Alle værdipapirer, herunder aktier, obligationer og noter, skal være registreret hos Securities and Exchange Commission (SEC), før de kan udbydes til salg til offentligheden. Registrerede værdipapirer findes i SEC EDGAR-databasen.
En investor bør aldrig købe en sikkerhed, før registreringen hos SEC er blevet bekræftet. På grund af den hurtige stigning i svigagtige investeringsanmodninger de seneste år (især via internettet) bør uerfarne investorer arbejde sammen med en finansiel rådgiver, hvis firma er registreret hos Financial Regulatory Authority (FINRA). FINRA regulerer alle værdipapirfirmaer, der driver forretning med offentligheden.
For mere information, læs vores relaterede artikler: Policing Securities Market: En oversigt over SEC og Hvem ser ud til investorer?
Dette spørgsmål blev besvaret af Katie Adams.
Jeg forstår ikke, hvordan en aktie har en handelspris på 5,97, men når jeg køber den, skal jeg betale prisen på 6 04. Hvordan kan jeg være betaler mere end hvad bestanden handler for?
Det kan forekomme logisk, at den sidste omsatte pris på en sikkerhed er den pris, som den for øjeblikket skulle handle på, men det forekommer sjældent. Markedet for en sikkerhed (eller dets handelspris) er baseret på bud og priser, ikke den sidste handlede pris.
Jeg er en første gang hjemme køber. Hvis jeg tager en fordeling fra min 401 (k) for at købe jord og et hus, skal jeg betale en bøde på denne distribution? Også hvilken slags formular skal jeg sende til min skat og vise IRS at $ 10.000 gik hen imod et ho
Som du måske allerede ved, du skal opfylde visse krav, der er beskrevet i 401 (k ) planlægge dokument, for at være berettiget til at modtage en fordeling fra planen. Din arbejdsgiver eller planadministrator vil give dig en liste over kravene. Beløb, der er trukket tilbage fra din 401 (k) plan, og som anvendes til køb af dit hjem, vil blive genstand for indkomstskat og en strafferettelse på 10%.
Hvad er uregistrerede værdipapirer eller aktier?
Før værdipapirer, som aktier, obligationer og noter, kan udbydes til salg til offentligheden, skal de først være registreret hos Securities and Exchange Commission (SEC). Enhver aktie, der ikke har en effektiv registreringserklæring, der er registreret på SEC, betragtes som "uregistreret". At sælge eller forsøge at sælge en økonomisk sikkerhed, før den registreres, betragtes som en forbrydelse. Dog gælder visse undtagelser.