For at få din del af IRA-aktiverne overført til dig (dvs. til dit navn), skal du kontakte din mands IRA-depotfører / trustee og give dem en kopi af skilsmisseafgørelsen . Sørg for at spørge indehaveren om andre dokumentationskrav.
Forvalteren kan distribuere aktiverne til dig eller kræve at du opretter en IRA, hvortil aktiverne kan krediteres. Hvis beløbet er distribueret til dig, vil det blive rapporterbart til dig (f.eks. I dit navn og skat ID-nummer). Med andre ord er beskatningen af aktiver overført til en tidligere ægtefælle i henhold til en skilsmisse dekret ansvaret for den ægtefælle, der er tildelt aktiverne. Du bliver dog ikke beskattet af beløbet, hvis du ruller over aktiverne i en IRA eller anden kvalificeret pensionsplan inden for 60 dage efter, hvornår du modtager dem.
For mere information om denne type transaktion henvises til min artikel om deling af pensionsordninger som følge af skilsmisse.
Dette spørgsmål blev besvaret af Denise Appleby
( Kontakt Denise )
Jeg har problemer med at få min tidligere arbejdsgiver til at distribuere min 401 (k) planbalance til en rollover. Kan du fortælle mig grundene til, at en arbejdsgiver kan forsinke uddelinger og hvis der er et regeringsorgan jeg kunne kontakte for at tilskynde til distributionen?
Jeg er 59 (ikke 59. 5) og min mand er 65. Vi har deltaget i en simpel IRA med vores virksomhed i mere end to år. Kan vi konvertere den enkle IRA til en Roth IRA? Hvis vi kan konvertere, skal vi betale skat på de SIMPLE IRA-penge, der er placeret i Roth? Er t
I løbet af de første to år, efter at en SIMPLE IRA er etableret, må aktiver i SIMPLE IRA ikke overføres eller rulles over til en anden pensionsplan. Da du har opfyldt det toårige krav, kan dine SIMPLE IRA-aktiver konverteres til en Roth IRA.
Jeg er pensionist, tegning fra min 403 (b) livrente. Jeg er den eneste medarbejder i min egen virksomhed. Kvalificerer jeg mig til en enkelt IRA-konto? Jeg vil udskyde nogle af min indkomst fra skat.
Det afhænger. Hvis din virksomhed er uindbygget, og du har nettoindtjening fra selvstændig beskæftigelse, er du berettiget til at etablere og finansiere en pensionsplan, herunder en simpel IRA, baseret på denne indkomst. IRS definerer nettoindtjening fra selvstændig beskæftigelse som bruttoindkomst fra din handel eller virksomhed med fradrag af tillægsberettigede fradrag.