Statens krav varierer. Serien 63 kan være nødvendig, afhængigt af hvordan den enkelte stat definerer "agent" og "Investment Advisor Representative (IAR)." 2002-udgaven af Uniform Securities Act udelukker specifikt finansielle fagfolk fra IAR-definitionen, som udfører kontorarbejde og administrativt arbejde, kun tilfældigt giver investeringsrådgivning og modtager ikke kompensation for at gøre det og er ansat af en investeringsrådgiver med føderal dækning. Denne version af loven er dog ikke fuldt ud vedtaget af alle stater. 1956-versionen af loven er den mest vedtagne af staterne og omfatter ikke denne IAR-definition. Nogle stater har forskellige krav eller ingen licenskrav for enkeltpersoner, der kun tager værdipapirordrer.
Nordamerikanske Securities Administrators Association (NASAA) har lavet anbefalinger for at bringe statspolitikker up-to-date med føderale regler. Lovens 2002-udgave var designet til at tilpasse sig føderal lov om handel med værdipapirer. Serie 63 eksamener dækker 1956-versionen af loven og vil gøre det, indtil NASAA er sikker på, at nok stater har vedtaget de opdaterede regler. For at dække opdateret materiale testes NASAA-modelpolitikken også som en del af Serie 63-eksamener. Kandidater, der tager eksamen som forberedelse til økonomi karriere, bør få de nyeste studiematerialer fra NASAA, da spørgsmål løbende opdateres sammen med regulatoriske ændringer. Kravene til praktiserende finansielle erhverv kan ændres, da disse opdateringer vedtages. Hver stat bestemmer kravene til erhvervelse af en licens og praktisering af et finansielt erhverv. Kandidater skal få aktuelle oplysninger om disse krav direkte fra den stat, hvor de har til hensigt at arbejde.
Jeg er en første gang hjemme køber. Hvis jeg tager en fordeling fra min 401 (k) for at købe jord og et hus, skal jeg betale en bøde på denne distribution? Også hvilken slags formular skal jeg sende til min skat og vise IRS at $ 10.000 gik hen imod et ho
Som du måske allerede ved, du skal opfylde visse krav, der er beskrevet i 401 (k ) planlægge dokument, for at være berettiget til at modtage en fordeling fra planen. Din arbejdsgiver eller planadministrator vil give dig en liste over kravene. Beløb, der er trukket tilbage fra din 401 (k) plan, og som anvendes til køb af dit hjem, vil blive genstand for indkomstskat og en strafferettelse på 10%.
Jeg har brug for specielle overnatningssteder, når jeg tager serien 63-eksamen. Hvordan foretages sådanne arrangementer?
Få mere at vide om særlige overnatningssteder, der tilbydes af Serie 63-teststeder, og find ud af, hvordan man kan anmode om specielle boliger på eksamensdagen.
Hvis jeg allerede har afsluttet serien 6-eksamen, skal jeg færdiggøre hele serien 7, eller kan jeg tage en ændret version?
Efter at have skrevet Serie 6-undersøgelsen, ville der være væsentlig overlapning med Serie 7 på områder som fonde, investeringsinstitutter og kommunale værdipapirer. Finansinspektionsmyndigheden eller FINRA (tidligere National Securities Dealers (NASD)) indikerer, at hvis du har gennemført din 6-eksamens eksamen, og du vil blive en autoriseret generel værdipapirregistreret repræsentant, kan du tage alle Serien 22, 42, 52, 62, 72 og 82 undersøgelser i stedet for Serie 7-undersøgelsen.