Det Certified Financial Planner Board of Standards er oprettet i 1985 og er et nonprofit, der fremmer standarder og etik i finansiel planlægning. CFP Board fastsætter og håndhæver krav til CFP certificering i USA. Disse krav omfatter godkendelse af den seks timers CFP Certification Examination, som gives hver marts, juli og november på steder over hele landet. 170-spørgsmålet havde en samlet passeprocent på 66%. 3% i 2014, ifølge CFP Board. (For mere, se: Hvorfor Financial Advisors skal tjene CFP-mærket .)

Bestyrelsen kræver også, at kandidater gennemfører studie på studieplan inden for personlig finansiel planlægning, opfylder et krav til finansiel planlægning ("capstone"), gennemfører mindst tre års faglig økonomisk planlægningserfaring eller to år i et accepteret lærlingskab, overholde en etiske kodeks og passere fitnessstandarder. Standarderne binder dem med forbrydelser over for økonomiske, skattemæssige og visse andre forbrydelser såvel som dem med flere konkurser og dem, der har haft professionelle licenser suspenderet eller tilbagekaldt i visse tilfælde. Bestyrelsen foretager baggrundskontrol af alle, der søger certificering. Kandidater har også mindst en bachelorgrad fra et regionalt akkrediteret college eller universitet. Certifikater skal fornyes årligt, og fagfolk skal færdiggøre 30 timers bestyrelsespædagogisk efteruddannelse hvert andet år og indsende en etiketerklæring. (For mere se: Grundlæggende om CFP Design Maintenance .)

CFP Board Origins

CFP Board sporer sine rødder til 1969, da mænd i finanssektoren samlet sig i Chicago for at skabe grundlag for oprettelsen af ​​International Association for Financial Planners (IAFP) og College for finansiel planlægning. Kollegiet, der er baseret i Centennial, Colo., Blev grundlagt i 1972 for at formalisere finansiel planlægning gennem CFP certificering. I 1985 indvilligede den i at oprette det internationale bestyrelse for standarder og praksis for certificerede finansielle planlæggere - hvad er nu CFP Board - som en selvstændig non-profit. (For relateret læsning se:

Top Financial Planning Colleges .)

Mission

Bestyrelsen er forpligtet til at øge bevidstheden om CFP-certificering inden for finansielle servicesamfundet og blandt offentligheden som helhed. Det søger også at øge antallet af CFP indehavere. Pr. 30. juni 72 havde 237 personer CFP-certificering fra CFP Board - spredt over hele USA og dets territorier fra en høj på 8, 173 i Californien til tre i Guam. (Se mere:

De bedste uddannelsesprogrammer for CFP-eksamener .) CFP-bestyrelsen gør også en samordnet indsats for at øge andelen af ​​kvindelige certifikatindehavere og lancerede sit kvinders initiativ (WIN) i 2013 for at fremme dette mål."Med andelen af ​​kvinder, der forbliver relativt flade på 23% i over et årti, satte vi os op for at finde ud af, hvorfor dette er tilfældet og fremsætte anbefalinger til at opmuntre og støtte kvinder til at forfølge karriere i økonomisk planlægning," siger Marilyn Mohrman-Gillis, CFP Board's administrerende direktør for offentlig politik og kommunikation. Blandt andre spørgsmål har bestyrelsen konstateret, at kvinder er langt mindre bekendt med det finansielle planlægningsprofession og kravet om at opnå CFP-certificering i forhold til mænd. Så en del af WIN-programmet får CFP-fagfolk til at hjælpe "sprede ordet", at økonomisk planlægning er en givende karriere for kvinder, "sagde Mohrman-Gillis. (For mere, se:

Den bedste økonomiske karriere for kvinder .) Bestyrelsen lancerede også et online karrierecenter i januar, som indeholder opdaterede jobåbninger i hver stat i hele landet sammen med ressourcer til begge jobsøgende og arbejdsgivere, herunder en løbende webinar serie. (For mere, se:

CFP Board lancerer online jobportal .) Disciplinær aktion

CFP's bestyrelse udgiver disciplinær information til offentligheden og kan permanent tilbagekalde certificeringen af ​​de fundne krænkelser af dets etiske og praksis standarder. I tiårsperioden fra 2002 til 2012 var der gennemsnitligt fire tilbagekaldelser årligt, ikke medregnet administrative tilbagekaldelser. Mohrman-Gillis sagde, at bestyrelsen bliver opmærksom på manglende overholdelse ved at gennemgå selvoplysninger, foretage baggrundskontrol og udnytte andre offentlige og private ressourcer. Det gennemgår også klager indleveret direkte hos bestyrelsen af ​​medlemmer af offentligheden. Hvis CFP's bestyrelse får bevis for, at der foreligger overtrædelser, henvises sagen til Disciplinary and Ethics Commission, som afholder en høring. (Se mere om:

Er en karriere i økonomisk planlægning i din fremtid? ) Når der konstateres væsentlige overtrædelser offentliggøres offentlig disciplin gennem en pressemeddelelse og indgår i personens fortegnelser om bordets hjemmesider. Offentlige disciplinære handlinger fra Kommissionen kan indeholde et offentligt tillykkebrev, en midlertidig suspension, en suspension i op til fem år af individets CFP-certificering eller en permanent tilbagekaldelse af hans eller hendes CFP-certificering. (For mere, se:

Top steder at arbejde for finansielle rådgivere .) Bundlinjen

Bestyrelsens mission er at give CFP-certificering og opretholde en ekspertise for kompetent og etisk personlig økonomisk planlægning. CFP-betegnelsen indikerer, at en professionel har gennemført omfattende uddannelse, holdes til strenge etiske standarder og ved, hvordan man trækker alle en kundes økonomi sammen og fremsætter anbefalinger i deres bedste interesse. (For relateret læsning se:

Hvad får certificerede finansielle planlæggere betalt? )