Estimeret værdiansættelse: Ikke offentliggjort

Produkt: Robo-rådgiver, der tilbyder en lavpris tilgang til at oprette og administrere investeringsporteføljer til målrettet og langsigtet velstandsopbygning.

IPO-tidslinje: Fastlægges

Dato Grundlagt: April, 2015

Ny på scenen skelner Chicago-baserede M1 Finance sig i robo-rådgiverarenaen. Grundlagt af Brian Barnes, søn af tidligere Sara Lee-administrerende direktør, Brenda Barnes, blev den lanceret til offentligheden i september 2016. Med 9 millioner dollars fra den første finansieringsrunde er virksomheden klar til ekspansion. Virksomheden adskiller sig fra andre robo-rådgivere, da investorerne vælger deres egen aktivfordeling. Der er heller ingen risikovurdering spørgeskemaer med M1. Fordelene ved platformen kommer fra dens automatiske funktioner.

M1's målgruppe er Millennials med $ 10.000 eller mere i besparelser, der ønsker at være mere aktive med deres økonomi. Det har i øjeblikket 4.000 brugere med i alt $ 30 millioner investeret på platformen. (For mere, se: De største finansielle fejl Millennials Make .)

Sådan virker det

M1 Finans er rettet mod den engagerede DIY investor, der ikke ønsker at gøre alt. Investorer vælger først den type investeringer, de ønsker at medtage i deres portefølje, såsom børsnoterede fonde og aktier. Brugere vælger de foretrukne procentdele til at tildele inden for hver investering. Dem, der vil have vejledning, kan vælge mellem forudvalgte investeringer "tærter".

M1 tilbyder den engagerede investor professionelt strukturerede porteføljesempler. Hver skabelon er oprettet til bestemte typer investeringsscenarier og mål. Ligesom Motif fremhæver M1 de største 20 virksomheder inden for hver sektor.

De professionelt konstruerede porteføljer synkroniseres med personlige investeringsmål. De besparelser til pensionering kan f.eks. Vælge mellem en prædesignet portefølje af aktiver, der er egnet til pensionering. Andre eksempler omfatter porteføljer for dem, der ønsker at investere og vokse aktiver uden et bestemt mål eller for at beskytte kapital.

Når investorer vælger enten brugerdefinerede, forudvalgte investeringer eller en kombination af begge, er resten af ​​investeringen automatiseret. M1 køber automatisk investeringer i overensstemmelse med de foretrukne procentdele. Platformen kan købe fraktionelle aktier og opkræver ikke provisioner for handlerne. M1 Finance tilbyder også automatiseret rebalancing. (For mere, se: Hvilke Robo-rådgivere vokser hurtigst? )

Tilbagekøb af genoptagelse og fond er strømlinet. Brugere kan genoprette balancen til enhver tid ved at klikke på rebalance-indstillingen. Udbetalinger er lige så lette, og indlån kan typisk påberåbes den næste arbejdsdag.

M1 Finance tilbyder apps til Android- og IOS-enheder. Med dagens on-the-go-livsstil er platformen velegnet til den "engagerede" investor, som altid vil have adgang til deres portefølje.Efter oprettelsen er det ligesom en bankkonto, som alle brugere skal gøre, at tilføje eller hæve penge.

Konti, gebyrer og minimumsbeløb

M1 understøtter for øjeblikket individuelle, fælles- og tillidsregnskaber. Det tilbyder også corporate, LLC og partnerskab business konti. Endelig tilbyder platformen pensionskonti, herunder Roth IRA'er, traditionelle IRA'er og SEP IRA'er.

Gebyret er gennemsigtigt med 0. 35% opkrævet for aktiver under ledelse (AUM). Der er ingen ekstra handelsgebyrer. Individuelle ETF-beholdninger kan også opkræve et lavt administrationsgebyr. Når du har downloadet appen eller logget på hjemmesiden, kan brugerne begynde at investere med $ 100.

Bundlinjen

M1 Finance er en robo-rådgiver, hvor du vælger hvordan og hvad du ønsker at investere. Virksomheden tager arbejdet ud af porteføljevedligeholdelse for DIY-investorer ved at genbalancere, købe og fordele aktiver. Den største ulempe ved denne platform til nogle kan være gebyret. Hvis du er en sand DIY-investor og vil gøre alt selv, så skal du muligvis ikke betale et administrationsgebyr. (For mere se: En guide til valg af den bedste Robo-Advisor .)