Det nye Envestnet-praksisforvaltningsudbud er en fed løsning med det formål at strømline en rådgivers praksis. Med flere nylige opkøb har Envestnet udviklet sig til en ledende ressource for finansielle rådgivere og institutioner. Den åbne arkitekturplatform kan tilpasses til en individuel udbyder og hævder at tilbyde forskning i institutionel kvalitet, investeringsprodukter og rådgivende ressourcer.

I løbet af de sidste fem år har virksomheden brugt mere end 800 millioner dollars, der erhverver otte firmaer. Den seneste tilføjelse er Yodlee Inc., det velkendte skybaserede dataanalysebureau. Yodlee-overtagelsen gav Envestnet muligheden for sine kunder at forbinde deres bank- og kreditkonti med deres investeringskonti. Dette giver rådgivere mulighed for at tilbyde et bredere velstandsoversigt.

For at forstå Envestnet er det nyttigt at undersøge to af sine andre nylige erhvervelser: Upside og Finance Logix. Upside buy gav Envestnet adgang til en robo-advisor platform med investment management og analytics komponenter. Finans Logix køb tilføjede velafprøvet finansiel planlægning software, der er blevet brugt af finansielle rådgivere og kunder siden 1998. (For mere, se: Robo-rådgivere og en menneskelig berøring: Bedre sammen? )

Envestnet Platform

Envestnet tilbyder rådgivere og institutioner en a la carte-menu til alle aspekter af investeringsstyringsprocessen. Det institutionelle niveau, adgangsprodukter, tjenester og informationskonsulentværktøj omfatter:

• Finansielle planer
• Automatisk kontoovervågning
• Driftvarsler
• Effektive genbalanceringsværktøjer
• Arkiverbare handlingsplaner
• Kommunikationsindstillinger <

Envestnet Drill-Down

Finansielle planløsninger

Med de tilpassede finansielle planressourcer kan rådgiveren indsamle og integrere alle en kundes beholdninger fra 401 (k) s, trusts og college konti ind i et overblik. Dette overblik integrerer præmieforskning sammen med en avanceret aktivallokeringsmotor. De personlige finansielle planer omfatter tilpasningsberettigede risikoprofileringsværktøjer til forskellige livsfaser - tænk velstandsopbygning og formueindkomstplanlægning. Distributionsalternativmodellerne kan også tilpasses. (For relateret læsning, se:

Hvordan Paladin Digital Marketing hjælper rådgivere. Generer sømløse forslag Envestnet-forslaget generator er et andet avanceret, brugerdefineret klientværktøj. Denne komponent kombinerer klientkravene i en investeringspolitikerklæring, som derefter kan bruges til at overvåge og justere kundens portefølje. Platformen advarer derefter rådgiveren om at gennemgå eller genoprette kundeporteføljer. Desuden automatiserer denne funktion kundekontaktkommunikationen.

PMC forskning og lovlig

Due diligence er et tidskrævende og komplekst porteføljeforvalteransvar. PMC due diligence sikrer, at kundens porteføljer opfylder de højeste standarder. Envestnet's team af erfarne analytikere er kendte kundeporteføljer, både kvalitativt og kvantitativt, i en proces, der omfatter både on-site interviews og vurdering af rådgiverens evne til at gennemføre strategien.

Kundeadministration og finansiel planlægning, sammen

Denne kombinerede og brugerdefinerede platform samler både finansielle planlægningsapplikationer og kundehåndteringsaktiviteter ved at integrere investeringsforskning, porteføljekonstruktion, praksishåndtering og præstationsovervågningstjenester. Kapaciteten til en ende-til-ende løsning løser en travl finansrådgivers behov.

Porteføljeanalyser

En stor del af en finansiel rådgivers planlægningsopgaver involverer "hvad hvis" scenarier. Hvad hvis en klient går på pension tidligt, har et andet barn, køber et fritidshus eller flyttes? Alle disse handlinger har økonomiske resultater. Porteføljeanalyseværktøjet undersøger klientens komplette finansielle billede og giver rådgivere evnen til at se på hypotetiske ændringer, gøre fremtidige fremskrivninger og analysere præstationsscenarier. (For relateret læsning, se:

Hvordan rådgivere kan vinde på sociale medier.

) Forenklede løsninger til komplekse porteføljer Envestnet ser ud til at stå alene med sin bredde af tilbud. Virksomheden arbejder sammen med 80 ledende strateger og porteføljekonsulenter for at styre deres investerings- og porteføljestyrings anbefalinger. Derudover indeholder platformen 15.000 søgbare investeringskøretøjer til kundekonti. Tjenesten gør det nemt at vælge, undersøge og investere i investeringer.

The Envestnet Detractors

I en nylig

InvestmentNews

artikel hævdede Eric Clarke, administrerende direktør for Orion Advisor Services, at Envestnet bundler sine tjenester. Han hævder, at dette kan begrænse rådgiverens valg og fleksibilitet. Der er andre, der stiller spørgsmålstegn ved virksomhedens overtagelsesmetode, og spørger sig selv om virksomhedens beslutningstagning bag enten at opdele og integrere dele af nye opkøb i sine tilbud eller ved at bruge de nye køb som det er. Bottom Line Envestnet kan være et svar til porteføljens leder, finansrådgiver og institutionel rådgiver ønske om et komplet kundeservice system. Konstrueret til at dække alle aspekter af den økonomiske planlægningsproces, kan Envestnet forenkle backend, så en finansiel rådgiver kan fokusere på den menneskelige berøring af hans praksis. Envestnet skaber en storskala operation, selv om integrationen af ​​sine store opkøb kan vise sig at være udfordrende for virksomheden. (For relateret læsning se:

9 Top Robo-Advisors for Financial Advisors.

)