Foretagende og dem i begravelses- og begravelsesvirksomheden vil altid kunne stole på en jævn strøm af kunder. Og fordi skatter er selvfølgelig det andet uundgåelige element i livet, har indkomstskatteforberedere haft et lignende niveau af jobsikkerhed i de sidste årtier. Men ændringer i demografien hos både i branchen og deres kunder har skabt et element af usikkerhed om fremtiden for dette erhverv. Skatteydere har nu flere muligheder end nogensinde, når det kommer til at indgive deres afkast, og preparers har været tvunget til at tilbyde et stadig bredere udvalg af produkter og tjenester for at opretholde deres forretning.

En ændret markedsplads

I 2012 var der omkring 160 millioner husstande, der indgav selvangivelser i Amerika. Og på trods af alle de seneste ændringer har skatteyderne stadig tre grundlæggende veje at vælge imellem, når de arkiverer. Omkring tre femtedele af filers gik til en Certified Public Accountant (CPA) eller en skatteforberedende franchise som H & R Block eller Jackson Hewitt for at få deres skatter forberedt. Filtre med komplekse afkast, som dem, der har forretningsrelaterede indtægter eller fradrag fra virksomheder, partnerskaber eller olie- og gasleasingaftaler, eller daghandlere, der vil kræve komplicerede basisberegninger, vil fortsat bruge uddannede fagfolk til at forberede deres afkast. Men de fleste filers med enklere afkast bliver præsenteret med flere og flere muligheder, der gør det muligt for dem at udføre denne opgave alene. Endnu 30% af filers brugte computerprogrammer som Turbotax og Quicken. Selvfølgelig har disse softwareprogrammer været tilgængelige i årevis for at tillade selv dem med moderat svære afkast, som f.eks. En person, der driver en sidehandel ud af sit hjem og specificerer fradrag for at indgive deres afkast elektronisk.

Markedet er blevet endnu mere konkurrencedygtigt med billigere web-baserede programmer som TaxAct og TaxSlayer, som nu er tilgængelige via IRS Free File-programmet. Den nylige introduktion af gratis elektronisk arkivering af statens afkast gennem statsskattewebsites giver mange filers et gratis alternativ til statens arkivering, som normalt kommer med en afgift selv med IRS Free File-programmer. Forfaldet af tilbagebetalingsforventningslån (RAL) har også væsentligt mindsket bundlinjen i mange mindre forberedelsesfirmaer samt de store franchiseaftaler. Forberedende virksomheder, der ejer eller arbejder for små virksomheder, der tidligere var afhængige af tilbagesendelsesafgifter som deres primære indtægtskilde, har haft en betydelig reduktion af deres indkomster som følge af denne ændring.

Den digitale tidsalder

Selve skatforberedelsesprocessen er stadigt blevet hurtigere og mere effektiv, da flere og flere oplysninger nu er tilgængelige i digitalt format. Et stigende antal preparater kan nu importere meget eller alle deres klientdata fra personlige finanswebsites, som f.eks. Mint. com eller bogholderiprogrammer som Quicken, direkte på deres selvangivelser med et enkelt klik i stedet for at indtaste alle disse numre manuelt. Og elektroniske signaturer, der indtastes med kundens verbale tilladelse, gør det ofte unødvendigt for klienterne at komme fysisk til på præparatets kontor. Mobil apps tillader nu skatteydere, der sender korte formularer til at omgå computerens forberedelse helt og holdent.

Value Added Services

Smarte skatteforhandlere ved, at klargøring af kundens selvangivelse også er en yderst effektiv form for prospektering af andre typer forretninger. En af hovedårsagerne til dette er, at de fleste kunder ikke ser deres præparater som salespersoner, men snarere som fagfolk eller rådgivere. Denne strategiske fordel gør det muligt for dem med den rette uddannelse, licens og erfaring at hurtigt finde frem til en kundes overordnede økonomiske situation og tilbyde forsikrings- eller investeringsprodukter eller andre tjenester, der måtte være nødvendige, såsom revision, bogføring eller endda omfattende finansielle planer. De ekstra indtægter, der kan genereres ud fra denne tilgang, kan i mange tilfælde være betydelige. For eksempel kan en præparat, der bærer et livs- og sundhedsforsikringskort, udføre en standardopgørelse på 150 $ for en kunde, der går på pension og skal rulle over den $ 200, 000, som han eller hun har akkumuleret i hans eller hendes pensionsplan. Forhandleren kunne flytte disse penge til en indekseret livrente og høste yderligere $ 10.000, hvis den transportør, der bruges, betaler en 5% bruttoprovision. Klienten har høstet en vigtig ekstra fordel uden ekstra omkostninger uden for lommen, og preparatet har modtaget yderligere indtægter, der ellers ville kræve forberedelse af ca. 67 afkast på den pågældende pris på forhånd. Udøvere, der med succes kan integrere deres skattevirksomhed med andre aspekter af finansiel planlægning, kan få fordel ved at tilbyde gratis eller nedsatte afkast for kunder, der bruger deres mere rentable tjenester.

The Affordable Care Act har givet forberedelser med endnu en mulighed for at tilbyde yderligere tjenester til deres kunder. Jackson Hewitt og H & R Block har integreret tilmelding til Obamacare direkte i interviewprocessen, og mindre forberedere kan snart følge med. Dette kan i høj grad forenkle registreringsprocessen for kunder ved at give dem mulighed for at bruge provenuet fra deres selvangivelse til at betale for sundhedsdækning. Andre skatteudbydere som TaxAct tillader også filister, der skal betale uddannelsesudgifter for enten dem selv eller deres pårørende at bruge oplysningerne om deres tilbagevenden til at generere en FAFSA-formular.

Regulatory Changes

En anden vigtig udvikling i skatteindustrien fandt sted i 2011, da IRS endelig begyndte at kræve alle betalte skatforberedere, der ikke allerede var CPA'er, indskrevne agenter eller skatteadvokater til at bestå en årlig kompetenceprøve og afslutte 15 timers efteruddannelse.Denne bestemmelse vil også sandsynligvis ramme små virksomheder hårdest, da de store franchise allerede har skatteskoler og andre ressourcer til rådighed for at opfylde denne forpligtelse. Franchisetagerne har hævdet, at denne lov vil reducere antallet af inkompetente præparater, der arbejder for små virksomheder, mens modstanderne hævder, at det kun vil reducere deres konkurrence fra disse firmaer ved at tvinge mange af dem ude af drift.

Bottom Line

Selvom skatforberedelsesindustrien sandsynligvis vil overleve og måske endda trives i overskuelig fremtid, kan forberedende virksomheder hos både store og små virksomheder forvente, at deres konkurrence vil stige og bliver nødt til at fortsætte med at finde måder at skelne sig fra deres jævnaldrende for at opretholde rentabiliteten. Kunder vil blive tilbudt et stadigt bredere udvalg af valg til forberedelse i ikke kun hvordan de kan arkivere, men også om yderligere finansielle og regnskabsmæssige tjenester, som de måtte have brug for. For mere information om fremtiden for skat forberedelse, kontakt din skat forberedende eller finansiel rådgiver.