Forskellige karakteristika adskiller gode finansielle rådgivere fra de dårlige og succesrige fra de mislykkede. Uanset om du ønsker at blive en finansiel rådgiver eller bare nødt til at ansætte en til at hjælpe med din økonomiske planlægning, er her fem træk at huske på, at de fleste succesfulde finansielle rådgivere har.

Lidenskab for økonomisk planlægning og velstandsforvaltning

De succesfulde finansielle rådgivere er dem, der har en absolut passion for emnet. Dette er vigtigt, fordi standarder, love, metoder og produkter inden for finans- og investeringsverdenen konstant udvikler sig. Når en finansiel rådgiver har en enorm lidenskab for emnet, graver denne person naturligvis sig for at lære mere og mere om branchen hver dag. Dem uden denne lidenskab falder konsekvent bagud og kæmper for at holde øje med udviklingen i industrien. Det alene kan være forskellen mellem succes og fiasko som finansiel rådgiver. Et godt spørgsmål at spørge økonomiske rådgivere med hver samtale er "Hvad er nyt i branchen?"

En dyb analytisk evne

Der er mange områder involveret i en komplet og grundig økonomisk plan. Pengestrømplanlægning, pensionsplanlægning, investeringsstyring, forsikringsplanlægning, ejendomsplanlægning og skatteplanlægning er et par nøgleområder, som en kompetent finansiel rådgiver kan hjælpe klienter med. En dyb analytisk evne på tværs af alle disse områder er vigtig, men det er måske vigtigst i investeringsdelen. Succesfulde finansielle rådgivere ved, at risikoen og afkastet forholdet driver næsten alle aspekter af en finansiel plan. Strukturering af en investeringsportefølje den rigtige måde og at kunne omfordele aktiverne som tid og målændringer er afgørende. Det er vigtigt for en finansiel rådgiver at kunne analysere og planlægge en portefølje inden for rammerne af en række forskellige metrics, såsom standardafvigelse, beta, strategisk aktivallokering, taktisk aktivfordeling og drawdown.

Professionelt salgsmateriale

Dette er et vigtigt krav til vellykkede finansielle rådgivere. Finansielle rådgivere skal vokse deres bog for at trives. At være i stand til at sælge deres tjenester på tværs af hele spektret af finansiel planlægning, fra investeringsforvaltning til ejendomsplanlægning, er nødvendig for, at finansielle rådgivere kan få succes. Tildeling, salg af tjenesteydelser eller produkter bør ikke udelukkende ske for at sælge. Tjenesten eller produktet skal virkelig hjælpe klienten. Men salgsmæssigt er det alligevel nødvendigt. En finansiel rådgiver skal være i stand til klart at kommunikere klienten med problemet eller kløften i hans eller hendes finansielle plan, der eksisterer, korrekt formidle løsningen og som et sidste skridt bede om kundens eller prospektets forretning.En finansiel rådgiver, der ikke kan modtage modet til at bede om forretning, vil uden tvivl få nogen. Med dette i tankerne er det næste træk afgørende.

En tro på, at interesser skal afstemmes

Succesfulde finansielle rådgivere er dem, der sætter deres kunders interesser først og deres egne interesser andet. Rådgiveren skal tro på, at begge parters økonomiske interesser skal tilpasses, ellers kan der opstå et skadeligt forhold. Det er unødvendigt og uetisk at sælge klientprodukter, som kunden ikke har brug for, såsom irrelevante forsikringer eller forsikringspolicer med for meget dækning. Visse investeringsprodukter passer også til denne kategori, såsom fonde, der har store salgsprodukter, da der er utallige sammenlignelige og bedre fonde uden sådanne byrder. Derudover er opkrævning af højere end nødvendige investeringsforvaltningsgebyrer ikke god praksis. En vellykket finansiel rådgiver bør ikke opkræve 2% på aktiver under ledelse, når 0,5% er typisk for samme service. Succesfulde finansielle rådgivere hjælper mennesker og kompenseres retfærdigt; de dræner ikke deres kunder af deres hårdt tjente penge.

Nysgerlighed

Afsløring af præcis hvad en klient har brug for på tværs af alle aspekter af økonomisk planlægningsarbejde ligner detektivarbejde. Små detaljer skal findes og pieced sammen, og en omfattende løsning på et stort problem skal skabes og formidles. Succesfulde finansielle rådgivere er dem der nyder denne proces og trives på udfordringen.