En karriere som finansiel rådgiver kræver et højt niveau af færdighed inden for en lang række kategorier. Finansielle rådgivere skal gennemføre strenge licenseksempler, forstå enkle og komplekse finansielle produkter og bruge kreative taktikker til at erhverve nye kunder konsistent.

Men at blive en succes inden for området er ikke kun afhængig af at være effektiv i salg og markedsføring. De finansielle rådgivere, der anses for de bedste i virksomheden, deler visse træk, som hjælper dem med at skabe og opretholde rentable karriere i at arbejde med kunder.

Naturligt troværdige

De mest succesrige finansielle rådgivere får tillid til kunder og kunder på kort tid. Finansielle rådgivere besidder nogle af de mest personlige aspekter af deres kunders økonomiske liv. Selv om dette ofte omfatter finansielle succeser og mål, såsom at købe et hjem eller spare på pension, har nogle kunder en mindre end perfekt økonomisk baggrund eller specifik økonomisk frygt. Rådgivere, der er i stand til at få disse kunders tillid gennem ærlighed og fuldstændig offentliggørelse, har større chance for at holde kunderne på lang sigt.

God lytter

Ud over tillid har de bedste økonomiske rådgivere også evnen til at lytte godt. Når man møder med finansielle rådgivere for første gang, bliver de bedt om at dele de nuværende og forventede husstandsindkomstniveauer, gælds- og opsparingskonto saldi samt nuværende porteføljebeløb. Ud over disse data samler rådgivere også oplysninger om deres kunder har om deres finansielle futures og deres strategier for at nå de økonomiske målsætninger. Rådgiverne skal behandle alle disse oplysninger for at gøre passende anbefalinger til at opfylde deres kunders unikke behov. De bedste rådgivere har en medfødt evne til at lytte til deres kunder og bestemme de produkter og tjenester, der passer til deres situationer.

Selvom lytning ofte udrådes som et træk ved en stor finansiel rådgiver, er det lige så vigtigt at have empati for andre. Kunder, der ansætter finansielle rådgivere, gør det fordi de har bekymringer med hensyn til deres egen evne til at styre deres nuværende og fremtidige økonomiske forhold på en måde, der er effektiv og gavnlig. De bedste finansielle rådgivere har hurtig forbindelse til de følelser i hver enkelt af deres kunder. Dette opnås mest gennem konsekvent kommunikation med deres kunder samt en meningsfuld klientuddannelse om emner relateret til deres situationer.

Tolerance for stress

En karriere som finansiel rådgiver kommer med et højt niveau af stress, især i de første tre til fem år med at holde positionen.Finansielle rådgivere er ofte forpligtet til at arbejde lange timer på grund af behovet for at koordinere kundernes tidsplaner. Desuden står rådgivere over for opgaven med kontinuerlig prospektering af nye kunder; mange virksomheder pålægger salgskvoter, som rådgivere skal møde hver måned for at fortsætte med deres beskæftigelse. Rådgivere, der arbejder på kommissionsbasis uden stipendium eller løn hver måned, udviser en endnu større belastning på jobbet. Hvert af disse aspekter fører til stress både på arbejdspladsen og i hjemmet. De bedste rådgivere har enten en naturligt høj tolerance for stressfulde miljøer eller opbygger en tolerance kort tid efter at karrieren er startet.

Holistisk perspektiv

Mens hver finansiel rådgiver kan fokusere på et bestemt behovsområde, når han arbejder med kunder, tager de bedste rådgivere i virksomheden en holistisk tilgang til at arbejde med kunder. Rådgivere, der kun fokuserer på pensionsindkomstplanlægning, kan gå glip af mulighederne for at hjælpe klienter i deres bo planlægning eller skolefinansiering mål. Tilsvarende kan rådgivere, der arbejder udelukkende med forsikringsprodukter, overse kundernes behov for kapitalforvaltning. De bedste rådgivere arbejder for at integrere alle aspekter af individets økonomiske liv under en enkelt plan.