For risikovægtige investorer kan det være vanskeligt at finde investeringer, som giver høj afkast og giver afkast med lav grad af volatilitet og risiko. Et lavt niveau af risiko er generelt forbundet med lavt potentielt afkast, og det modsatte er sandt. Konfrontationerne med investorer, der søger investeringer med lav risiko og høj belønning, kan løses med diversificering. Diversificering fungerer som et risikostyringsværktøj til investorer og hjælper med at minimere risikoen med potentialet for højt afkast.

Når man søger efter en fond med lav risiko, med høj belønning, bør investorer undersøge sin øverste sektor og aktivfordeling for at afgøre, om fonden har en veldiversificeret portefølje af aktiver. Selvom tidligere resultater ikke er indikative for fremtidige resultater, bør investorerne analysere fondets historiske standardafvigelser, afkast og moderne portefølje teori (MPT) statistikker, der giver en ide om sin risikoprofil.

Fond, der diversificerer deres porteføljer mellem aktivklasser, giver moderat risikovillige investorer med investeringsvogne, der kan skabe høj potentiale og afkast med moderate volatilitetsgrader. Investorer, der søger investeringer med lav risiko og høj belønning, kan se til at investere i afbalancerede investeringsforeninger for at nå deres langsigtede investeringsmål.

Balancerede investeringsforeninger investerer i aktier og obligationer, hvilket mildrer usystematisk risiko. Følgelig har denne type af investeringsfond en lav grad af volatilitet kombineret med over gennemsnittet til højt afkast. Eksempler på afbalancerede investeringsforeninger omfatter Vanguard Wellesley Income Fund Investor Shares, Vanguard Balanced Index Fund Investor Shares (MUTF: VBINX) og Fidelity Balanced Fund (MUTF: FBALX).

Vanguard Wellesley Income Fund Investor Aktier

Udstedt den 1. juli 1970 af Vanguard, er investeringsmålene for Vanguard Wellesley Income Fund Investor Shares at sikre langsigtet bæredygtig indkomstvækst med moderat grad af langsigtet kapitalvækst. Som mange forventer af en Vanguard-fond, opkræves det et omkostningsforhold, der er næsten 70% lavere end omkostningsforholdet mellem fonde med identiske beholdninger. Vanguard Wellesley Income Fund Investors Aktier diversificerer sin portefølje mellem investment grade obligationer og aktier, hvilket er gunstigt for risikovægtige investorer, der søger højt afkast. Under normale markedsforhold investerer fonden mellem 60 og 65% af sine samlede nettoaktiver i obligationer med investeringskvalitet. De resterende 35-40% af porteføljen er allokeret til fælles bestande, der historisk har udbetalt over gennemsnittet udbytte eller forventes at øge udbyttet.

Pr. 31. juli 2015 fordeler Vanguard Wellesley Income Fund Investor Aktier 61.08% af sin portefølje til obligationer 37. 29% til aktier og 1. 63% til kortfristede reserver. Fonden ejer 822 obligationer i sin portefølje, som har en udbytte til løbetid på 2,70% og en gennemsnitlig varighed på 6,30 år. Det ejer 58 aktier i sin portefølje, som har et afkast på egenkapitalen på 18,5%. Blandt de øverste beholdninger er Johnson & Johnson, Exxon Mobil Corp., General Electric Co., Microsoft Corp. og JPMorgan Chase & Co.

Pr. 31. august 2015, baseret på efterfølgende 15-årige data, Vanguard Wellesley Indkomst Fund Investor Aktier har en gennemsnitlig årlig standardafvigelse eller volatilitet på 5,83% og et gennemsnitligt årligt afkast på 7,2%. Sammenlignet med Standard & Poor's 500 Index, den førende indikator for det amerikanske aktiemarked, har denne fond et større Sharpe-forhold og Treynor-forhold end indekset. Udover at tilbyde moderat højt afkast på risikojusteret grundlag har det et attraktivt 30-dages SEC-udbytte på 2,74% pr. 11. september 2015.

