I 1970'erne havde økonomiske planlæggere i det væsentlige to karrieremuligheder: de kunne blive børsmæglere eller forsikringsagenter. Deres stier blev sat, og forventningerne var enkle. Meget har ændret sig siden da. Der er mange flere valgmuligheder, men det betyder også, at de studerende forventes at vide mere og gøre mere end nogensinde før i hård konkurrence. Forberedelse af en karriere inden for økonomisk planlægning kræver meget mere træning på områder, der traditionelt blev henvist til andre erhverv, såsom regnskab og psykologi.

I denne artikel vil vi undersøge ting, som nylige og snart-til-få kandidater kan gøre for at afgøre, hvor de vil have deres økonomiske planlægning karriere at gå og derefter få en leg-up på konkurrencen .

Forbered dig før du graduerer Måske er det første og mest åbenlyse handlingsforløb at simpelthen vælge en passende større. Disse omfatter business, økonomi, økonomi eller regnskab. Personlige finansielle planlægningsprogrammer tilbydes på flere universiteter, både på kandidat- og bachelorniveau. Disse programmer kan være særligt nyttige, fordi de også ofte berører en række emner, som andre programmer ikke dækker. Disse emner omfatter forbrugerrettigheder, finansdynamikken inden for familien og pensionens psykologi.

SE: Børn eller kontanter: Det moderne ægteskabsdilemma

Traditionelle finansielle planlægningsplaner dækker kun materiale, der er direkte relevant for Board Certified Financial Planner (CFP®) Board eksamen, såsom investeringer , forsikring og skatter. Derfor vælger den økonomiske planlægning som en stor vilje studerende en langt bredere videnbase, hvorfra de kan begynde deres karriere. Forståelse af psykologi i økonomi og investering vil være en uvurderlig hjælp, når man beskæftiger sig med klienter, og er faktisk en færdighed, som alle økonomiske planlæggere skal beherske til en vis grad.

Ekstracurricular Activities Selvfølgelig er valg af den korrekte major kun ét skridt, som eleverne kan tage for at fremme deres karriere inden eksamen. Der er en række andre muligheder til rådighed for studerende, der vil se godt ud på et CV til potentielle arbejdsgivere. Her er nogle eksempler.

• Forberedelse af indkomstskatteafkast - Dette er en god, praktisk færdighed, som i høj grad kan gavne eleven på en række måder. Udover at levere solid, praktisk erfaring med kunder i finansbranchen, vil den også lære den studerende grundlæggende skatteoplysninger, som vil blive testet på CFP® Board eksamen.
• Arbejder hos en bank - Studentplanlæggere finder ofte, at arbejde på en bank giver flere karrieremuligheder. Det er et job, der nemt passer rundt om en akademisk tidsplan. Lønnen er bedre end mange andre efterskolejobs. Det ser godt ud på et CV, giver praktisk erhvervserfaring og viser, at du er en ansvarlig person.
• Siddende for den indskrevne agent eksamen - Denne eksamen administreres af IRS hver september. Prøven dækker stort set alle de skattematerialer, der findes i CFP® Board eksamen. At bestå denne test og tjene denne betegnelse vil være en imponerende legitimation til at præsentere for potentielle arbejdsgivere inden for et hvilket som helst område af økonomisk praksis. Du får også en enorm fordel i forhold til CFP®-ansøgere, der ikke har haft nogen tidligere skatteuddannelse.
• Studerende - At arbejde som praktikant hos et finansielt planlægningsfirma vil give klare fordele for enhver studerende. Selvom praktikophold kan være gavnligt, vil arbejde ved et mindre firma sandsynligvis give mere praktisk erfaring med kunder og den økonomiske planlægningsproces end et større firma, hvor praktikanter ofte henføres til administrativ støtte eller markedsføringsroller.

Find en job Nyuddannede har en række værktøjer til deres rådighed, der i høj grad kan øge deres eksponering over for det finansielle samfund. Det er klart, at en kandidat, der gennemførte praktikophold hos et lokalt firma, har en betydelig fordel i forhold til en ukendt konkurrent i jobudvælgelsesprocessen.

For dem, der ikke har denne luksus, kan internettet være en uundværlig ressource. Websites som mæglerhunter. com løbende liste alle tilgængelige indlæg fra mange virksomheder. De, der foretrækker at tage et ansigt til ansigtstilgang og netværk selv (og selv dem, der ikke gør det), ville være klogt at deltage i det lokale kapitel i en finansiel planlægningsorganisation, såsom Financial Planning Association eller National Association of Insurance og finansielle rådgivere. Disse grupper tilbyder mange ressourcer til både nybegyndere og veteranplanlæggere og er værd at betale omkostningerne ved medlemskab. Deres hjemmesider indeholder ofte jobannoncer også.

Efter graduering At vide, hvilket job der passer bedst til dig, kan være en udfordring. Her er nogle flere ting at overveje, når du vælger din karrierevej:

• Der er en række forskellige forretningsmodeller, der bruges i den finansielle planlægningsindustri i dag. Aktiemæglere og forsikringsagenter arbejder generelt på kommission, mens registrerede investeringsrådgivere har tendens til at opkræve enten et timebaseret gebyr eller en procentdel af de forvaltede aktiver som kompensation.
• Virksomhedens størrelse betyder noget. Store virksomheder vil give sådanne faciliteter som kontorlokaler, visitkort og brevpapir. Større virksomheder kan dog også have stive produktionskvoter, lavere udbetalinger på provisioner og et højt reguleret miljø.
  Til gengæld tilbyder små finansielle virksomheder en mere afslappet atmosfære og et mere omfattende udvalg af produkter og tjenester. Arbejde hos et mindre firma kan også give et langt bredere udvalg af erfaringer til nye repræsentanter, som måske har frihed til at gennemføre en velafrundet finansplan for en kunde. Denne plan kunne omfatte sådanne ting som pant planlægning og indkomstskat forberedelse. Det er tvivlsomt, at du ville have denne form for ansvar hos et stort firma.
• Uddannelse og support varierer fra virksomhed til virksomhed.Finansielle selskaber som Smith Barney eller Northwestern Mutual vil give deres medarbejdere den nødvendige uddannelse og uddannelse, som de har brug for for at kunne gennemføre de nødvendige tests samt grundig salgs- og produktuddannelse. Mange nye rådgivere vil drage nytte af de uddannelsesprogrammer, som de store virksomheder tilbyder. Selvom du i sidste ende mister konkurrencen hos et stort firma, har du stadig omsættelige færdigheder, der er attraktive for små virksomheder, der ikke kan give den slags træning og licens, du har modtaget.
• Endelig kræver regulativer fra Financial Industry Regulatory Authority sponsorering af en mægler / forhandler for at kunne sidde for enhver sikkerhedsstillelse for værdipapirer.

The Bottom Line College studerende har mange ting, de kan gøre for at forbedre deres omsættelighed før eksamen. Når du er ude i den virkelige verden, husk at den første nøgle til succes i den økonomiske planlægningsvirksomhed er vedholdenhed. Nogle kandidater vil straks finde deres plads på banen, mens andre måske må prøve et par forskellige arbejdsmiljøer for at finde den der passer bedst til dem. Hårdt arbejde og udholdenhed vil altid betale sig for dem, der er villige til at risikere at undlade at nå deres drømme.

SE: Finansielle karriere: Forsøg på potentielle arbejdsgivere