Obligationsfonde, der er anført nedenfor, vil ikke være de bedste for alle investorer. Meget afhænger af investeringsmål. F.eks. Er der et par højrenteoptioner nedenfor, men med høj rente kommer højrisiko, og mange investorer søger kapitalbevarelse for langsommere og stadige afkast. Uanset hvilken muni obligationsfond du overvejer til yderligere forskning, tilbyder alle skattefordele.

Fem Muni Bond Funds

TABS 5 til 15 År Stigende Kommunal Obligationsfond (EALTX)

EATLX søger den nuværende indkomst, der er fritaget for føderal indkomstskat. Det investerer mindst 90% af aktiverne i kommunale forpligtelser, der er vurderet investeringsklasse. Nettoaktiver i alt $ 315. 98 millioner og omkostningsforholdet er 0. 67%. (Se mere: Grundlæggende om kommunale obligationer .)

Øverste sektoreksponering:

Uddannelse: 31. 77%

Stats- og lokalforpligtelse: 19. 20%

Sundhed: 10. 09%

Transport: 8. 29%

Vand og kloak: 7. 52% > Startdato: 29. januar 2010

Resultat siden start: 22. 26%

Udbytte: 1. 83%

Franklin CA High Yield Municipal A

(FCAMX) Denne fond investerer i højt udbytter, lavest rated California kommunale værdipapirer. Målet er at søge efter attraktivt værdsatte obligationer med højere rente og holde dem til det lange træk. Der er fokus på diversificering, og månedlig indkomst er undtaget fra føderale indkomstskatter og Californien personlige indkomstskatter. FCAMX har nettoaktiver på $ 2. 41 mia. Og kommer med et udgiftsforhold på 0,63%.

Startdato: 3. maj 1993

Resultat siden start: 11. 30%

Udbytte: 3. 84%

MainStay High Yield Municipal Bond A

(MMHAX ) MMHAX investerer mindst 65% af aktiverne i mellemstore og lavkvalitetsobligationer og op til 10% i kommunale obligationer, der er underlagt konkursprocedurer, i misligholdelse eller klassificeret i den laveste kategori. Det er overflødigt at sige, at det er høj risiko. MMHAX har nettoaktiver på $ 2. 32 mia. Og kommer med et udgiftsforhold på 0. 87%. Her er tabellen af ​​kvalitetskvaliteten:

AAA: 2. 98%

AA: 5. 17%

A: 12. 80%

BBB: 31. 13%

BB: 11. 80 %

B: 12. 80%

CCC og lavere: 12. 17%

Ikke bedømt: 11. 18%

Top stater og territorier:

Puerto Rico: 11. 3% < Californien: 10. 4%

New York: 8. 1%

Illinois: 7. 8%

Texas: 7. 2%

Michigan: 5. 6%

New Jersey : 5. 2%

Ohio: 3. 7%

Pennsylvania: 3. 7%

Florida: 3. 5%

Startdato: 31. marts 2010

Resultat siden start: 25 . 87%

Udbytte: 3. 97%

Nuveen CA Kommunal Obligation I

(NCSPX)

Denne fond investerer primært i investeringskvalitets kommunale obligationer og er designet til at yde et højt niveau af nuværende indtægter fritaget for føderale, statslige og undertiden lokale skatter. Nettoaktiver i alt $ 1. 19 mia. Og omkostningsforholdet er 0. 56%. Med fokus på investeringskvalitet vil du finde en højere båndkvalitetsinddeling: AAA: 10.9%

AA: 47. 9%

A: 17. 6%

BBB: 9%

BB: 3. 2%

B: 5. 5%

CCC: 0. 7%

Ikke bedømt: 5. 2%

Begyndelsesdato: 1. juli 1986

Resultat siden start: 21. 05%

Udbytte: 3. 74%

Nuveen CA High Yield Municipal Bond A

(NCHAX)

Denne fond investerer primært i kommunale obligationer, der er fritaget for føderal og Californien personlig indkomstskat. Det søger at identificere nedenfor investeringsklasse eller mellem- eller lavt ratede high yield obligationer, der giver værdi i form af løbende udbytter, priser, kreditkvalitet, likviditet og fremtidsperspektiver. Nettoaktiver er $ 875. 98 millioner og omkostningsforholdet er 0. 85%. Her er båndkvalitetsfordelingen: AAA: 5. 8%

AA: 20. 9%

A: 8. 5%

BBB: 12. 8%

BB: 9. 8%

B: 6. 4%

CCC: 3. 5%

Ikke bedømt: 32. 2%

NCHAX har afskrivet 0. 50% siden starten. Meget af det har at gøre med dets startdato lige før finanskrisen. Det har værdsat 29. 52% de seneste fem år.

Startdato: 28. marts 2006

Funktion siden start: -0. 50%

Udbytte: 4. 16%

Bundlinjen

Hvis du søger højt udbytte, så vil du måske overveje FCAMX, MMHAX eller NCHAX. Hvis du foretrækker den sikrere rute for investeringskvalitet, skal du overveje yderligere undersøgelser af EATLX eller NCSPX.

Dan Moskowitz har ingen stillinger i nogen af ​​ovennævnte midler.