For et par år siden mærkede The Wall Street Journal den compliance officer, det hotteste job i Amerika. Dette giver mening i lyset af betingelserne for det moderne amerikanske erhvervsmiljø. Yngre arbejdstagere vokser op i en alder af Consumer Financial Protection Bureau (CFPB), Finansministeriet Regulatory Authority (FINRA) og en embattled, men stadig potent Environmental Protection Agency (EPA). Tilstrømningen af ​​nye og opdaterede regler, regler og love inden for finansielle tjenester, sundhedspleje, telekommunikation og andre sektorer har skabt en stigning i behovet for kvalificerede etiske personer og har været mærkbart gavnligt for tilsynsmyndigheder og risikovillige har set stigende løn og nye jobmuligheder. U.S.A. Bureau of Labor Statistics projekter erhvervelsen vil vokse med 3. 3% gennem 2024, tilføje omkring 8, 700 nye job.

Med hensyn til betydning og økonomiske konsekvenser er chefsoverensstemmelsesofficerer placeret blandt de øverste finansofficer og administrerende direktører på nogle ledende medarbejdere, da et korrekt overholdelsesmiljø holder Uncle Sam i spil og repræsenterer en mærkbar fordel i forhold til mindre forberedte konkurrenter.

Dette er i stigende grad sandt i økonomi. I 2016 omfattede de højeste betalende industrier for compliance jobs job inden for bank / investering og værdipapir- og råvareudvekslinger sammen med gasdistribution, fremstilling af elektroniske komponenter og farmaceutiske produkter. Gennemsnitlig gennemsnitsløn for hver industri oversteg $ 81, 500 pr. År. Jobs til disse felter er knappe og meget konkurrencedygtige.

Jobbeskrivelse

Overensstemmelsesofficer eller lederstillinger er tilgængelige i en lang række brancher, men jobopgaver og ansvarsområder for personer, der har en overordnet officiel stilling, er ens. En overordnet officers primære opgave er at sikre, at et selskab drives lovmæssigt og etisk og overholder alle gældende industrielle regler. Denne arbejdsopgave begynder med en grundig analyse af gældende regler og etiske standarder i den pågældende industri. Overensstemmelsesofficerer skal forstå, hvordan disse regler skal fortolkes, og hvordan de passer ind i virksomhedernes forretningsaktiviteter.

Ud over at forstå lovbestemmelser skal overordnede officerer også have et solidt kendskab til etiske metoder og standarder i deres brancher. Selvom der er normer, der udgør teoretisk etisk adfærd i de fleste sektorer, er det i praksis ofte, at etik er overladt til fortolkning af en compliance officer eller manager. Behovet for etisk fortolkning gør det afgørende for overholdelsesofficerer at forstå en virksomheds underliggende værdier, så de kan etablere og implementere standardprocedurer.En løbende gennemgang af virksomhedens etiske standarder er en nødvendig del af enhver compliance officer's job.

Overensstemmelsesofficerer deler også oplysninger om overensstemmende adfærd og etiske procedurer med ledelse, medarbejdere og C-suite ledere. I industrier, hvor regulatoriske byrder er høje, bruger compliance officererne en væsentlig del af deres tid til at udvikle, forbedre og distribuere complianceprogrammer til virksomhedens medarbejdere. Tilsynsmyndigheder i den finansielle servicesektor fokuserer for eksempel deres opmærksomhed på anti-hvidvaskningsinitiativer, herunder løbende uddannelses- og uddannelsesprogrammer, der beskriver hvordan medarbejdere kan forblive i overensstemmelse med overordnet regulering. Tilsvarende kan en compliance officer, der arbejder på en sundhedsfacilitet, tilbringe en betydelig mængde tid til at oprette og formidle uddannelsesprogrammer, der fokuserer på oplysning og privatlivslovgivning for at beskytte facilitetens patienter.

Enkeltpersoner, der har positioner for overordnede, er også ansvarlige for at gennemgå den nuværende og fremtidige risiko, som en virksomhed står overfor. Oplysningerne om forretnings- eller industrispecifikke risici overføres til højtstående ledere med det formål at etablere interne kontroller for at minimere eksponeringen. En compliance officer skal løbende gennemgå de risici, der står overfor organisationen sammen med de procedurer, der er på plads for at reducere denne risiko, så virksomheden er velplaceret til effektivt at styre den.

Uddannelse

En stilling som compliance officer eller manager anses ikke typisk som entry level. Bacheloruddannelser er normalt et minimumskrav, og nogle arbejdsgivere kan se efter avancerede grader, som en jurist eller en mastergrad i business administration, især for at kvalificere sig til en højere niveau.

