Ingen er immune fra at begå en bevæget bevægelse fra tid til anden. Men der er visse steder, ingen fornuftig eller følsom forretningsmand skal gå, og visse grundlæggende ting, der udgør det minimale minimum af professionel adfærd og pleje. Derfor er det så forbløffende, at en finansiel rådgiver vælger at besværge sine kunder, ifølge en ny retssag.

En fyret medarbejder hos Financial Management Company Flynn Family Office sagde, at partner Alan Kufeld havde vant til at udtale uanstændige bemærkninger om firmaets berømthedsklientel, der omfatter sanger Rihanna, skuespillerinder Katie Holmes og Ellen Barkin og modedesigner Tory Burch. Retssagen, der blev indgivet i Manhattans føderale ret, hævder, at Kufeld, 47, gik endnu længere og kommenterede seksualiteten hos en praktikant (og hendes mor), og at Kufeld og FFO-grundlæggeren Rick Flynn vurderede deres assistenteres sexiness, hvoraf den ene scorede lavt, fordi hendes hud var for mørk.

Den racemessige fortælling fortsatte, da Kufeld diskuterede hvilke caribiske nationaliteter, der var mest attraktive baseret på hudfarve, og da han diskuterede lignende oplyste stillinger vedrørende asiater. Den tidligere medarbejder, Robert Solomon, hævder, at han blev fyret for at protestere mod parrets sexistiske udsagn. ) Selv om Flynn afskedigede disse påstande som værditilgængelige, er det en ting for sikker: at lave slående kommentarer om kunder - hvad enten de er private eller offentligt - er en Fremragende måde for finansielle rådgivere at blive fyret.

Det er ganske vist et ekstremt eksempel, men der er utallige andre stumbler rådgivere kan lave. De fleste er brud på forretningsforståelse snarere end bortfald i indretning, men de kan være næsten lige så dødelige for et kundeforhold eller endda en praksis. Her er et par eksempler:

Manglende balancering af investeringer

• . Det er fristende for rådgivere at holde fast i en buy-and-hold-strategi med en kundes centrale investeringsportefølje, især hvis det er blomstrende. Men det er vigtigt at genbalancere beholdninger tilbage til deres oprindelige målallokeringer, med regelmæssige mellemrum, ideelt månedligt, minimalt kvartalsvis. Hvis dette ikke er gjort, bliver en portefølje mere volatil over tid, hvilket øger tabet potentiale for tabet. Dette kan blive særlig bekymrende, jo nærmere en klient er i retning af at nå pensionering.

  Manglende valg af niche

• . Finansielle rådgivere kan ikke være alle ting for alle mennesker. Generelt er de mest rentable virksomheder dem, der specialiserer sig i et givet område. For eksempel tjener praktiserende læger normalt mindre end kræftspecialister, ligesom typiske advokater gør mindre end virksomhedsledere. Finansielle rådgivere, der skinner ind på en bestemt kundebase og afspejler dette i deres marketing sikkerhedsstillelse, er mere tilbøjelige til at dyrke lukrative, langsigtede relationer.Og nicher som målrettet kvinder, velhavende familier eller virksomhedsejere kan være yderligere underspecialiserede i grupper som enker, homoseksuelle og lesbiske par og professionelle atleter. ) Digital Do's and Don'ts Moderne teknologi kan være et vigtigt værktøj for rådgivere til at sælge deres budskab, øge forretning og drive trafik til deres hjemmesider. Men den relativt nye grænse af Twitter (TWTR

TWTRTwitter Inc19. 41-2. 49%

Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) er fyldt med faldgruber, hvis de håndteres ukorrekt. Selv om de potentielle fejl kan synes at være mindre i beskrivelsen, tæller hver fordel i det overfyldte finansielle rådgivende rum. Her er nogle almindelige Twitter missteps, og løsningerne for at undgå dem. Tweets viser for meget "bluetext ." Dette er når skrifttypen skifter fra sort til blå for ofte, som regel resultatet af en tweet, der indeholder for mange links. Følgelig ser disse tweets ud som s eller spam, og de vil sandsynligvis blive ulæste.

• Løsningen : Begræns tweets til forkortede links ved at bruge websteder som Bitly til at kondensere forbindelserne, inden de deles. Tweets er for lange . Selvom det virker modstridende at tro på, at læsere har svært ved at slog igennem en besked, der maksimalt har 140 tegn, kan de store twitter tilhængere springe forbi alt for lange emner i deres nyhedsfeed.

• Løsningen : Afkort alle tweets til en scanningsvenlig længde. Ikke alene vil dette øge læseren, men det vil give din eksisterende messaging mere slag. Manglende tweet fotos

• . Fakta: Tweets med billedbilleder klikkes 36% oftere end tweets uden fotos, og de bliver retweetet 150% oftere. Simpelthen sætte: iøjnefaldende visuelle arbejde. Løsningen : Brug så højt som muligt, overbevisende billeder, der er relevante for det aktuelle emne. Selv hvis billederne sliber snævt i kopien, vil de gøre tilhængere mere tilbøjelige til at læse dine ord. (For mere, se: Hvordan Finansielle Rådgivere kan bedst bruge Twitter. ) Alt for rigelig retweeting . Ja, det er vigtigt at dele interessante oplysninger med dine tilhængere, især når du er genstand for en original tweet. Men der er sådan en ting som overdriver det, og for mange retweets kan få folk til at ufølge dig.

• Løsningen : I stedet for at retweeting en meddelelse skal du referere til tweetet i en original besked. Dette giver dig mulighed for at modtage beskeden på en personlig måde, mens du giver efterfølgere muligheden for at linke til den oprindelige tweet, hvis de vælger det. The Bottom Line Det tager kun et element af dårlig presse for at forkæle et rådgivende firmas chancer for at tiltrække fremtidige forretninger. Og det tager kun et dårligt dømmekald at risikere at miste eksisterende kunder. Men årvågenhed, korrekt etikette og intelligent brug af sociale medier kan øge en rådgivers udsigter til langsigtet og meningsfuld succes. (Se mere:

Social Media 'Don'ts' for Financial Advisors.

)