Det er ikke ualmindeligt, at der er mere end én investeringskontoindehaver i en husstand. Hvis flere medlemmer af din husstand er aktionærer i samme firma, kan din bolig få to eller flere mailinger med samme information: Virksomheder sender direkte information til hver enkelt aktionær. I betragtning af størrelsen og mængden af dokumenter, som virksomheder sender, er det nemt at se, hvorfor du ikke vil have, at et firma skal sende mere end en kopi til dit hus.
SEC har oprettet "householding rules", der gør det muligt for investorer, der betragtes som de samme familie, at blive udeladt fra to eksemplarer. Denne udeladelse sker af investorernes implicitte samtykke, hvorved investeringsselskaber kan antage, at kun ét dokument pr. Husstand er tilstrækkeligt. De dokumenter, som husstandsreglerne gælder for, er enkeltprospektet, års- og halvårsrapporter samt proxy- og oplysningserklæringer.
Det er op til hver enkelt virksomheds skøn at afgøre, om man skal anvende husstandsregler, så du kan stadig få dubletter, selvom du ikke vil have dem. Du kan dog anmode om, at din husstand kun modtager en kopi af hver post. Omvendt, hvis du vil have dubletter, men de kommer ikke til dig, kan du bede om dem. Du kan gøre en af disse forespørgsler ved blot at ringe til virksomhedens investorinformationslinje.
For at læse mere om dette emne, se Kendskab til dine rettigheder som aktionærer .
Min onkel døde for nylig. Han udpegede min mor og far som hans modtagere i 1997 efter hans skilsmisse og gjorde ingen ændringer efter at han blev gift igen i 2000. Min onkels nuværende ægtefælle kæmper nu for penge fra planen. Har hun et ben t
Det afhænger. Hvis pensionsplanen er en kvalificeret plan, vil planadministratoren henvise til plandokumentet for at afgøre, hvem den udpegede støttemodtager er. Plandokumentet forklarer de regler, som den kvalificerede plan er underlagt. Generelt fastsætter kvalificerede planer, at den overlevende ægtefælle til afdøde er modtageren, medmindre den efterlevende ægtefælle undertegnede en undtagelse, der tillader andet.
Min ægtefælle er den primære modtager af min IRA. Jeg har også en betinget modtager. Kan min ægtefælle stadig overføre mine IRA-aktiver skattefri til sin egen IRA?
En ægtefælle, som er den eneste primære modtager af en IRA, kan altid behandle IRA som sin egen. Den betingede modtager på en IRA tages aldrig i betragtning, medmindre den primære modtager forudindfører IRA-ejeren, eller den primære støttemodtager fraskriver aktiverne.
Min familie ejer en gammel jernbanebinding fra 1938. Er der nogen måde at finde ud af, om det stadig har nogen værdi?
Det er et svært spørgsmål, men det korte svar er, at du bliver nødt til at lave nogle lektier. Hvor skal du begynde? Det første skridt ville være at kontakte din mægler for at se, om han eller hun kan få mere information om virksomheden. Husk, at mæglere typisk har adgang til værktøjer, som de fleste af os ikke gør, herunder Standard & Poors selskabsregistre og andre lignende ressourcer. På samme tid overveje at lave en online søgning på egen hånd.