Mange velstandsforvaltningsfirmaer mangler at levere digital teknologi, hvilket sætter dem i høj risiko for et potentielt tab i forbindelse med klienten, ifølge Capgemini's 2016 World Wealth Report.

Mens velstandsforvaltere eller rådgivere erkender behovet for disse værktøjer og den stigende efterspørgsel efter dem af high-net-worth individuals (HNWI'er), er mindre end halvdelen meget tilfredse med den digitale teknologi, som deres firmaer leverer, fandt rapporten.

Her er et kig på, hvilke formueforvaltere mangler, hvad HNWI'er vil have, og hvordan rådgivere og deres firmaer potentielt kan bygge bro over det digitale teknologiforbrug. (For relateret læsning, se: Hvorfor teknologi er nøglen til ultra-velhavende kunder. Manglende digital modenhed

Mens velstandsforvaltere i stigende grad indfanger det faktum, at digitale værktøjer kan forbedre de ydede tjenester til velhavende kunder, kun 45. 4% er meget tilfredse med de muligheder, som deres firmaer tilbyder. Rapporten fandt ud af, at formueforvaltningsvirksomheder underdriver sig på den digitale front og kun nåede et medium niveau af digital modenhed.

Mens mange velstandsforvaltere tidligere har været i stand til traditionelle ansigt til ansigt-interaktioner med kunder, genkender 80% nu den positive virkning digitale værktøjer kan have på kundernes interaktioner, samt deres overordnede evne til at gøre deres arbejde. Især mangler sociale medier værktøjer. Rikdomsledere i alle aldre siger, at prospektering gennem sociale medier er den vigtigste digitale kapacitet, men den mindste sandsynlighed for at give tilfredshed.

Rikdomsledere føler, at digitale værktøjer er vigtige for at understøtte en række funktioner, herunder øget samarbejde med kunder (85,9%), evnen til bedre at udnytte kundedata til at identificere vækstmuligheder (82,1 %) samt tidsbesparelsen gennem reduceret papirarbejde (82,1%). Yngre rigdomsledere (de under 40 år) er mere tilbøjelige end deres ældre kolleger (de over 60 år), der ønsker at vedtage digital på grund af deres jævnaldrende. Yngre rigdomsledere er også mere tilbøjelige til at blive motiveret af muligheden for at bruge digitale værktøjer til at vurdere og styre risikoen for deres kunder.

Som HNWIs fortsætter med at omfavne nye fintech-tilbud, herunder automatiserede rådgivningsplatforme og peer-to-peer-åbne investeringssamfund, vil vigtigheden af ​​digitale værktøjer eskalere. Globalt voksede efterspørgslen fra HNWI'er til automatiserede rådgivningstjenester fra 48. 6% i 2015 til 66. 9% i 2016 og 47. 5% bruger online peer-to-peer-platforme mindst en gang om ugen for at finde ud af om investeringsideer. Efterspørgslen efter digitale værktøjer fra HNWI'er er også udvidet til at omfatte alle aldersgrupper. Omkring 65% af alle HNWI'er siger, at sofistikerede digitale kanaler er meget vigtige og 58.4% af HNWIs ældre end 60 følte på samme måde. (For relateret læsning se:

Hvorfor den rige vil altid have brug for menneskelige rådgivere. ) Hvad er der ved Stake?

Mens digital teknologi er afgørende for at opretholde og øge fortjenesten, har meget få virksomheder opbygget differentieret digital modenhed i deres forretning. Capgemini vurderer, at værdipapirforetagender, der tilbyder suboptimale digitale oplevelser, kan sætte op til 56% af den nettoindkomst i fare på grund af klientens slid.

Rapporten fandt også, at sammenhængen mellem digital modenhed og opkøb / opbevaring af klientaktiver kun forventes at stige i de kommende år. Globalt er 72. 9% af de velhavende kunder af den opfattelse, at digital modenhed er meget eller noget signifikant i deres beslutning om at øge aktiverne hos deres kapitalforvaltningsselskab i løbet af de næste 24 måneder. Denne procentdel stiger til 86. 5% for HNWI'er under 40 år.

Digitale ledere

Hvordan digitalt modne en virksomhed er, vil have stor indflydelse på, hvor godt det er i et miljø, hvor kunderne i stigende grad værdsætter og bruger digital teknologi til at styre deres rigdom. Capgemini foreslår, at virksomheder sætter rigdomsledere i centrum for digitale transformationsstrategier og samarbejder med fintechs.

I sin DigiWealth Maturity Assessment Model identificerede Capgemini fire niveauer af digital modenhed og de karakteristika, der er forbundet med hver. Digitale ledere viste et solidt engagement i digital transformation og scorede højt på tværs af tre parametre: virksomhed, kunde og rådgivning.

En digital leder scorede 4,4 ud af 5 på den samlede digitale løbetid med high scores på tværs af virksomhedens løbetid (4,1), rådgivende løbetid (4,8) og klientens løbetid (4,3). Denne virksomhed holder fast i en detaljeret, tidsbunden handlingsplan. Det omfatter: (For relateret læsning, se:

Etableret velstandsforvaltere med Robo-Advisors. ) Integration af tjenester sammen med wealth management, herunder selvbetjeningsbank.

• Brug af sociale netværk til at lette avanceret digital kommunikation.
• En video platform for klienter at få adgang til information om produkter, tjenester og arrangementer.
• Apps til at lette erfaring, produktivitet og omkostningsstyring.
• En avanceret rådgivende platform, der bruger data og analyser.
• "Dette firma er meget opmærksom på behovet for at forny og er godt på vej mod at finde den rette balance mellem personlig opmærksomhed og digital interaktion," udtalte rapporten.

The Bottom Line

Mange forvaltningsvirksomheder er ved at levere digital teknologi til deres finansielle rådgivere og kunder. Denne mangel på digital modenhed sætter dem i fare for at miste betydelige indtægter på grund af klientens slid. For at succesfuldt konkurrere og trives, skal virksomheder prioritere at anvende en plan for at tilbyde de digitale værktøjer, som rådgivere og kunder vil have og bruge. Sammenhængen mellem digital løbetid og køb og opbevaring af klientaktiver vil kun stige i de kommende år. (For mere, se:

Sådan forbereder du din teknik til overholdelse af fiduciary rule. )