Investering på aktiemarkedet kan først skræmme.

Investorer skal finde ud af, hvordan man kan skelne mellem de forskellige typer værdipapirer, investeringsstile og handelsstrategier, analysere markedsdata og økonomi. Finansielle planlæggere og mæglere er gode rådgivere, men hvis du er interesseret i at lære om aktiemarkedet og hvordan man kan tage kontrol over dine penge, kan en investeringsklub være værd at overveje. (Se også: Guide til lageroptagelsesstrategier .)

Hvad er investeringsklubber?

De findes i de fleste kommuner og regioner og har eksisteret i årtier som en måde for folk med begrænsede midler at bidrage til og deltage i større investeringer samt at få førstehånds erfaring og uddannelse. Investeringsklubber er simpelthen en gruppe mennesker, der samler deres penge for at foretage fælles investeringer, normalt i aktier eller obligationer. Mens deres primære motivation er at få mest mulig penge, er klubber også en god måde for investorer at dele ideer og lære om markedet.

Hvordan oprettes investeringsklubber?

Hvis du starter en ny investeringsklub, skal du sørge for en solid struktur for at sikre, at klubbens dagsorden udføres effektivt og uden friktion. En investeringsklub er normalt et juridisk partnerskab eller et aktieselskab bestående af 10 til 20 medlemmer. Når det er lovligt etableret, er det afgørende, at der indføres standardiserede regnskaber. I modsætning til uafhængige personer, der investerer direkte i aktiemarkedet, samler en investeringsklub penge fra hvert medlem.

Når et medlem i første omgang bidrager med et indledende faste beløb til investeringsformål, kræver den typiske investeringsklub et månedligt bidrag på omkring $ 80 fra medlemmer. Ikke desto mindre kan medlemmerne ikke bidrage med samme beløb eller være deltagere i samme varighed. Derfor skal en investeringsklub have en klar måde at bestemme hvert medlems andel på et givet tidspunkt, da medlemmer sandsynligvis vil bidrage med midler med jævne mellemrum og sandsynligvis har til hensigt at trække penge fra deres andel af klubbenes aktiver på et eller andet tidspunkt i fremtiden.

Når du først starter en investeringsklub, skal du sørge for at oprette en mæglerkonto i investeringsklubens navn. Shopping rundt for et egnet mæglerfirma er en god ide, da forskellige mæglere normalt har unikke tilbud til investeringsklubber. (Se også: Valg af en kompatibel mægler .)

For at lette klubbeslutninger og medlemsuddannelse bør en investeringsklub planlægge regelmæssige møder mindst en gang om måneden. Regelmæssige månedlige møder kan være sjove og indsigtige, da medlemmerne præsenterer en aktie, de har undersøgt, og vil gerne have, at klubben overvejer at købe.

Klubmedlemmer har ansvaret for at undersøge potentielle investeringskøb til klubben og holde sig ajour med udførelsen og udsigterne for deres beholdninger fremadrettet. Det er vigtigt, at klubmedlemmerne aktivt deltager i klubbens porteføljeopbygning og vedligeholdelse for at maksimere deres egen investeringsuddannelse, hvilket er et af de vigtigste mål for en investeringsklub. Med det i tankerne er der mange skridt, en investeringsklub kan tage for at øge medlemmernes muligheder for at få så meget viden som muligt.

Tips til tilslutning til en investeringsklub

Her er nogle pointers værd at overveje:

1. Tænk på lang sigt
Vi kan ikke understrege det nok. Køb ikke aktier gennem en investeringsklub, hvis din tidshorisont er et år eller mindre. At forsøge at tjene penge over en kortere periode er en forkert tilgang, ikke kun for nybegyndere, men også investeringsklubber. En kort tidshorisont gør det vanskeligt at styre klubbens penge, fordi der for kortsigtede udsigter skal træffes beslutninger om at købe eller sælge aktier, meget hurtigt. Desuden møder de fleste investeringsklubber kun en gang om måneden, hvilket gør det helt umuligt at træffe handelsbeslutninger på kort sigt. Klubmedlemmerne bør nok bruge deres tid til at analysere fundamentet for aktierne i klubporteføljen, i modsætning til at angive sig selv med kortsigtede bevægelser i klubben.

At have en tre-fem-årig horisont er et fælles perspektiv blandt investeringsstrategier. Som sådan bør potentielle medlemmer også overveje at indgå i en investeringsklub som noget af en langsigtet forpligtelse på cirka tre til fem år. Det er generelt ikke meget sundt for en klub, hvis medlemmer beslutter at forlade og trække deres penge ud efter en kort periode af medlemskab. De fleste investeringsklubber angiver regler eller sanktioner for tidlig tilbagetrækning fra klubben ved starten. De fleste angiver en likvidationspris eller en tid for straks tilbagetrækning, som medlemmerne skal betale, når de trækker deres midler tilbage, hvilket normalt er lidt lavere end værdien af ​​deres bidrag. Generelt skal enhver, der er interesseret i at starte eller blive medlem af en investeringsklub, betragte det som en minimumsforpligtelse i flere år og sikre, at alle medlemmer i klubben finder det tidsbegrænsede engagement acceptabelt.

