En hurtig søgning af de online gule sider i enhver anstændig by bekræfter, at der ikke er nogen mangel på finansielle rådgivere til rådighed. Listerne spænder over sider og sider, hvor hver rådgiver tilbyder sin egen unikke tonehøjde, hvorfor han ville være den bedste forvalter af din portefølje. Med det rene antal rådgivere skal der være mere end et par gode i bunken. De mange finansielle rådgivere i enhver by indeholder dog nogle uønskede.

En kræsne kunde kan identificere en dårlig finansiel rådgiver ret nemt og undgå ham. De værste rådgivere derude deler mange af de samme træk.

Uvidenhed

Hvis din rådgiver eller potentielle rådgiver virker uvidende om aktuelle begivenheder på markedet, kan han lige så godt trække et stort rødt flag ud af lommen og vinkle det frem og tilbage foran dit ansigt.

Gode rådgivere holder deres fingre på markedet puls 24/7 og sørger for at holde sig ajour med store og lige mindre begivenheder, der kan påvirke deres kunder, både gode og dårlige. Bad rådgivere tune ud på 4 p. m. når markederne lukker og ikke tune tilbage til kl. 9:30 a. m. den næste dag.

Finansiel rådgivning er ikke den slags karriere, hvor man kaster hver morgen, og når han slår ud om eftermiddagen, går han hjem og glemmer arbejdet resten af ​​dagen. Det er en dagligdags livsstil, der nødvendiggør møde med klienter, gør forretninger og flytte penge, holder sig informeret og konstant akkumulerer viden, der kan være til brug for klienter.

Hvis din rådgiver behandler sin karriere som et samlingslinjearbejde, er det på tide at søge efter en erstatning.

Arrogance

Rådgivere er ligesom læger; de er ansat for at lytte tæt på deres kunder og lede dem i den rigtige retning ud fra hvad de hører. Det hele begynder med at lytte nøje, hvilket er afgørende for at få arbejdet udført korrekt.

En god rådgiver projekterer uvægerlig tillid til, at dine penge er i gode hænder med ham. Ingen skal føle sig godt tilpas med en rådgiver, der synes usikker på sig selv og hans evner. Der findes en klar linje mellem ægte tillid og arrogance. En rådgiver, der taler om dig, afviser din indsats og nægter at åbne sig for ideer, der ikke er hans, er en rådgiver, som du skal vise døren til.

Grådighed

I filmen "Wall Street" er børsmægler Gordon Gekko's credo, at grådighed er god. Han er forkert, og enhver rådgiver, der synes at fremkalde Gekkos filosofi, er en til at undgå.

Ambitionen er god. At være motiveret af penge er god. Nogle af de bedste rådgivere kom ind i virksomheden primært fordi de vidste, at det kunne gøre dem velhavende. Der er imidlertid en skarp forskel mellem penge motivation og direkte grådighed.En grådig rådgiver bekymrer sig kun om at gøre sig rig og lille til ingenting om sine klienter. Denne type rådgiver træffer beslutninger på dine vegne baseret på den provision han tjener, og ikke hvad der er bedst for din portefølje.

Måder at undgå at ende med en grådig rådgiver inkluderer at stille detaljerede spørgsmål om, hvordan han kompenseres og snakker med sine nuværende og tidligere kunder.

Svårt at nå

Når turbulens rammer markederne, som det gjorde i 1987, 2001 og 2008, får de bedste rådgivere telefonen og ringer ned deres kundelister, berører base og lad bekymrede kunder vide, at de arbejder døgnet rundt for at beskytte deres porteføljer. De er proaktive og venter ikke på, at kunderne kontakter dem.

På tværs af spektret dræber de værste rådgivere deres kunder, når de ikke har gode nyheder at dele. De lader opkald og e-mails gå unreturned, og de er vanskelige at umulige at nå, når kunderne har brug for dem mest. Hvis du får din rådgiver på telefonen, er en øvelse i frustration eller helt ubrugelighed, kan det være på tide at sende ham en endelig besked om, at du tager din virksomhed andre steder.