Overensstemmelsesofficerer i andre sektorer har mulighed for at gennemføre Certified Compliance and Ethics Professional Programme (CCEP) gennem Society of Corporate Compliance and Ethics (SCCE). CCEP kræver deltagelse i et intensivt forudsætningskursus sammen med en vellykket aflevering af en eksamen. Lignende udpegning og certificering kurser er tilgængelige via Ethics og Compliance Officer Association (ECOA).

Færdigheder og kvalifikationer

Generelt kræver alle compliance medarbejdere analytiske, undersøgelsesmæssige og beslutningsmæssige færdigheder. Af åbenlyse grunde er det bedst, hvis officer har en vis erfaring med at arbejde i, hvilken industri han agter at tjene i en overholdelseskapacitet.

Ingen to compliance officerer står over for de samme udfordringer, og jobets art er sådan, at hver officer bliver en evig studerende: Regulatoriske ændringer foregår konsekvent. Grader inden for ingeniørvidenskab, lov og kemi - sammen med økonomi, økonomi og ledelse - er gode aktiver på et compliance-CV. De i finanssektoren måtte muligvis have værdipapirlicenser (mere på det nedenfor); Professionelle certificeringer på et relevant område er også gode valg.

Lønning

Ifølge BLS '2016-statistikker varierer den seneste tilgængelighed som følge af denne skriftlige årlige løn for compliance-erhverv fra $ 37, 630 til $ 105, 206 og timeløn fra $ 18. 09 til $ 50. 61. En lavindkomsttjenesteyder i en compliance officer position er mere tilbøjelig til at have minimal tidligere erhvervserfaring eller holde en grad, ikke direkte relateret til den industri, hvor han arbejder. En arbejdstager med en højere indkomst har ofte betydelig ansættelse i sin stilling eller har optjent avancerede grader i erhvervslivet, regnskab, lov eller finansiering. De, der arbejder på en stor institution, har selvfølgelig større sandsynlighed for at få adgang til frynsegoder, der øger den samlede kompensationspakke, med overordnede overordnede officerer besidder dem på niveau med andre C-Suite-ledere.

Karriereveje

Der er compliance jobs på næsten alle områder, hvilket kan gøre det til en vanskelig karrierevej at forberede sig på. For eksempel arbejder en compliance officer på HSBC HSBCHSBC Hldgs48. 26-0. 19% Lavet med Highstock 4. 2. 6 eller Wells Fargo har meget forskellige ansvarsområder og uddannelsesmæssige krav end en compliance officer, der arbejder for Dow Chemical eller Exxon Mobil.

En aspirerende compliance professionel bør identificere de industrier, som han har lidenskab for, og han bør forstå de praktiske og lovgivningsmæssige hindringer for disse industrier.

Visse industrier, såsom fødevarer, kemikalier, sundhedspleje og økonomi, udlåner sig til compliance afdeling vækst. Et flertal af nye jobs for compliance personale kommer imidlertid fra den offentlige sektor, ikke privat virksomhed.

Overensstemmelseskarrierer i den offentlige sektor

Ifølge BLS er de tre øverste arbejdsgivere af compliance officers den føderale regering, statslige regeringer og lokale myndigheder. Faktisk beskæftiger lokale myndigheder (de med OES-betegnelser) mere compliance officer (28, 210 pr. 2016) end private virksomheder og forsikringsselskaber (25, 390), om end ved lavere løn.

Selvom statslige og lokale arbejdsgivere i overensstemmelse med overordnede krav generelt har lavere startlønninger end deres private sektormodeller, er ydelser og jobsikkerhed langt bedre. Selv stater med relativt lave offentlige fordele, såsom Colorado og Minnesota, overstiger betydeligt fordelene med de bedste private arbejdsgivere. Det er også svært at blive fyret fra et offentligt arbejde, hvilket i høj grad tilføjer en form for arbejdsløshedsforsikring. Så, når man ansøger om en offentlig sektor, kan jobbet være besværligt, det er stadig en god mulighed for dem, der er interesseret i at overholde.

Financial Industry Compliance Karriere

Som nævnt ovenfor er den finansielle sektor et modent felt for dem, der er interesseret i en compliance-relateret karriere. Overensstemmelsesafdelingen for et bank-, mægler- eller investeringsforvaltningsfirma arbejder for at sikre, at alle medarbejdere og embedsmænd overholder ikke kun Securities and Exchange Commission (SEC) -forskrifterne, men også FINRA-reglerne (Financial Industry Regulatory Authorities).

