Du kan få en af de heldige til at komme ud på toppen af denne skattesæson, men som du sandsynligvis bliver enig, betyder det ikke, at du skal hvile på dine laurbær. I stedet skal du bruge erfaringerne i løbet af denne skatteperiode som vejledning til de ting, du kan gøre bedre for næste skattesæson.
Nedenstående er nogle tips, der kan hjælpe dig med at få en glat 2007 skatte sæson:
- Design et arkiveringssystem for alle dine kvitteringer og skattedokumenter. Shoebox-systemet er ikke det mest effektive, men det kan være en god sikkerhedskopi for information, du indtaster i en database. Dit shoebox-system kan være lige så enkelt som at opretholde separate konvolutter til forskellige typer kvitteringer, e. g. medicinske, uddannelsesmæssige, rejser, velgørende donationer og jobjagtudgifter. Før du sender disse kvitteringer væk, skal du sørge for at indtaste mængden i din database. Hvis du ikke er klar til at investere i en færdigprogrammeret regnskabssoftware, og du ikke er koldt, kan du spørge din skatteforhandler om at designe en regnearkfil for at hjælpe dig med at holde dig organiseret. Design af et sådant program tager ikke mere end 10 minutter for nogen, der er bekendt med processen.
- Hvis du har modtaget en stor restitution, skal du overveje at reducere din skattefradragsprocent, hvilket vil øge det beløb, du modtager på din lønseddel. Den øgede hjemløn kan henføres til din opsparingskonto, herunder pensionskonto, som en automatisk indbetaling. Mange arbejdsgiver- og planadministratorer hjemmesider værtsregnemaskiner, der kan hjælpe dig med at bestemme, hvordan en forhøjelse af kildeskat ville påvirke din hjemmehjemsbetaling.
- Hvis du skylder skat, skal du overveje, om du har brug for at betale skønnede skatter i løbet af året for at undgå eventuelle sanktioner, der kan skyldes underbetaling af skatter. Se IRS-publikation 505 på www. irs. gov for hjælp til at afgøre, om du skal betale højere skønnede skatter.
- Hvis du savnede fristen for likvidation af aktier, som du ønskede at afskrive tab for sidste år, skal du notere dig selv for at sælge disse aktier inden udgangen af året. (For at læse mere, se Hvordan undgår jeg at betale overskydende skat på værdipapirer, jeg har solgt? )
At få en tidlig start hjælper dig med at undgå årsskiftet og skattefristen, og det hjælper dig med at holde styr på dine økonomiske mål gennem året.
Hvis du føler, at du ikke kan sende din selvangivelse inden fristens udløb, se Få en seks måneders skatteforlængelse .
Spørgsmål besvaret af Denise Appleby , CISP, CRC, CRPS, CRSP, APA
Tips til at gøre næste års skat mindre stressende
Kan du være klar til at lægge stress på skatteforberedelsen bag dig indtil næste sæson, men det ignorerer din personlige skattesituation i 11 måneder af året. Find ud af, hvordan nogle enkle organisations- og planlægningsteknikker kan gøre næste års skat forberedelse en lav stress opgave.
Jeg pensionerede og overførte en del af min pensionsfordeling til en Roth IRA. Hvis jeg er over 55 år, kvalificerer jeg mig stadig til 55 års fritagelse?
Den 55-årige undtagelse gælder kun for uddelinger fra kvalificerede planer og 403 (b) konti. Når aktiverne er krediteret en IRA, gælder denne ydelse ikke længere for disse aktiver. Du nævnte, at du lægger en del af din pensionsfordeling i en Roth.
Jeg forstår, at jeg kan trække mig fra 401k året, jeg bliver 55 uden 10% straf (IRS 575). Kan jeg gøre det samme med en IRA uden 10% straf?
Du henviser til reglen om, at uddelinger fra din kvalificerede plan (herunder 401k, fortjenestedeling, penge købsplaner og 403b planer) efter at du er adskilt fra service hos din arbejdsgiver, vil ikke blive underlagt 10% tilbagekaldelse straffes, forudsat at adskillelsen sker i eller efter året når du 55 år. Fordi denne regel er baseret på, at du forlader arbejdsgiverens ydelser, der tilbyder den kvalificerede plan, gælder den ikke for IRA.