Jeg forstår, at jeg kan trække mig fra 401k året, jeg bliver 55 uden 10% straf (IRS 575). Kan jeg gøre det samme med en IRA uden 10% straf?

Wealth and Power in America: Social Class, Income Distribution, Finance and the American Dream (Kan 2024)

Wealth and Power in America: Social Class, Income Distribution, Finance and the American Dream (Kan 2024)
Jeg forstår, at jeg kan trække mig fra 401k året, jeg bliver 55 uden 10% straf (IRS 575). Kan jeg gøre det samme med en IRA uden 10% straf?
Anonim
a:

Du henviser til reglen om, at uddelinger fra din kvalificerede plan (herunder 401k, fortjenestedeling, penge købsplaner og 403b planer) efter at du er adskilt fra service hos din arbejdsgiver, ikke vil være forudsat at adskillelsen sker i eller efter året når du 55 år.
Fordi denne regel er baseret på, at du forlader de arbejdsgivere, der tilbyder den kvalificerede plan, gælder den ikke til IRA. Eventuelle beløb fordelt på din IRA, før du når alder 59 ½, vil blive udsat for en straks tilbagetrækningstraff, medmindre du opfylder en undtagelse fra straffen for tidlig tilbagetrækning.
For mere om undtagelser fra straffen for tidlig tilbagetrækning, læs vores artikel At træffe straksfrie tilbagekøb fra din IRA .
Dette spørgsmål blev besvaret af Denise Appleby
(Kontakt Denise)

Jeg er en 80 år gammel, der gør stigende krævede minimumsforpligtelser (RMD) skattebetalinger. Jeg planlægger at konvertere min IRA til en Roth IRA og betale skatterne for den samlede RMD. Kan jeg trække penge fra Roth året efter konverteringen? Jeg understa

Jeg er en 80 år gammel, der gør stigende krævede minimumsforpligtelser (RMD) skattebetalinger. Jeg planlægger at konvertere min IRA til en Roth IRA og betale skatterne for den samlede RMD. Kan jeg trække penge fra Roth året efter konverteringen? Jeg understa

Først, nogle baggrundsoplysninger: Den skattemæssige behandling af en Roth IRA-distribution afhænger af om distributionen er kvalificeret eller ej. Kvalificerede udlodninger fra Roth IRA er skatte- og straksfrie, men ikke-kvalificerede udlodninger kan blive udsat for skat og straffe for tidlig distribution.

Hvis en medarbejder omfattet af en SIMPLE forlader sin arbejdsgiver inden for toårsperioden og hans nye arbejdsgiver har ikke en simpel, hvad sker der med planen? Kan medarbejderen rulle det over uden straf eller holde det hos det gamle firma, indtil de to år udløber

Hvis en medarbejder omfattet af en SIMPLE forlader sin arbejdsgiver inden for toårsperioden og hans nye arbejdsgiver har ikke en simpel, hvad sker der med planen? Kan medarbejderen rulle det over uden straf eller holde det hos det gamle firma, indtil de to år udløber

, Hvis en medarbejder omfattet af en SIMPLE forlader sin arbejdsgiver inden for toårsperioden, og hans nye arbejdsgiver ikke Har en SIMPLE, hvad sker der med planen?

Min datter vil gerne bruge nogle af hendes Roth IRA til at betale for nogle løbende studieafgifter og lån. Kan hun gøre det uden en straf?

Min datter vil gerne bruge nogle af hendes Roth IRA til at betale for nogle løbende studieafgifter og lån. Kan hun gøre det uden en straf?

Dette er et overraskende kompliceret spørgsmål, da det berører forskellene mellem traditionelle og Roth IRA'er, samt hvad der betragtes som en "kvalificeret uddannelsesudgift". Fordi Roth IRA bidrag er lavet med indtjening efter skat, kan en person trække sine direkte bidrag, når han eller hun kan lide, uanset beløb og uanset formål.

Handel
Valg af editor