Hvad er finansiel overensstemmelse?
Før du driller dig ned i, hvordan du bliver en finansiel virksomhedens compliance officer eller et medlem af et compliance team, er det vigtigt først at forstå, hvad dette job indebærer. For at være klar, varierer opgaverne i overensstemmelse personale afhængigt af firma og jobbeskrivelse; Følgende er imidlertid opgaver, der typisk udføres af overholdelse af afdelinger:

• Sikring af, at virksomheden overholder minimumsregler for netto kapital
• At sikre, at medarbejderne følger interne retningslinjer for compliance
• Feltbehandling og adressering af kundeklager
• Vedligeholdelse af dialog med tilsynsorganer
• Gennemgang af salgsaktiviteter og diskretionære regnskaber og sikring af, at andre direktører i virksomheden overholder værdipapirlovgivning
• Sikring af, at virksomheden overholder lovgivningen om statspapirer
• Sikring af, at alle ansatte er registreret og har taget efteruddannelsesklasser som krævet
• Sørg for, at virksomheden overholder alle regler for handel og markedsføring
• Representerer firmaet eller udarbejder dokumentation for voldgiftssager, der kan afventer

Uddannelseskrav
I 1980'erne blev en fireårig bachelorgrad mindre krævet for at få arbejde i overensstemmelse rtment. Faktisk havde et stort antal mennesker på det tidspunkt simpelthen gymnasiale eksamensbeviser, og selv om de tog eksamen fra college, var det ofte ikke med en finansgrad. På det tidspunkt var ideen, at medarbejderne ville lære på jobbet.

Alt dette er ændret. En grad i økonomi, ledelse, regnskab, økonomi eller lov er et must, hvis du gerne vil blive ansat hos nogen af ​​bulge beslag virksomheder. Selvom det ikke er obligatorisk, kan en mastergrad i økonomi, regnskab eller økonomi hjælpe med at indstille et individ bortset fra de utallige andre kandidater, der har bachelorgrader. Endelig har de med en juridisk grad ofte et ben op i konkurrencen, da de allerede har en fornemmelse for den måde, loven fungerer på, hvilket ofte gør dem til topkandidater for mange mæglervirksomheder.

Gennem National Regulatory Services Office (NRS) kan personer, der søger fremskridt i karriere som compliance officer inden for finansielle tjenesteydelser og investeringsbranchen, fuldende Investment Advisor Certified Compliance Professional legitimation. Dette avancerede certificeringsprogram giver deltagerne up-to-date reguleringsindhold, der er relevant for økonomiske eksperter, der arbejder i compliance-afdelinger.

Hvad om værdipapirlicenser?
Et firma kan kræve, at dets compliancepersonale bliver licenseret. Det er almindeligt for virksomhederne at kræve, at deres compliancepersonale sidder for seriens 7 og serie 63 eksamener. Læreplanen for disse eksamensbeviser giver efterforskningsofficerer mulighed for at opnå et godt fundament og forståelse for værdipapirindustrien.

Andre licenser, som et firma kan sponsere en person (i overensstemmelse med) omfatter serierne 14, Serie 26, Serie 27 og Serie 39 eksamen. Disse eksamener kræver en forståelse af netto kapitalkrav, regler for opretholdelse af kundekonti, salg (og andre) overvågningsroller og registrering.

Arbejdserfaring
Compliance teams vil lejlighedsvis ansætte dem, der har arbejdet inden for andre områder eller aspekter af branchen, såsom (mæglervirksomhed) salg og handel. Et stort antal af dem, der arbejder hen imod overholdelsesrangerne, synes imidlertid at have omfattende back office-erfaring i handelsafregning eller -operationer. En rimelig mængde har også baggrund i regnskabsaflæggelsen eller har arbejdet for de store børser eller FINRA som feltrevisorer eller eksaminatorer.

Ud over det vil mange virksomheder også se for at se, om kandidaten har haft tidligere erfaring hos et firma af tilsvarende størrelse og statur. Denne erfaring sikrer, at den enkelte vil være i stand til at håndtere den type pligter og ofte hektiske tempo karakteristika for compliance afdeling. Arbejdsstyrken hos en compliance officer på et stort firma eller wirehus er ofte meget mere involveret end en compliance officer hos et mindre regionalt firma.

Færdighedssæt
Selv om en person opfylder alle ovenstående krav og ser godt ud på papir, er der visse færdigheder, som han eller hun også skal have for at kunne klare sig inden for compliance. For eksempel:

• Personer skal være detaljerede og have mulighed for at gennemgå og analysere store datasæt i kort rækkefølge.
• Da overensstemmelsespersonale skal sikre sig, at virksomheden overholder alle FINRA-regler, skal de kunne dechifrere oplysninger (f.eks. Detaljeret handelsaktivitet) og være i stand til at afgøre, om den enkelte og / eller firma overholder.
• Overensstemmelsespersonale skal have indgående kendskab til andre job og funktioner, såsom salg og handel (og de regler der er forbundet med dem).

The Bottom Line

Alle personer i overensstemmelse skal være uden fortalte. Det vil sige, for at dette arbejde skal kunne udføres korrekt, skal de opretholde et højt niveau af integritet og tjene som et eksempel for andre medarbejdere i virksomheden.