Finansiel planlægning er konsekvent rangeret som et erhverv med godt indtjeningspotentiale, lav stress og fremragende fremtidig jobvækst. Arbejdsministeriet mener, at jobskabelsen for de økonomiske planlæggere vil være en kæmpe 27% i hele 2022. Nichen selv er ret ny; Indtil for få årtier siden havde du kun børsmæglere, bankfolk eller forsikringsselskaber. Nu hjælper finansielle planlæggere deres kunder med at få et håndtag på alle stykker af finanspuslespillet, og efterspørgslen efter sådanne tjenester fortsætter med at stige.

Uddannelse

En bachelorgrad på et finansielt område er et godt udgangspunkt, men nogle firmaer anvender også psykologi og andre humaniora store. Den finansielle planlæggers rolle handler om menneskelig kontakt. Evnen til at opbygge tillid, forklare komplekse finansielle produkter i lægmandens vilkår og få indkøb til en handlingsplan anses ofte for vigtigere end at kende enhver fondskompleks og handelsklausul af hjertet.

En kandidat i Business Administration (MBA) vil hjælpe klatre op virksomhedens stige for dem, der søger ledende stillinger. Der er lejlighedsvise doktorgrader inden for økonomirelaterede områder inden for ledelse, men MBA er langt den mest almindelige.

Certificering

En af de mest kritiske faktorer for at blive en finansiel planlægger er at opnå certificering. Guldstandarderne er Certified Financial Planner (CFP) og Chartered Financial Analyst (CFA) akkrediteringer. Dette er ensbetydende med en revisor, der har status som certificeret revisor (CPA).

Forudsætningerne for CFP-eksamen omfatter tre års erfaring (to år, hvis du opfylder visse kriterier), college-niveau kurser i finansiering bestemt af CFP board og en obligatorisk bachelorgrad eller bedre. Prøven i sig selv er en brutal, to-dages, 10-timers spærring af spørgsmål på alle områder af personlig økonomi. Alle ansøgere skal indsende en grundig baggrundskontrol inden den fælles fiskeripolitik tildeles. CFA betragtes ofte som den hårdere akkreditering af de to, der kræver fire års erfaring og en serie af tre grusomme eksamener. Enhver certificering garanterer stort set gode beskæftigelsesudsigter.

Der er også den Chartered Financial Consultant (ChFC) certificering. Dette program kræver ikke en bachelorgrad, men det anbefales. Certificeringen gives efter afslutning af syv obligatoriske kurser og to valgfrie kurser.

Licensing

Selv om jobbet selv ikke kræver teknisk licens, så vælger nogle finansielle planlæggere at få FINRA-licenser som Series 6, 7 eller 63. Dette gør det muligt for dem at sælge aktier, obligationer , fonde, forsikring og alt andet, som kunden måtte have brug for.Disse licenser kan kræve medlemskab i selvregulerende organisationer.

Karrierevej

Da alle de store certificeringsorganer har brug for et par års erhvervserfaring, starter de fleste spirende finansielle planlæggere i juniorstillinger, der arbejder deltid eller på fuld tid, mens de gennemfører deres studier.

Efter opnåelse af certificering kan den finansielle planlægger tage kunder uden tilsyn. Median løn for CFP-akkrediterede finansielle planlæggere er $ 63, 969, selv om dette kan variere betydeligt mellem byer. De fleste finansielle planlæggere modtager også årlige bonusser og / eller fortjeneste deling, der nemt kan ligge i femfigtsområdet.

Mange økonomiske planlæggere er ret tilfredse med at forblive i deres roller, blot at flytte til højere nettoværdige kunder og højere kompensationsniveauer. En senior finansiel planlægger hos et stort firma kan have en halvfemsbaseret grundløn med en tilsvarende årlig bonus med en forholdsvis lav arbejdssituation.

Nogle økonomiske planlæggere foretrækker at blive selvstændige efter at have afsluttet deres certificeringer. Da omkostningerne ved at drive forretning er stort set kun et lille kontorlokal, finder mange indtjeningsmulighederne højere end almindelig beskæftigelse hos et finansfirma. Nøglen til denne vej er at have et godt netværk af kontakter til at opbygge en stabil base af klienter.