Finansielle rådgivere oversvømmes hver dag med informationer fra kundeporteføljetransaktioner til nøgleindikatorer for deres egne virksomheder. Mens dataene kan være yderst hjælpsomme, har de fleste rådgivere ikke tid til at scour regneark og finde de handlingsbare bits af information, de har brug for. Den gode nyhed er, at disse oplysninger kan konsolideres i et brugervenligt instrumentbræt - et værktøj, der giver rådgivere mulighed for at se og administrere data vedrørende deres praksis - der giver håndgribelige indsigter hurtigt.

Lad os se på, hvordan rådgivere kan udnytte instrumentbrættet til at konsolidere informationer og minde det for nyttige indsigter til at forbedre deres praksis. (For relateret læsning, se: Top 4 Portfolio Management Apps. )

Hvad er dashboards?

Dashboards er simpelthen visuelle repræsentationer af relevante data, som kan bruges til at træffe velinformerede beslutninger. For eksempel giver en resultatopgørelse i et regneark ikke nogen øjeblikkelig indsigt, men et linjediagram der viser omsætningsvækst giver hurtigt værdi.

Der er to primære typer instrumentbrætter, som finansielle rådgivere generelt bruger:

• Interne betjeningspaneler . Disse dashboards måler nøgleindikatorer for en rådgivers egen praksis som indtægter, omkostninger, driftsoverskud, fortjenstmargener, klientretention og indtægtsforstyrrelser.
• Klientpaneler . Disse dashboards er designet til at hjælpe kunder med at forstå vigtige indsigter fra deres egen portefølje, som deres portefølje mix, potentielle afkast, risikofaktorer og eksponering for bestemte områder af markedet.

Dashboards kan oprettes ved hjælp af en række forskellige on-premise og web-baserede applikationer. Microsoft Corp.'s Excel er det mest populære program, der bruges til at oprette dashboards, hvor rådgivere bruger en fane til at gemme oplysninger og en anden til at præsentere det visuelt ved hjælp af diagrammer og andre elementer.

For nylig har banebrydende webapplikationer automatiseret processen med at indsamle og vise data, mens de deler det på tværs af alle enheder. (For relateret læsning, se: Top Financial Advisor Tech Trends on Horizon .)

Opbygning af et instrumentbræt

Finansielle rådgivere kan fristes til hurtigt at kaste sammen et instrumentbræt eller to, men visuelle repræsentationer er Kun så nyttig som de underliggende data.

Det første trin i at opbygge et instrumentbræt er at tænke gennem de beregninger, der vil blive inkluderet i instrumentbrættet. Selvom rådgivere kun kan nul i finansielle målinger, kan mange former for praksis være at se på ting som klientretention og langtidspraksis for at måle kvaliteten af ​​deres tjenester. Disse ikke-finansielle målinger kan have stor indflydelse på bundlinjen i en finansiel rådgivende praksis på lang sigt.

Det andet trin i opbygningen af ​​et instrumentbræt er at bestemme den relevante type visualisering for at formidle datapunkterne på den mest meningsfulde måde. Linjediagrammer har for eksempel tendens til at formidle tendenser meget bedre end stregdiagrammer, mens stregdiagrammer er bedre til at vise sammenligninger af flere metrics i en enkelt tidsramme. Disse visualiseringer bør også udlægges på en måde, der er let at forstå ved at placere relaterede beregninger ved siden af ​​hinanden. ) Automatiske instrumentpaneler

Finansielle rådgivere vil måske overveje at outsource deres dashboardudvikling for at spare tid og sikre, at oplysningerne holdes ajourført.

Virksomheder som GeckoBoard omdanner automatisk nøgledata til attraktive dashboards, der holder brugerne informerede, motiverede og data-drevne. Ved at interfacere med mere end 60 tredjepartsprogrammer opdateres dataene på disse dashboards løbende og kan vises på en dedikeret skærm. Andre løsninger som SimpleKPI og Domo giver lignende funktionalitet til forskellige prispunkter.

Når det kommer til dashboarding af klientdata, kan finansielle rådgivere overveje at bruge automatiserede klientportaler som Blueleaf eller eMoneyAdvisor. Disse værktøjer omfatter dashboards designet til at hjælpe kunder med at visualisere deres porteføljer i realtid, så rådgivere kan fokusere deres indsats på vigtige opgaver. Disse typer af portaler er blevet stadig mere populære blandt potentielle kunder takket være stigningen af ​​robo-rådgivere som Weathfront and Betterment.

Dashboards i bundlinjen

er en god måde for finansielle rådgivere at visualisere nøgleindikatorer og hjælpe kunder med at forstå nøgleoplysninger. Selvom det er muligt at opbygge instrumentbrætter ved hjælp af Microsoft Excel eller lignende applikationer, gør det stigende antal webapplikationer det nemmere end nogensinde at visualisere information, der tages i realtid fra tredjeparts kilder. Finansielle rådgivere vil måske overveje at bruge disse tjenester til at forbedre deres kundeservice og øge deres praksis. (For relateret læsning, se:

Hvordan rådgivere skal forstyrre deres teknik for fiduciaire regel. )