Finansielle rådgivere og planlæggere har fiduciary ansvar til deres investorer. De skylder deres investorer en høj grad af loyalitet, da de er i stillinger af tillid og tillid. Udførelse af en ordre afhænger af den type ordre, der er placeret, og investeringens likviditet. Hvis du bad din finansiel rådgiver / planlægger om at sælge et bestemt antal aktier i et bredt handlet selskab til markedsprisen, kan du med rimelighed forvente, at din markedsordre skal udføres inden for 24 timer. Ordrer, der sætter grænser for ordren, såsom pris, vil typisk tage længere tid at udføre. De fleste finansielle institutioner vil ikke acceptere e-mail- eller voicemail-handelsanmodninger, da de let kan gå glip af; Virksomheder anbefaler nu, at du direkte kontakter din rådgiver eller stiller din anmodning skriftligt. Under alle omstændigheder bør du følge op på nettet eller med et opkald til din rådgiver, før markedet lukkes til salgsprisen for at sikre, at handlen udføres på dine vegne.
Rådgivere og planlæggere har pligt til at informere deres kunder om transaktions- og investeringsrisici. Når de er disloyale og forråde at tillid og tillid, kan de holdes ansvarlige for skader. Hvis en mægler fejler eller giver ikke oplysninger om en investering eller transaktion, kan du have et potentielt krav mod denne mægler for at genvinde dine tab.
Der er mange krav, som investorerne kan anlægge mod deres mæglere, mæglerhuse, pensionskonsulenter, finansielle planlæggere, fondschefer og investeringsrådgivere. De mest almindelige krav omfatter:
-
Churning - overdreven handel med en konto til generering af provisioner;
-
Undladelse af at gennemføre eller følge instruktioner fra investor med hensyn til hans investeringer;
-
Marginalklager - som likvidation af værdipapirer uden forudgående varsel fra investoren, inden en deadline eller efter manglende overholdelse af et margenopkald;
-
Misbrug - misbrug af investormidler;
-
Misforståelser og udeladelser - forsætligt eller hensynsløst vildledende eller manglende oplysning om væsentlige kendsgerninger vedrørende en investering
-
Uagtsomhed - Rådgiver undlader at udvise due diligence og / eller undlader at fungere som en rimelig og forsigtig rådgiver;
- Uegnede anbefalinger eller investeringer - Rådgivere er forpligtet til at bestemme investeringens egnethed baseret på en vurdering af investor / kundens investeringserfaring, risikoaversion og andre faktorer.
Hvert af disse krav skal vurderes fra sag til sag.I de fleste tilfælde kan flere af disse krav udarbejdes mellem det finansielle firma og klienten uden at skulle gå til retssager. Hvis en mindelig løsning ikke kan nås, kan du eskalere din sag for at blive besluttet i voldgift af en voldgiftsmand, som derefter beslutter ansvar og erstatning, hvis nogen.
For relateret læsning, kig på Plukker din første mægler og Shopping til en finansiel rådgiver.
Dette spørgsmål blev besvaret af Steven Merkel.
Min mor arve min fars IRA. Da hun døde, modtog jeg en kontoansøgning, der noterede mig som modtager, samt bemærker, at min bror og jeg bliver nødt til at tage min mors krævede fordeling. Min bror er ingen steder at finde. Hvordan skal jeg
Hvis din bror ikke kan findes, vil du måske kontakte IRA-depot og / eller den finansielle rådgiver for at finde ud af, om IRA-plandokumentet indeholder bestemmelser for en sådan situation. For eksempel kan nogle IRA-dokumenter angive, at hvis en støttemodtager ikke kan findes, vil denne modtager blive behandlet som om han / hun ikke er en modtager af IRA.
Jeg er pensionist, tegning fra min 403 (b) livrente. Jeg er den eneste medarbejder i min egen virksomhed. Kvalificerer jeg mig til en enkelt IRA-konto? Jeg vil udskyde nogle af min indkomst fra skat.
Det afhænger. Hvis din virksomhed er uindbygget, og du har nettoindtjening fra selvstændig beskæftigelse, er du berettiget til at etablere og finansiere en pensionsplan, herunder en simpel IRA, baseret på denne indkomst. IRS definerer nettoindtjening fra selvstændig beskæftigelse som bruttoindkomst fra din handel eller virksomhed med fradrag af tillægsberettigede fradrag.
Jeg er for nylig gift og nu har vi (sammen) to huse (hende og mine). Jeg har kun boet i min i 13 måneder og spekulerede på, om der var fritagelse for kapitalgevinstskat, hvis vi ikke med rimelighed kunne rådgive de to ejendomme?
Ifølge Jared R. Callister, en tidligere advokatrådgiver for De Forenede Staters Skatteretten og nuværende skatteadvokat for Californiens firma Fishman Larsen Goldring og Zeitler, fordi du har ejet dit hjem i mere end et år , vil eventuelle gevinster blive behandlet som en langsigtet realisationsgevinst og er underlagt en foretrukket sats på kun 15%.