstremt svært at tid et hvilket som helst marked, men disse priser nærmer sig lavt, de ikke har set i år. Der er en række børsnoterede ETF'er, der tillader daglige investorer at få eksponering for både generelle råvareindekser og specifikke råvarer.