Mens man nægter en gave, kan det virke lidt absurd for mange, er der flere gode grunde til, at en person måske ønsker det. Antag at du arver en $ 500, 000 IRA og en $ 500, 000 cd fra din afdøde onkel. Hvis IRA-kontoen lægger din samlede ejendom over det gældende beløb for ekskludering af ejendomsskat, kan du overveje en "kvalificeret ansvarsfraskrivelse" og lade IRA videregive direkte til de betingede modtagere. Inheritors kan også gerne nægte accept af gaven på grund af fremtidige skatter, som de måtte have på grund af ejendomsret, såsom ejendomsskatter på rå jord eller fast ejendom.
For at være en "kvalificeret ansvarsfraskrivelse" skal alle følgende betingelser være opfyldt:
- Ansvarsfraskrivelsen skal være et uigenkaldeligt afslag på at acceptere nogen interesse i ejendommen.
- Afslaget på afslaget skal være underskrevet og i skriftlig form
- Afskedigelsen kan ikke have accepteret nogen del af ejendomsinteresserne eller fordele i forbindelse med ejendommen.
- Afskedigelsen kan ikke have noget at sige til hvem / hvem ejendommen skal passere
- Tidsmæssig levering er påkrævet, hvilket betyder, at leveringen af ansvarsfraskrivelsen skal være inden for ni måneder efter, hvornår renterne blev oprettet, eller inden for ni måneder efter at have opnået alder 21.
For yderligere oplysninger, se Afvisning af en arv .
Dette spørgsmål blev besvaret af Steven Merkel
Rigdom Bevarelse: "Alt, hvad jeg ved, er, at jeg ved ingenting"
Investorer kan få stor værdi fra ydmyghed. Ved at holde ordet "alt, hvad jeg ved, er at jeg ikke ved noget", kan de investere mere effektivt.
Hvordan beskattes kvalificeret og ikke-kvalificeret udbytte?
Udbytte beskattes forskelligt ud fra, om de er kvalificerede eller ikke-kvalificerede.
Jeg er ved at gå på pension. Hvis jeg betaler mit pant med penge efter skat, jeg har sparet, kan jeg spare 6,5%. Skal jeg gøre dette?
Kun dig og din finansielle rådgiver, familie, revisor mv kan svare på "skal jeg?" spørgsmål, fordi der er mange flere faktorer, der ikke er i de antagelser, du medtog, og mange af dem vedrører din egen tarmfølelse. Det ville være nemt, hvis du betalte et realkreditlån, kun var en anden investering.