Porteføljeforvaltere arbejder for værdipapirforetagender, pensionskasser, fonde, forsikringsselskaber, banker, hedgefonde og andre organisationer i værdipapirindustrien. De overvåger den daglige forvaltning af investeringsporteføljer på vegne af individuelle eller institutionelle kunder. En porteføljeforvalter er typisk ansvarlig for alle aspekter af en investeringsportefølje, fra at skabe og styre en overordnet investeringsstrategi, der matcher kundens behov for at gennemføre denne strategi ved at vælge en passende blanding af værdipapirer og investeringsprodukter og styre denne blanding løbende.

En porteføljeforvalter overvåger normalt et hold af højtstående finansielle analytikere, der udarbejder analytiske rapporter og anbefalinger til at informere investeringsbeslutninger og strategidannelse. En porteføljeforvalter kommunikerer også med analytikere fra investeringsbanker og andre sælgerfirmaer for at identificere produkter, der kan være gode tilpasninger til en bestemt portefølje. Nogle porteføljeforvaltere, der ofte inkludere dem, der arbejder i værdipapirforvaltningsfirmaer, kan også være forpligtet til at mødes og kommunikere med individuelle kunder for at diskutere investeringsstrategi, forklare investeringsbeslutninger og give opdateringer om porteføljeforestillinger.

Karrierevej

Det er almindeligt, at en porteføljeforvalter begynder sin karriere som finansanalytiker, der arbejder på aktier, obligationer eller andre værdipapirer til et firma i værdipapirindustrien. Junioranalytikerstillinger er typisk åbne for bachelorgradskandidater. Selv om en kandidatgrad normalt ikke er nødvendig for yderligere karriereudvikling, er det meget almindeligt. Efter flere års erfaring vender mange junior analytikere tilbage til skolen for at opnå masteruddannelser i erhvervsøkonomiske (MBA) grader eller andre relevante kandidatgrader, inden de går i senioranalytikerroller. En passende kandidatgrad kan straks kvalificere en ny ansøger til en højtstående analytiker position.

En senior finansanalytiker, der arbejder med investeringer, producerer typisk rapporter og anbefalinger om særlige værdipapirer under ledelse af porteføljeforvalter. Senioranalytikere specialiserer sig ofte inden for bestemte kategorier af værdipapirer og bruger mest tid på at udføre ny forskning og analyse, ajourføre forskning i henhold til nye udviklinger, kommunikere med branchens kontakter og præsentere anbefalinger til ledelse og kunder. Senioranalytikere overvåger og leder også arbejdet hos en eller flere junior analytikere.

Med en god arbejdsindsats og demonstreret ekspertise kan en senior finansanalytiker blive porteføljeforvalter. Med en god præstation i denne rolle kan en porteføljeforvalter uddanne sig til større porteføljer med flere penge under ledelse.Denne position er som regel slutningen på karriereforløbet, selv om nogle mennesker bevæger sig ind i lederstillinger i deres firmaer eller slår ud på egen hånd for at starte nye virksomheder.

Uddannelseskvalifikationer

En bachelorgrad i et relevant felt er en grundlæggende kvalifikation til arbejde som porteføljeforvalter. Men mange arbejdsgivere kræver kandidatgrad, og de fleste porteføljeforvaltere holder dem, selvom de ikke er absolut nødvendige. Ifølge undersøgelsesdata indsamlet af U.S.A. Bureau of Labor Statistics (BLS) i 2014 havde 65% af porteføljeforvaltere i USA mindst en kandidatgrad.

En række bacheloruddannelser betragtes generelt som et godt forberedelse til post-niveau holdninger på dette felt, herunder kvantitative forretningsdiscipliner som regnskab, økonomi og økonomi. Andre relevante discipliner omfatter statistik, matematik, teknik og fysik, som alle fokuserer tungt på udviklingen af ​​kvantitative og analytiske færdigheder. På kandidatniveau er en MBA i økonomi eller et andet relevant fokusområde meget almindeligt blandt porteføljeforvaltere. En kandidat for videnskab grad inden for finansiering er også en værdifuld mulighed.

Andre kvalifikationer

De fleste arbejdsgivere kræver porteføljeforvaltere at holde finansanalytiker certificeringer. Den mest fremtrædende certificering på området og den mest efterspurgte af arbejdsgiverne er den udpegede CFA-udpegning udpeget af CFA Institute. Denne betegnelse er åben for enhver finansiel analytiker, der har en bachelorgrad og fire års acceptabel erhvervserfaring. Det tildeles til kvalificerede kandidater, der bestiller en serie af tre eksamener. Mange arbejdsgivere benævner også den udpegede CFP-udpegning, som udpeges af CFP-bestyrelsen, som valgfri kvalifikation.

Porteføljeforvaltere skal også have en passende licens fra Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), tilsynsorganet for værdipapirfirmaer og mæglere, der opererer i USA. Licensprocessen kræver generelt sponsorering fra det firma, der ansætter licensansøgeren. En finansiel analytiker, der arbejder i værdipapirindustrien, opnår typisk en licens i begyndelsen af ​​sin karriere.