Beslutning om at justere en investeringsstrategi for at tage højde for en stigning i renten er en vigtig økonomisk beslutning. Lær, hvordan en renteforhøjelse eller en langvarig stigning i satser påvirker forskellige finansielle instrumenter sammen med investeringsmål for at gøre de rigtige skridt. De følgende 10 investeringsvalg fremhæver beskyttelsesforanstaltninger og udsætter muligheder forbundet med et stigende rentemiljø.

Portefølje Rebalancing

Porteføljeombalancering er en kerne metode til at beskytte investeringer mod en rentestigning. Når rentestigninger er uundgåelige, tilpasses investeringsporteføljerne for at tage højde for virkningen på investeringsafkast. Ligesom professionelle pengeforvaltere regelmæssigt omfordeler investeringskapital til finansielt at forberede sig på markeds- og økonomiske ændringer, følger private investorer lignende strategier for at sikre kapitalbevarelse, indkomststabilitet og porteføljestigning.

Kortsigtede obligationsfonde

Kortsigtede obligationsfonde beskytter mod stigende renter ved at tillade investeringskapital at rulle over til nye kortfristede obligationer med højere afkast. Med andre ord, som renten stiger, er den kortsigtede obligationsfondsinvestor ikke fanget af lave renter. Skalaen og ekspertisen fra institutionelle pengeforvaltere hjælper med at optimere fordelen ved denne tilgang.

Variable-Rate Demand Forpligtelser

Variable Rate Requirement Forpligtelser (VRDO'er) er et godt alternativ eller supplement til kortfristede obligationsfonde, fordi de med jævne mellemrum justerer for stigende renter. I modsætning til Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) beskytter disse obligationer mod stigende renter snarere end inflation, hvilket sikrer en mere solid sammenhæng med afkastet på investeringen. Disse investeringer er også skattefri, en fordel, der kompenserer for nogle af de mulige omkostninger, der er forbundet med højere investeringer.

US Dollar

Et stigende rentemiljø sætter opadgående pres på værdien af ​​USD. Dette er mere tilfældet sammen med økonomisk vækst og hærdet inflation. Salg af aktier af multinationale selskaber, der repatrierer kapital til USA, og derefter køber aktier af indenlandske selskaber, der er slået for stærk vækst og / eller stabil udbytte, er en måde at investere i en stigende dollar. Dollarindeksfonde er en anden måde at udnytte rentenelateret valutakursvurdering på.

Indskudsbevis Ladder

Certifikater for indbetaling (CD) stiger udnytter stigende rentesatser og en kontantvenlig stigning i dollaren. Når valutaen stiger i værdi, bliver spareinstrumenter, der er mere udsatte for inflationen, mere tiltrækkende.Derudover fordobles CD-laddering på stigende priser ved at genvinde kapital til nye cd'er, når renten og valutaværdien stiger.

Bankbeholdning

Aktier af velplacerede finansielle institutioner som banker giver en anden mulighed for at drage fordel af stigende rentesatser. Da bankerne går godt ud af stigende rater på grund af højere afkast på udlån og højere afkast på parkeret kapital optimerer porteføljebalanceringen investeringerne og beskytter mod fald i værdien af ​​andre selskabsbeholdninger.

Udlån af hårde penge

Udlånsaktiviteter som gearede lån og udlån med hård penge udnytter risikoen og efterspørgslen efter kapital. Når renten stiger, falder adgangen til kapital og efterspørgslen efter lån ofte stiger. Dette lægger en præmie på udlånsaktiviteter og en højere risikopræmie for mindre økonomisk stabile låntagere. Hvis udlån af hardpengene virker for risikabelt, udlånt til privatpersoner, struktureret privat udlån og ompakket institutionelle låneprodukter som gearede lån giver passende muligheder.

Dollar Cost Averaging

Rentegodtgørelsesbeskyttelse behøver ikke begrænses til finansielle instrumenter, fordi investeringsstrategier også hjælper. For eksempel kan dollaromkostningerne (DCA) give investorer mulighed for at købe flere aktier ved hjælp af den samme periodiske investering, når priserne falder. På denne måde, når forholdene ændres i fremtiden, er der flere aktier, der kan drage fordel af en prisstigning.

Værdi Gennemsnitlig

Værdimiddelværdier er et alternativ til DCA, som yderligere optimerer faldende og stigende priser. Denne teknik investerer mere kapital, da aktivpriserne falder, og mindre som priserne stiger. Ved at bruge værdi gennemsnitlig, er det muligt at købe flere enheder af ejerskab, når prisen er lavere, hvilket giver mulighed for større netto ejerandele af enheder end med DCA. For at denne metode kan være effektiv, er det nødvendigt at kende den generelle prisudvikling for et finansielt instrument over tid.

Inverse Exchange-Traded Funds

Omvendt børsnoterede fonde (ETF'er) stigning i værdi, når markedspriserne falder. De afledte finansielle instrumenter, hvor inverse ETF'er investerer gør det muligt. Når renten stiger, sættes der desuden nedtryk på finansielle produkter i forbindelse med kapitalmarkederne, hvilket gør en omvendt ETF-investering til en god afdækning mod en negativ reaktion på renteniveauet på markedet.