En nylig undersøgelse af 1 500 investeringsrådgivere udført af Pershing and Beacon Strategies viser svampeudviklingen på ETF-markedet, og blandt generationerne Baby Boomers viser de mest interesse i investerer i disse fonde. Investorer dumper penge til ETF'er i et breakneck-tempo, og denne tendens viser ingen tegn på at stoppe.

Undersøgelsen viste, at omkring to tredjedele af de rådgivere, der reagerede, så ETF'er som kernen i deres kunders porteføljer, mens omkring en fjerdedel af dem anvender disse instrumenter til at diversificere deres kundebeholdninger. Ca. to tredjedele af rådgivere sagde også, at deres brug af ETF'er sandsynligvis vil stige i løbet af de næste 12 måneder. Mere end halvdelen sagde, at deres kunder havde ETF'er i deres porteføljer, og en tredjedel havde kunder med mellem 75-100% af deres penge investeret i dem. (For mere se: Et kig på væksten i ETF-industrien .)

En uventet søgning

Den pershing-undersøgelse flyver i lyset af den traditionelle opfattelse, at ETF'er primært anvendes af yngre investorer. Undersøgelsen viste, at næsten halvdelen af ​​Baby Boomer-klienterne var åbne for at bruge disse midler, efterfulgt af omkring en fjerdedel af de 71 år og derover. Men kun 17% af Generation Xers og kun 6% af Millennials kunder brugte ETF'er i deres porteføljer.

Justin Fay, direktør for finansielle løsninger til alternative investeringer og ETF'er hos Pershing, sagde i en erklæring om, at forholdet mellem ETFs forbrug er højere blandt ældre investorer "primært fordi disse investorer er blevet mere og mere opmærksomme på omkostningseffektiviteten og adgangen til en forskellige stilarter, som ETF'er kan tilbyde, hvilket kan hjælpe dem med at nå deres økonomiske mål. ”

Pengestrømmen til ETF'er nåede en rekordhøj ryg i juni i år. Disse midler hævede sig i 238 milliarder dollar i 2015, en smule ned fra dens rekordstrøm på 243 milliarder dollar året før. PriceWaterHouseCoopers har forudsagt, at de samlede globale ETF-aktiver kunne nå $ 5 billioner inden 2020. (For mere se: For flere og flere investorer er ETF'er en Godsend .)

Treogtyve procent af de rådgivende rådgivere sagde, at investeringsresultater var deres vigtigste kriterier for at undersøge, hvad angår valg af ETF, mens et andet kvartal sagde, at omkostningsforholdet styrede meget af deres valg. Kun 2% af rådgiverne sagde, at mærkevare anerkendelse spillede en rolle i de midler, de vælger. En af de største barrierer, som rådgiverne nævner, når det drejer sig om at bruge disse midler, er mange af dem, der er iboende, hvilket kan pege på et behov for forbedret markedsstruktur og et højere uddannelsesniveau for investorer og rådgivere.

"ETF'er kan være en særlig attraktiv investeringsmulighed for rådgivere, der tilbyder tilpassede løsninger og potentielt billigere adgang til markeder, lande og sektorer end mange andre sammenlignelige investeringsvogne.Selvom RIA-kanalen fortsat dominerer med hensyn til ETF-brug, ser vi øget vedtagelse på tværs af andre kanaler, især uafhængige mæglerhandlere, som ofte gennemfører ETF'er inden for porteføljer, og denne tendens forventes at fortsætte, "fortalte Fay ThinkAdvisor .

Bottom Line

Udvekslede handlede fonde er blevet populære hos ældre investorer på grund af deres fleksibilitet, gennemsigtighed, lave omkostninger og passiv tilgang til pengeforvaltning, der minimerer skatter. Investorer ved præcis, hvad de får med disse fonde, og pengestrømmen fra aktivt forvaltede investeringsmuligheder som fonde for åbne fonde til ETF'er kan kun hente fart herfra. Pershing Study gav nogle overraskende oplysninger om brugen af ​​disse midler blandt kunder, da det viste sig, at ældre kunder har været hurtigere at bruge disse midler end Generation X eller Millennials. (For mere se: En Inside Look At ETF Construction .)