Ifølge Jared R. Callister, en tidligere advokatrådgiver for De Forenede Staters Skatteretten og nuværende skatteadvokat for Californiens firma Fishman Larsen Goldring og Zeitler, fordi du har ejet dit hjem i mere end et år vil eventuelle gevinster blive behandlet som en langsigtet realisationsgevinst og er underlagt en foretrukket sats på kun 15%.
Det er imidlertid ikke at sige, at der ikke er mulige undtagelser baseret på timing. Callister siger for eksempel, at hjemmeforhandlere, der ejer og bor i et hjem i mindst to år ud af de forudgående fem år, kan udelukke op til $ 250.000 kapitalgevinster. Desværre opfylder du i øjeblikket ikke disse tidsbestemmelseskrav, da du har ejet hjemmet i bare 13 måneder, til dato.
Der er også mulighed for at få delvist udelukkelse, som gælder, hvis du blev tvunget til at bevæge sig på grund af en ændring i din arbejdsplads på grund af sundhedsmæssige bekymringer eller på grund af nogle andre "uforudsete" omstændighed." I dette særlige tilfælde er dit ægteskab med en person, der også ejer et hjem, den såkaldte "uforudsete omstændighed", men der er ikke noget simpelt svar på, om Internal Revenue Service (IRS) vil anerkende det som en kvalificeret begivenhed. Callister siger, at IRS-regulativer omfatter generelle definitioner og visse undtagelser fra sikre havne for at definere "uforudsete omstændigheder", som omfatter krig, død og skilsmisse. "Ægteskab er imidlertid mærkbart fraværende på listen", siger Callister. du er tilbage til at stole på den generelle juridiske definition af en uforudsete omstændighed, hvilket er, at begivenheden eller begivenheden er en, som du ikke med rimelighed kunne have forventet, før du køber og besætter boligen. " Det endelige svar på dine muligheder afhænger i sidste ende af "de nøjagtige fakta og omstændigheder omkring køb af dit hjem og mærkeligt dine ægteskabsmuligheder på det tidspunkt."
Jeg har problemer med at få min tidligere arbejdsgiver til at distribuere min 401 (k) planbalance til en rollover. Kan du fortælle mig grundene til, at en arbejdsgiver kan forsinke uddelinger og hvis der er et regeringsorgan jeg kunne kontakte for at tilskynde til distributionen?
Min onkel døde for nylig. Han udpegede min mor og far som hans modtagere i 1997 efter hans skilsmisse og gjorde ingen ændringer efter at han blev gift igen i 2000. Min onkels nuværende ægtefælle kæmper nu for penge fra planen. Har hun et ben t
Det afhænger. Hvis pensionsplanen er en kvalificeret plan, vil planadministratoren henvise til plandokumentet for at afgøre, hvem den udpegede støttemodtager er. Plandokumentet forklarer de regler, som den kvalificerede plan er underlagt. Generelt fastsætter kvalificerede planer, at den overlevende ægtefælle til afdøde er modtageren, medmindre den efterlevende ægtefælle undertegnede en undtagelse, der tillader andet.
Jeg har en KSOP gennem min arbejdsgiver, at jeg har investeret 100% i selskabsbeholdning. Jeg er nu bekymret over, at jeg ikke er diversificeret og gerne vil flytte ud af selskabsbeholdninger og til fonde. Er det tilladt med de midler, jeg har bidraget til kontoen?
For at være sikker på dine muligheder, er det bedst at kontrollere oversigtsplanbeskrivelsen (SPD) for planen. Indstillingerne kan variere for forskellige planer. Dette bør indeholde en forklaring af reglerne, herunder diversificeringsmuligheder. Hvis du har onlineadgang til din KSOP-konto, kan du også have onlineadgang til din planes SPD.