Indholdsfortegnelse:
Holdingsrenten for udbyttetilskud kan bruges til at sammenligne udbyttet af forskellige obligationer i din portefølje over en given periode. Denne metode for udlignings sammenligning gør det muligt for investorer at afgøre, hvilke obligationer der genererer det største overskud. Desuden kan denne formel hjælpe med at bestemme, hvornår det er mere fordelagtigt at sælge en obligation til en præmie eller holde den til modenhed.
Hvad er holdingsperioden Return Return Formula?
Afhængigt af, hvilken type aktiv der er involveret, kan der anvendes forskellige afkastningsformler for holdingsperioden for at tage højde for sammensætningen af renter og varierende afkast. Men obligationer genererer et fast indkomstbeløb hvert år. Denne afkast, kendt som kuponrenten, er fastsat ved udstedelse og forbliver uændret for obligationsperioden.
Formlen for holdingsperioden returnerer udbyttet af obligationer, derfor er det ret simpelt:
HPRY = ((Salgspris - Købspris) + Total kuponbetalinger) / Købspris
Hvis du stadig ejer obligationen, skal du bruge den aktuelle markedspris på obligationen i stedet for salgsprisen for at bestemme det aktuelle obligationsrenteudbytte for din obligation.
Eksempel
Antag at du købte en 10-årig, $ 5, 000-obligation med en 5% -kuponrente. Du købte obligationen for fem år siden til pålydende. Det betyder, at obligationen har betalt $ 1, 250 eller 5 * $ 5, 000 * 5% i kuponbetalinger i løbet af de sidste fem år.
Antag, at obligationen har en nuværende markedsværdi på $ 5, 500.
Hvis du solgte din obligation i dag, er obligationsrenten for afkastet af obligationen:
= (($ 5, 500 - $ 5 000) + $ 1, 250) / $ 5 000
= ($ 500 + $ 1, 250) / $ 5 000
= $ 1, 750 / $ 5 000
= 0,35 35%
Men ligesom alle obligationer garanteres tilbagebetalingen af din oprindelige investering af udstederen, når obligationen forfalder. Hvis du holder obligationen til forfald, genererer den i alt $ 2, 500 i kuponbetalinger eller 10 * $ 5, 000 * 5%, og holdbarhedsafkastet er:
= (($ 5, 000 - $ 5, 000) + $ 2, 500 / $ 5 000
= $ 2, 500 / $ 5 000
= 0,5 eller 50%
Jeg foretager over $ 100.000 / år, og min justerede bruttoindkomst udelukker standard IRA-bidrag. Mine bidrag til min 401 (k) plan på arbejdspladsen er begrænset til omkring $ 7, 000 / år. Det ser ud til, at jeg bliver straffet for min indkomst. Er der andre pensionsbesparelsesmuligheder på
Med en justeret bruttoindkomst (AGI) på mere end $ 100.000, vil kun din ret til fradrag af bidrag til en traditionel IRA blive påvirket. Selvom du ikke kan fradrage dit traditionelle IRA-bidrag, kan du stadig bidrage op til årets grænse ($ 4 000 for 2005 plus en ekstra $ 500, hvis du når 50 år inden 31. december 2005) til din traditionelle IRA og behandle bidraget som et uafdrageligt bidrag.
Min mor arve min fars IRA. Da hun døde, modtog jeg en kontoansøgning, der noterede mig som modtager, samt bemærker, at min bror og jeg bliver nødt til at tage min mors krævede fordeling. Min bror er ingen steder at finde. Hvordan skal jeg
Hvis din bror ikke kan findes, vil du måske kontakte IRA-depot og / eller den finansielle rådgiver for at finde ud af, om IRA-plandokumentet indeholder bestemmelser for en sådan situation. For eksempel kan nogle IRA-dokumenter angive, at hvis en støttemodtager ikke kan findes, vil denne modtager blive behandlet som om han / hun ikke er en modtager af IRA.
Jeg er pensionist, tegning fra min 403 (b) livrente. Jeg er den eneste medarbejder i min egen virksomhed. Kvalificerer jeg mig til en enkelt IRA-konto? Jeg vil udskyde nogle af min indkomst fra skat.
Det afhænger. Hvis din virksomhed er uindbygget, og du har nettoindtjening fra selvstændig beskæftigelse, er du berettiget til at etablere og finansiere en pensionsplan, herunder en simpel IRA, baseret på denne indkomst. IRS definerer nettoindtjening fra selvstændig beskæftigelse som bruttoindkomst fra din handel eller virksomhed med fradrag af tillægsberettigede fradrag.