Det afhænger. Hvis pensionsplanen er en kvalificeret plan, vil planadministratoren henvise til plandokumentet for at afgøre, hvem den udpegede støttemodtager er. Plandokumentet forklarer de regler, som den kvalificerede plan er underlagt. Generelt fastsætter kvalificerede planer, at den overlevende ægtefælle til afdøde er modtageren, medmindre den efterlevende ægtefælle undertegnede en undtagelse, der tillader andet.
Hvis pensionsplanen er en IRA, kan følgende scenarier være gældende i dit tilfælde:Hvis din onkel ikke boede i et samfund eller ægteskabsspecifik tilstand (Alaska)
- ikke , Arizona, Californien, Idaho, Louisiana, Nevada, New Mexico, Texas, Washington og Wisconsin), er det meget sandsynligt, at udpegningen af dine forældre vil stå, og de vil blive behandlet som modtagere. Hvis din onkel boede i et samfunds- eller ejendomsret, kan dine forældre stadig være modtagere af IRA, hvis IRA-aktiverne blev påløbet
- før han giftede sig med sin efterlevende ægtefælle. Hvis din onkel boede i et samfund eller ægteskabsspørgsmål, kan ægtefællen behandles som modtager af mindst 50% af det beløb, der blev påløbet under ægteskabet. Fællesskabets ejendomslovgivning vil fastlægge definitionen af fællesskabsejendomme og den procentdel, som hun har ret til som modtager.
-
Hvis beløbet er væsentligt, kan det være umagen værd at udnytte en advokats tjenester.
(Se
Betegnelser for problematiske modtagere - Del 1 , Problemer med problematiske modtagere - Del 2 og?)
(Kontakt Denise)
Jeg har for nylig etableret en Roth IRA for min ægtefælle i stedet for mig selv og bidrog med ekstra penge. Hvad skal jeg gøre?
Føler sig ikke for dårligt. Vi laver alle fejl. Den gode nyhed er, at du måske har tid til at foretage de korrekte korrektioner. IRS'en giver dig en automatisk forlængelse på seks måneder for at korrigere overskydende bidrag, hvis du sender din føderale selvangivelse senest den 15. april.
Min mor arve min fars IRA. Da hun døde, modtog jeg en kontoansøgning, der noterede mig som modtager, samt bemærker, at min bror og jeg bliver nødt til at tage min mors krævede fordeling. Min bror er ingen steder at finde. Hvordan skal jeg
Hvis din bror ikke kan findes, vil du måske kontakte IRA-depot og / eller den finansielle rådgiver for at finde ud af, om IRA-plandokumentet indeholder bestemmelser for en sådan situation. For eksempel kan nogle IRA-dokumenter angive, at hvis en støttemodtager ikke kan findes, vil denne modtager blive behandlet som om han / hun ikke er en modtager af IRA.
Min ægtefælle er den primære modtager af min IRA. Jeg har også en betinget modtager. Kan min ægtefælle stadig overføre mine IRA-aktiver skattefri til sin egen IRA?
En ægtefælle, som er den eneste primære modtager af en IRA, kan altid behandle IRA som sin egen. Den betingede modtager på en IRA tages aldrig i betragtning, medmindre den primære modtager forudindfører IRA-ejeren, eller den primære støttemodtager fraskriver aktiverne.