Tal om en rentestigning ved US Federal Reserve har foregået i et par år nu, men forventningerne vokser, at Fed vil flytte for at øge satserne i det nye år. Det er dårlige nyheder for obligationsinvestorer, især dem, der investerer i lange varighedsproblemer, men for aktieinvestorer er der masser af måder at tjene penge på en renteforhøjelse. Der er trods alt nogle industrier og områder, der nyder godt af en renteforhøjelse mere end andre. Fra finansielle lagre til forbrugerne står der et kig på fem måder at tjene penge på aktiemarkedet, når renten er på farten. (Se også: Hvordan rentesatser påvirker aktiemarkedet.)

Tilføj finansielle aktier til din portefølje

Hvis Fed hæver renten, ligger det godt for mange brancher, fordi det signalerer, at økonomien optager damp og virksomhedernes overskud stiger. Men en sektor, der har størst nytte af en renteforhøjelse, er den finansielle sektor. Det skyldes, at bankerne kan opkræve mere for udlån, når priserne går højere. Selv om sparerne får en smule af en stigning i deres rentesats fra bankerne, tjener finansielle virksomheder mange penge ved at låne penge og vil byde på en stigning i satser. Andre finansielle virksomheder, der drager fordel af et stigende rentemiljø, omfatter forsikringsselskaber og mæglerfirmaer.

Kortvarige obligationer

For at opnå langsigtet appreciering vil du have en diversificeret investeringsportefølje, der bør omfatte obligationer, selv i et stigende rentemiljø. Mens langfristede obligationer, siger noget over fem år, ikke er en smart investering i et stigende rentemiljø, kan obligationer med kort varighed holde dig diversificeret og dæmpe slaget fra enhver gyration på aktiemarkedet. Tommelfingerregel i en periode med stigende satser: Hold dig væk fra obligationer med en varighed på fem eller flere år.

Federal Reserve vil ikke øge renten, hvis økonomien sænker for virksomheder rundt om i landet. Når alt kommer til alt, hvis økonomien går godt, betyder det, at forbrugerne har mere diskretionære udgifter og som følge heraf er mere villige til at lægge penge på spisesteder, gå på ferie, spille i kasinoet eller se mere hyppigt. Det vil igen løfte fortjenesten fra forbrugernes diskretionære aktier og de investorer, der investerer i dem. Det samme gælder vækstaktier. En stigning i satser er et nøgle for at forbedre virksomhedernes overskud. Vækstlagre har tendens til at klare sig godt i slutningen af ​​cyklussen, når Fed går ind.Selv teknologi lagre kan være et godt sted at parkere nogle penge, når satser er på en opadgående tendens. Teknologibedrifter afhænger mere af virksomhedernes udgifter end på forbrugsbeholdninger. Men hvis økonomien går godt, vil virksomheder, ligesom deres forbrugerkredse, bruge mere. Et område, der vil se flere dollars, er teknologi.

Praktiske investorer kan spille volatiliteten

Ingen kan forudsige for sikker på, hvordan markederne vil reagere, når renten stiger, men en ting, der næsten garanteres, er, at der vil være øget volatilitet. Når og når Fed gør sit træk, bliver det for første gang siden 2008. Enhver hvisken af ​​en renteforhøjelse i de seneste par år har haft indflydelse på aktiemarkedet. Men mens volatilitet kan fremkalde frygt og skræmme, står aktive investorer til gavn for meget. På dage, hvor lagrene tanker, kan de få gode navne til billige, og når lagrene stiger, kan de tage noget overskud.

Ophold diversificeret i forskellige brancher

En af de bedste måder at se dine investeringer vokse over langsigtet er at have en veldiversificeret portefølje, der dækker forskellige sektorer og aktivklasser. I et stigende rentemiljø kan det være den nemmeste og bedste måde at spille et stigende rentemiljø ved at eje lavprisforeninger, ETF'er, aktier og obligationer, der giver dig en bred diversificering. At holde diversificeret vil dæmpe slaget, hvis en sektor er dårligere og vil sikre, at du maksimerer dine gevinster, hvis en anden sektor overgår. Hvis du holder din investering dollar i for lille af en kurv af aktier eller midler, kan du sætte dig op for tab, hvis der er økonomiske bump undervejs.

Bottom Line

Investorer har hørt om stigende rentesatser i nogle år nu, men med sandsynligheden for at Fed vil flytte i 2016, vil investorer placere sig for at få mest muligt ud af deres investeringer. Ligesom i en anden periode er diversificering stadig navnet på spillet, men der er også nogle sektorer, der står over for at være bedre end aktiemarkedet. Finansielle lagre, forbrugerrelaterede spørgsmål, teknologi- og vækstlagre skal alle fungere godt i et stigende rentemiljø. (Se også: De tre trin til forberedelse af stigende rentesatser.)