Disse statistikker viser, at Vanguard Wellesley Income Fund Investor Shares var kunne give højere afkast end S & P 500 indekset på risikojusteret basis. Investorer, der har en lav grad af risikotolerance, men søger et højt potentielt afkast, kan investere i Vanguard Wellesley Income Fund Investor Aktier eller fonde med tilsvarende beholdninger og egenskaber. Desuden kan risikovillige investorer overveje denne fond som en investering for at opnå beskedne afkast, mens der modtages en moderat grad af månedlig indkomst.

Vanguard Balanced Index Fund Investor Aktier

Vanguard Balanced Index Fund Investor Aktier, der blev lanceret 9. november 1992 af Vanguard, har genereret et gennemsnitligt årligt afkast på 8,05%. Det forvaltes af Vanguard Fixed Income Group og Vanguard Equity Investment Group. Fonden tilbyder et billigt investeringsmiddel til investorer, der søger eksponering for aktie- og obligationsmarkedet. Den opkræver et lavt årligt omkostningsforhold på 0,23% sammenlignet med sin kategori af moderate tildelingsfrie midler. Desuden tilbyder fonden pr. 11. september 2015 et 30-dages SEC-udbytte på 1,88%.

Denne fond implementerer en repræsentativ stikprøve- og indeksstrategi for at følge sine benchmarkindekser. Det investerer normalt ca. 60% af dets samlede nettoaktiver i en stikprøve af aktier, der kollektivt tilnærmer risici og afkastkarakteristika for CRSP U. S. Total Market Index, dets benchmarkindeks. Det investerer ca. 40% af den resterende portefølje i rentepapirer med en dollarvægtet gennemsnitlig løbetid svarende til den for Barclays U. S. Aggregate Float Adjusted Index, dets sekundære benchmarkindeks.

Vanguard Balanced Index Fund Investor Aktier har baseret på efterfølgende femårsdata en gennemsnitlig årlig volatilitet på 7,26% og har givet et afkast på 10,7%. Med hensyn til MPT genererede Vanguard Balanced Index Fund Investor Shares en moderat høj grad af afkast på risikojusteret basis. Investorer, der søger eksponering for aktier og obligationer med en moderat grad af volatilitet, højpotentielt afkast og månedlig indkomst, kan overveje denne fond som en kerneindehaver.

Fidelity Balanced Fund

Udstedt den 6. november 1986, med Fidelitys sponsorering, har Fidelity Balanced Fund til formål at give investorer månedlig indkomst og kapitalforhøjelse med et moderat lavt risikoniveau ved at holde en diversificeret portefølje af aktiver. Fonden rådes af Fidelity Management & Research Company og opkræver et nettokostprocent på 0,56%. Det fokuserer på at tildele ca. 60% af dets samlede nettoaktiver i aktier og den resterende del i gældsinstrumenter.

Pr. 31. juli 2015 tildeler Fidelity Balanced Fund 60. 57% af sin portefølje til amerikanske aktier. 5. 85% til udenlandske aktier 32. 04% til obligationer og 1. 54% til kontanter og netto andre aktiver. Pr. 31. august 2015 har fonden en gennemsnitlig effektiv varighed på 5 09 år, hvilket tyder på, at den har et moderat niveau af renterisiko. Det kompenserer imidlertid for denne højere grad af renterisiko ved at tilbyde et 30-dages SEC-udbytte på 1, 57%.

Fidelity Balanced Fund oplevede en moderat lav efterspændt treårig volatilitet på 6,7% på grund af porteføljens diversificering og investeringsstrategi. Desuden genererede fonden et højt afkast på 10,2% i samme periode. På et risikojusteret grundlag tilbød det højere afkast end den gennemsnitlige moderate allokeringsfri fond og S & P 500 Index. Fidelity Balanced Fund er en moderat lav risiko, høj belønning investering og derfor er det bedst egnet til moderat risikovægtige investorer søger eksponering for en diversificeret portefølje af aktiver med høj potentiale afkast samtidig med at indtægterne modtages.