De fleste udlodninger fra kvalificerede pensionsordninger til dig, før du når 59. 5 år, er underlagt en tillægsafgift på 10%. IRS kan fravige denne afgift under visse omstændigheder; Der er dog ingen bred definition af "modgang" med henblik på fritagelse for 10% bøden.
Du kan være fritaget for skat på 10%, hvis de problemer, du står overfor, er inkluderet i IRS's liste over undtagelser - for eksempel hvis du trækker tilbage for visse fradragsberettigede lægeudgifter, eller hvis udlodningerne går til en alternativ betalingsmodtager under en kvalificeret indenlandske relationer rækkefølge. Listen over undtagelser findes i IRS publikation 575 (side 28) på // www. irs. gov / pub / IRS-pdf / p575. pdf. Hvis du ikke kan se et PDF-dokument, er HTML-versionen på // www. irs. gov / publikationer / p575 / ar02. html # d0e3742.
For at gøre krav på undtagelsen om fordeling af strafferiet kan du blive bedt om at indsende yderligere formularer med IRS sammen med din indkomstskat. Sørg for at rådføre dig med din skattefaglig for at sikre, at de relevante formularer arkiveres.
(For mere om dette emne, læs artiklen Tager straksfrie tilbagekøb fra din IRA .)
Dette spørgsmål blev besvaret af Denise Appleby (Kontakt Denise)
Hvis jeg har ret i henhold til min skilsmisseerklæring til en procentdel af min tidligere ægtefælles IRA, hvordan kan jeg modtage aktiverne på grund af mig ind i min egen IRA uden at blive beskattet? Vil han blive beskattet, når han overfører? Vil de penge, han måtte betale i skat,
For at få din del af IRA-aktiverne overført til dig (dvs. til dit navn), skal du kontakte din mands IRA-depotbank / trustee og give dem en kopi af skilsmisse dekret. Sørg for at spørge indehaveren om andre dokumentationskrav.
Jeg er en 80 år gammel, der gør stigende krævede minimumsforpligtelser (RMD) skattebetalinger. Jeg planlægger at konvertere min IRA til en Roth IRA og betale skatterne for den samlede RMD. Kan jeg trække penge fra Roth året efter konverteringen? Jeg understa
Først, nogle baggrundsoplysninger: Den skattemæssige behandling af en Roth IRA-distribution afhænger af om distributionen er kvalificeret eller ej. Kvalificerede udlodninger fra Roth IRA er skatte- og straksfrie, men ikke-kvalificerede udlodninger kan blive udsat for skat og straffe for tidlig distribution.
Min familie ejer en gammel jernbanebinding fra 1938. Er der nogen måde at finde ud af, om det stadig har nogen værdi?
Det er et svært spørgsmål, men det korte svar er, at du bliver nødt til at lave nogle lektier. Hvor skal du begynde? Det første skridt ville være at kontakte din mægler for at se, om han eller hun kan få mere information om virksomheden. Husk, at mæglere typisk har adgang til værktøjer, som de fleste af os ikke gør, herunder Standard & Poors selskabsregistre og andre lignende ressourcer. På samme tid overveje at lave en online søgning på egen hånd.