2. Definer din stil
Ligesom individuelle investorer varierer meget fra hinanden med hensyn til deres investeringsstil - som f.eks. Værdipapirer, aktiebeholdningsstrategier eller GARP - og det samme gør investeringsklubber. Det er meget vigtigt for hver investeringsklub at have en klart defineret investeringsform, ideelt med nogle kvantificerbare regler eller begrænsninger på klubbenes investeringsportefølje. For eksempel kan en investeringsklub angive, at medlemmer kun kan foreslå bestande til køb, der har en minimumsandel eller markedsværdi, eller at klubben kan placere sektorrestriktioner på porteføljen for at sikre, at der altid findes et minimumsniveau for diversificering.

Til fordel for medlemmerne kan det også være nyttigt for en ny investeringsklub at gennemføre standardiserede kriterier for gennemgang af et lager for potentielt køb.Dette vil sikre, at klubmedlemmerne øger deres erfaring inden for specifikke områder af egenkapitalanalyse, samtidig med at alle gruppemedlemmer kan kortlægge sig bedre for standardmateriale, der dækkes på møder, og forhåbentlig bedre forstå det materiale, der præsenteres for dem.

Når en investeringsklub har fastslået sin stil, er det vigtigt, at hvert medlem er opmærksom på klubbens investeringsstil og er villig til at følge disse retningslinjer. Det kan være meget skadeligt for en investeringsklubs atmosfære, når nogle medlemmer ønsker at investere klubfonde i højrisiko-penny-aktier, mens andre graviterer mod blåchips. Hvis du starter klubben, skal du sørge for at hvert medlem forstår og støtter klubbens tilgang. Hvis du tilmelder dig en klub, skal du sørge for at den passer til dine behov. Der er trods alt mange forskellige typer investeringsklubber, der skal findes, så før du følger igennem og bliver et fuldt medlem, skal du sørge for at vurdere sin investeringsstil og prøve at bedømme, hvor tæt det passer til dine egne ønsker. Chancerne er, du vil lære meget mere og nyde en mere givende oplevelse, hvis du bruger lidt tid på at finde den investeringsklub, der passer bedst til din personlige investeringstilstand eller -mål.

3. Deltag i en klubforening
National Association of Investors Corporation (NAIC) tilbyder nogle fremragende support og information til folk, der ønsker at deltage eller starte deres egen investeringsklub i USA. NAIC leverer ikke kun fremragende værktøjer, men udgiver også et månedligt investor-learning magazine. Medlemskab til NAIC koster $ 40 for en ny klub, $ 30 for individuelle klubmedlemmer og $ 79 for enkeltpersoner. Ifølge NAIC-data har antallet af investeringsforeninger, der er registreret hos foreningen, oplevet en stærk vækst i begyndelsen af ​​det 21. århundrede, og for branchens fagfolk har omkring halvdelen af ​​alle registrerede klubber været i stand til at overgå S & P 500 - et niveau af overskydende afkast er de fleste fonde ikke i stand til konsekvent at opnå. Det er dog tilfældet, at markedsafkastet ikke indeholder alle de værdier, som et medlem modtager fra en veldrevet investeringsklub.

I U.K., kaldes dette ProShare Investment Clubs, som tilbyder et væld af ressourcer som nyhedsbreve, online porteføljeværktøjer, et opslagstavle til medlemmer og en investeringsklub manual. I Canada tilbyder Investors Association of Canada (IAC) også dybtgående nyhedsbreve om personlig finansuddannelse, rabatter på bøger og lignende.

4. Vær altid opmærksom på uddannelse
Mens investeringsklubberne skal stræbe efter at tjene så mange penge som muligt på markederne, er uddannelse en af ​​hovedårsagerne til at blive medlem af en klub. Klubber, der arbejder med målet om at uddanne deres medlemmer, finder, at overskud naturligt følger. Det er uden tvivl vigtigere, at investeringsklubber giver medlemmerne den uddannelse og erfaring, der hjælper dem med at bestemme, hvorfor klubben har vokset, i stedet for blot at se deres nettoværdi vokse. Hvis en investor ikke har nogen interesse i at øge deres markedskendskab, kan investeringsinstitutter eller fuldmæglere sandsynligvis give dem rimelige afkast uden de forpligtelser og aktiviteter, der er forbundet med en investeringsklub.

En investeringsklub bør også fokusere på at sikre, at alle medlemmer får et forholdsvis ensartet uddannelsesniveau fra deres medlemskab. Faktisk er det en god ide at vurdere en klubbs niveau af medlemskompetence, før du beslutter dig for at deltage. Dette sikrer, at der er en rimelig kamp med dit eget færdighedsniveau. Alle klubmedlemmer bør også deltage lige nogle medlemmer vil naturligvis have en mere ledende rolle end andre, men hvis nogle medlemmer ikke med jævne mellemrum bidrager til klubbens møder, vil atmosfæren i hele klubben sandsynligvis lide, hvilket reducerer den værdi, som alle modtager fra deres medlemskab.

Bottom Line

Investeringsklubber er en glimrende måde at lette vejen for at investere uden at blive brændt eller flået af skrupelløse mæglere. Uanset om du starter din egen klub eller deltager i en eksisterende, vil du opdage, at at være medlem af en klub er en oplysende oplevelse.

En af de mest værdifulde løbende fordele ved en investeringsklub, især for nybegyndere, er også evnen til at få investeringsbeslutninger analyseret af forskellige synspunkter. Hvis det er korrekt grundlagt og vedligeholdt, kan investeringsforeningerne give deres medlemmer overskydende afkast på deres investeringsfonde år efter år, samtidig med at de får en uvurderlig uddannelsesmæssig oplevelse, der vil vare i livet. (Se også: Understanding of Dishonest Broker Tactics . )