En nylig undersøgelse har antydet, at væksten af ​​humane og robo-rådgivere vil overskride stand-alone robo-rådgivere med hensyn til aktiver under ledelse i de kommende flere år. Historisk var investeringsforvaltningen de rige. Med robo-rådgivere, der oversvømmer investeringsmarkederne med lavpris, diversificeret faglig ledelse, udvikler investeringslandskabet sig.

Følgende i kølvandet på den frittstående digitale robo-rådgiver er en hybridmodel, som omfatter automatiserede og traditionelle menneskelige tjenester. Flere fintech firmaer og etablerede virksomheder lancerer hybrid tjenester, og eneste finansielle rådgivere opretter eller køber hvide mærkede versioner af robo-rådgivere. Dette frigør mere tid til, hvad den enkelte rådgiver bedst kan, rådgiver deres kundekreds om den økonomiske fremtid og hjælper med deres individuelle omstændigheder, uanset om de arbejder alene eller for en større aktivforvalter. (For mere se: Hvilke Blackrocks Roboadvisory Entry Means .)

Rapporten fra My Private Banking Research projekterer en robust fremtid for hybrid robo-rådgiveren. Forskningen tyder på, at hybrid robo-modellen vil vokse til $ 3. 7 billioner aktiver over hele verden i 2020 og 16 dollar. 3 billioner i 2025, 10% af alle investerbare verdensomspændende aktiver. Disse fremskrivninger står i modsætning til estimatet om, at "rene" robo-rådgivere kun vil klare 1. 6% af den globale rigdom inden 2025.

Hybrid Robo Offerings

Antallet af humane / robo-rådgivere i kombination vokser hurtigt. Personal Capital og Rebalance har tilbudt finansiel rådgiver adgang til at ledsage deres robo-rådgivere i et stykke tid. BlackRock overtog Future Advisor og kombinerede sit traditionelle kapitalforvaltningsselskab med den nye digitale investeringsplatform. Forbedring har udbetalt en human-robo hybrid kaldet Betterment Premium, som giver ubegrænset adgang til en rådgiver, der koster 50 basispoint. Ritholtz Wealth Management lancerede Liftoff, en robo-rådgiver for at hjælpe deres lavere nettoværdige kundekreds. Vanguard Personal Advisors har også for nylig kommet ud med et kombinationsudbud, og Charles Schwab vil tilbyde en hybrid mulighed for dem med mindst $ 25.000 senere i 2017. (Se mere: Hvad er den bedste Robo Advisor? < )

De hvidmærkede robo-rådgivere, der er tilgængelige for menneskelige finansielle rådgivere, er et ideelt supplement til at udnytte hybrid-robo-tendensen. TradingFront tilbyder en brugerdefineret white label robo-advisor platform for registrerede investeringsrådgivere (RIA). NestEgg by Vanare hjælper rådgivere med at skræddersy deres tjenester ved at lade den automatiserede platform håndtere rutinemæssige investeringsforvaltningsopgaver, så rådgiveren kan tilføje den menneskelige berøring. Betterment Institutional, Motif, Folio Institutionelle og Fidelity Institutional Wealth Services er andre automatiserede investeringsplatforme, der samarbejder med rådgivere.(For mere, se:

Robo-rådgivere og en menneskelig berøring: Bedre sammen? ) Fintech Movement

De oprindelige robo-rådgivere er ikke de eneste modeller, der kører denne trend. Tilføj til blandingen af ​​drivere til hybrid robo rådgivningsmodellen hele fintech-bevægelsen, herunder mange B2B-teknologipartnere i bank- og formueforvaltningsindustrien. De teknologibaserede B2B-udbydere omfatter nogle fokuserede udelukkende på bank- og formueforvaltning og andre med et bredere anvendelsesområde. (For mere, se:

9 Top Robo-Advisors for Financial Advisors .) Både My Private Banking Research samt et andet robo-rådgivende studie af Convetit, 11 Robo Advisory Trends, understregede begge væksten i hybridmodellen sammen med de store teknologiske ændringer, der påvirker fremtiden for formueforvaltning. Uddannede forbrugere og den nye fiduciaire regel kombinerer for at holde finansindustrien til højere standarder. Hybridmodellen for investeringsrådgivning forventes at overstige den enkeltstående robo-rådgiver, påvirket af forbrugernes ønske om menneskelig kontakt og investeringseffektivitet til en lavere pris. (For mere, se:

Hvad er det næste for Robo Advisor-rummet? ) Bundlinjen

Finansieringsindustrien gennemgår et massivt skifte, og hybrid-robo-rådgivningsmodellen er en del af denne overgang. De næste 10 år vil sandsynligvis ændre konkurrencelandskabet for finansielle rådgivere. Der er ingen tegn på, at teknologi har påvirket finansielle tjenesteydelser, og produkterne sænker. For at holde sig ajour med branchen skal finansielle rådgivere overveje nye teknologimodeller til at hjælpe med at vokse og administrere deres praksis. I sidste ende skal de alene robo-rådgivere være opmærksomme på og tilpasse sig det ændrede digitale investeringsmiljø også. (For mere, se:

Hvordan vil Fiduciary Rule Impact Robo-Advisors? )