a:

En fælles fond er en pulje af aktier, obligationer eller andre fonde, hvorfra en investor kan købe aktier. Hvorvidt fondskassen er aktivt styret eller passiv, som en indeksfond, giver den dig en effektiv måde at diversificere din portefølje. Nogle investeringsforeninger, som f.eks. Asset allocation funds, tilbyder en vel diversificeret investering i kun et produkt. Som med enhver investering indebærer grundig forskning en evaluering af en investeringsfonds præstationer og valg af en eller flere, der opfylder dine investeringsmål og risikotolerance. Brug disse trin til at gennemgå en fond og afgøre, om det er det rigtige valg for din portefølje.

Først klassificer den gensidige fond for at afgøre, om det passer inden for dit anvendelsesområde. For eksempel, hvis du søger en fond, der giver stabil indkomst, vil en mid-cap værdi fond forlader dig meget skuffet. For at finde ud af stilen i den fælles fond, se fonden op på en finansiel hjemmeside som Morningstar. Du kan finde alle de grundlæggende fakta om en fond og få adgang til værktøjer, der yderligere hjælper dig med at evaluere fonden. I din kategorisering af investeringsforeningen skal du også identificere et par kammerater eller sammenlignelige midler fra andre fondsselskaber for at sammenligne din valgte fond. Ved hjælp af et fondskærmsværktøj, som Morningstar, kan hjælpe dig med denne opgave.

Næste, gennemgå de historiske resultatdata og sammenlign din valgte investeringsfond med et par af sine jævnaldrende. Se på risikovægtig afregning for hver fond og afgøre, om den opfylder din risikotolerance. Morningstar rangerer hver fonds risiko og historiske afkast mod andre fonde inden for sit univers, så du nemt kan afgøre, om en fond antager en større risiko end gennemsnittet. Ideelt set vælg en fond, der går ud fra lav risiko, men producerer stadig gode afkast. Balancen mellem de to afhænger igen af ​​din risikotolerance og investeringsmål.

Grav dybere ind i de historiske præstationsnumre for at bestemme sammenhængen i fondens afkast. Går det gennemsnitlige afkast på fem år godt ud på grund af et fænomenalt år, som netop kunne have været med til held? Prøv at vælge en fond, der konsekvent overgår sit benchmark og en, der har modstået nogle markedsnedture og mindsket downside risici. Disse tal illustrerer fondforvalternes evne. Nogle gange, men når markedet går ned, ikke engang de bedste ledere kan gemme en portefølje mod tab. Af denne grund skal du også sammenligne fondens opadrettede og nedadrettede indsamlingsdata mod sammenlignelige midler.

Endelig se på fondens udgifter og gebyrstruktur. Taktiske fonde, der har stor handel eller har en meget aktiv forvaltning, har højere årlige omkostninger.Faktor i disse omkostninger, da de direkte påvirker din præstation. Mens en fond, der opkræver højere administrationsgebyrer, ikke nødvendigvis er bedre eller værre på grund af gebyrerne, skal du stadig være opmærksom på rimelige gebyrer for den type fond du vælger. Igen kan sammenligning af fonden med sine jævnaldrende afsløre om gebyrerne er rimelige.