Da forbrugernes vedtagelse af bitcoin fortsætter med at stige, og en række større detailhandlere har besluttet at acceptere den virtuelle valuta, opstår der alarmerende tilfælde af svig med bitcoins. Fordi bitcoin-transaktioner er irreversible og ikke overvåges af en central myndighed eller bank, er bitcoins et populært køretøj til bedrageri og tyveri.

Bitcoin-svindel bliver først og fremmest fremmet i online fora eller chatrum, hvor arrangører skaber en forsigtig front for at overbevise investorer, at de er legitime. Følgende er fem af de mest almindelige svindel, der involverer bitcoin:

1. Bitcoin Ponzi-ordninger og højtydende investeringsprogrammer. Disse svindel lokker folk ind med løfter om høje renter på indlån. Som med andre Ponzi-ordninger udbetales tidlige investorer ved brug af investeringer fra senere investorer. Når nye investorer stopper med at blive tilmeldt, og der ikke kan betales betalinger, falder ordningen sammen. Disse svindel varer ofte kun et par måneder, men arrangørerne er tilbøjelige til blot at gentage hele processen igen bagefter.

2. Bitcoin Mining Investment Scams. Bitcoin minedrift involverer validering af transaktioner og giver sikkerhed for den offentlige storbog, kendt som blockchain. Denne proces kræver ekstremt kraftigt og dyrt computerudstyr. De minedrift svindel involverer typisk ordrer for udstyr, der betales i forvejen og aldrig leveret. ( For en grundig gennemgang af minedrift, se: Hvad er Bitcoin Mining? )

3. Bitcoin Wallet Scams. En bitcoin-tegnebog er et softwareprogram, der bruges til at gemme bitcoins. Wallet scams tiltrækker brugere med sikkerhed for større transaktions anonymitet. Når depositumniveauet stiger over et vist niveau, bevæger svindlere simpelthen bitcoinsne i deres egen tegnebog.

4. Bitcoin Exchange Svindel. Disse udvekslinger tiltrækker brugere ved at tilbyde kreditkortbehandling til mere konkurrencedygtige priser end deres konkurrenter. De svigagtige bitcoin-udvekslinger returnerer simpelthen ikke bitcoin eller kontanter efter modtagelse af betaling.

5. Bitcoin Phishing Scams. Phishing-svindel kan indebære e-mails, der informerer folk om, at de er blevet tildelt eller givet bitcoins. De bliver fortalt, at de skal logge ind i deres bitcoin-tegnebøger gennem et link i den email, som ikke er bekendt med dem, giver phisherne fuld kontrol over kontoen.

Undgå Bitcoin Scams

Det anbefales at undersøge baggrunden for det bitcoin-relaterede firma, du tænker på at handle med og se efter gennemsigtighed i deres forretninger. Offentligt tilgængelige revisioner kan gøre tvivl om, hvorvidt et selskab er i stand til at levere, hvad det lover. Kryptografiske revisionsbeviser gør det muligt for virksomhederne offentligt at offentliggøre deres bitcoinhold. Etablerede fora som reddit kan bidrage til at give et afbalanceret perspektiv på en virksomheds legitimitet.

Den nederste linje

Som i offline verden, hvis det ser for godt ud til at være sandt, er det højst sandsynligt en fidus. Når man beskæftiger sig med bitcoins, er det bedst at behandle valutaen så forsigtigt som kontanter i den daglige verden. Hvis du mister det, er det meget usandsynligt, at du nogensinde vil få det tilbage.