Mange investorer indgår et forhold til deres mæglere med ringe eller ingen viden om deres baggrund, som f.eks. Tid i virksomheden, ekspertise eller evne til at styre penge. Investorer er også ofte i mørke, når det kommer til oplysninger om de firmaer, de beskæftiger sig med.

Dette er en fejltagelse.

Velinformerede investorer, der kender landets leje og hvem stiller de rigtige spørgsmål, kan kommunikere deres behov til en mægler mere effektivt. Måske er det endnu vigtigere, at de også kan sikre, at de ikke udnyttes, især når det kommer til provisionsafgifter.

I den forbindelse er nedenstående en liste over spørgsmål og handlinger, som vil bidrage til at sikre, at hverken din mægler eller dit mæglerfirma redder dig. Du bør også læse mægler anmeldelser.

Gør en søgning
Gå til NASDs websted og søg efter din mægler og hans firma ved navn. Er der domme eller pligter mod din mægler? Er han eller hun blevet opsagt af en tidligere arbejdsgiver? Har nogen klager været registreret? Hvis ja, hvad er de? Anmodningen om information er gratis, og ofte sendes en detaljeret rapport til din e-mail-konto inden for få minutter efter at have lavet en anmodning.

Disse oplysninger vil give dig et grundlag for dit fremtidige forhold til både den registrerede repræsentant og firmaet. Med andre ord vil det enten give dig selvtillid om, at begge parter er på op og op, eller at de er charlataner, der skal undgås.

Spørg spørgsmål
Spørg din mægler eller potentielle mægler, hvorfor han eller hun arbejder hos firmaet. Spørg om, hvor mange år din mægler har været i virksomheden, samt antallet af klienter, som han eller hun arbejder med. Spørg også hvad hans / hendes "penge linje" er! Med andre ord, hvordan tjener mægleren penge? Ikke kun vil vide om en mæglers penge linje fortælle dig, hvad mægleren gør / opkræver med hensyn til provision, det vil også give dig en god ide om, hvorvidt mægleren har et anstændigt antal kunder.

Gør Firm Markets?
De fleste større virksomheder er markeds beslutningstagere, hvilket betyder, at de fungerer som formidlere mellem købere og sælgere, når de handler Nasdaq-aktier. Men mange af de samme mæglerfirmaer bruger også deres markedsstatus til at opbygge en beholdning af aktier, så de ikke kun laver en provision af dig, men også penge på det faktiske køb eller salg af den aktie, du køber. Husk at de køber på buddet og sælger ved tilbuddet eller spørg. Som investor gør du lige det modsatte.

Bare spørg om firmaet laver markeder i de aktier, du køber, giver dig et bedre billede af, hvor meget penge der genereres fra din konto. Dette vil også give dig en vis løftestang, når det kommer til at forhandle din kommissionsstruktur.

Forhandle, forhandle, forhandle
Provisioner er omsætningspapirer.Husk at med de mange rabatmæglere og lagerforskningsoplysninger, der er tilgængelige på internettet, skal din mægler være konkurrencedygtig, når det kommer til provisioner.

Foreslå at binde dine provisioner til mæglerens præstationer. De fleste gode mæglere vil i det mindste være modtagelige for dette forslag. Selvfølgelig skal du huske at du også ofte får hvad du betaler for. Hvis du vil have en fuld service mægler, adgang til den bedste forskning og aktier i en børsnotering, vil du næsten helt sikkert skulle betale mere end den pittance, der bliver opkrævet af de dybe rabatfirmaer. Uanset hvilken type tjeneste du synes du har brug for, shoppe og se, hvad andre firmaer opkræver, så prøv at forhandle en gensidig fordelagtig aftale.

Læs på firmaet
Handelsjournaler og internettet er gode kilder til at undersøge big-name-mæglere. Kig efter eventuelle afganger eller problemer på højt plan. Forsøg at afgøre, om virksomheden er konkurrencedygtig, ikke kun i de provisioner, den opkræver, men i rækken af ​​produkter, der tilbydes.

Forskning / Underwriting In-house
Virksomheder, der udfolder deres egen forskning, især dem, der anbefaler virksomheder, som de har et bankforhold til, har sandsynligvis en iboende interessekonflikt.

Bare at vide, at disse konflikter eksisterer og lade mægleren vide, at du ved, burde begrænse muligheden for, at din mægler vil udnytte dig.

Benchmark
Påmind din mægler, at du benchmarker hans eller hendes præstationer i forhold til andre store indekser som Dow eller S & P 500. Du skal også gøre det klart, at hvis din mægler ikke overskrider disse indeks efter en periode af tid, kan du altid købe fonde eller ETF'er, der vil spore disse indekser. Dette vil ikke undlade at få deres opmærksomhed.

Gennemgå dine månedlige erklæringer og still spørgsmål
Du skal gennemgå din månedlige / kvartalsopgørelse! Regnskab for hver dollar. Kig på enhver handel og bekræft, at den provision du aftalte bliver opkrævet. Hvis der er uoverensstemmelser, eller du bemærker, at der er foretaget uautoriserede handler, skal du nærme dig eller konfrontere din mægler - eller bedre endnu, firmaets salgschef.

Tal med salgschefen Periodisk
Salgscheferne får typisk tilsidesættelse af eventuelle provisioner, der genereres på din konto. Dette betyder, at de tjener penge på alle handler, der udføres på din konto, for at overvåge din mægler og sikre, at de handler, der udføres, er i overensstemmelse med dine investeringsmål.

Dette betyder, at du skal regelmæssigt tale med denne person. Salgschefen er usandsynligt at være bekendt med alle detaljer i din konto, men han eller hun vil kunne fortælle dig mere om din mægler - og firmaets historie. Salgsforvaltere kan også hjælpe dig med at bekræfte oplysninger, du har modtaget fra din mægler.

Kommuniker i almindelige betingelser
Fortæl din mægler - i ren engelsk - hvad dine økonomiske mål er.

Med andre ord, sig ikke at du vil spare penge til dit barns kollegiumundervisning. I stedet spørg, om hvad den mest effektive måde er for dig at samle midler til at opfylde et fremtidigt mål.Dette giver din mægler en følelse af ikke kun hvad du har brug for pengene til, men også din tidshorisont.

Bundlinjen
Bliv informeret. Lad din mægler eller rådgiver vide, at du har lavet dine lektier, som du forventer at de skal udføre, og at du er klar, villig og i stand til at detaljere dine økonomiske mål på en skarp og klar måde, vil gøre dit forhold mere produktivt. Det vil også sætte rådgiveren opmærksom på, at du er en klog investor, der ikke kan udnyttes.