Online arbejdsbænke bliver hurtigt en nødvendighed for alle i salg. At have realtidsdata og evnen til at lave præsentationer lige ved hånden er afgørende i en digitalt forbundet verden. Det er især vigtigt for udlånsfagfolk, der ofte møder potentielle homebuyers på flugt. Før internettet ville lånofficerer citere en kurs og levere et regningsark for transaktionsgebyr for en enkelt lånoption. Låntageren måtte stole på, at låneofficeren var den bedste løsning. Homebuyers i 2016 er mere tech-savvy og meget mere krævende, med forventninger om at have al den information, de har brug for, når de har brug for det. På et marked, der er blevet meget commoditized, skal lånepersoner være i stand til at differentiere sig og vise merværdi. Det er her, online-pant planlægning og præsentationssystemer oprettet af Mortgage Lens og Mortgage Coach kommer ind; begge kan udstyre lånets fagfolk med de værktøjer, de har brug for til at uddanne deres kunder og få kunderne til at føle, at de har kontrol over beslutningsprocessen. Følgende er en sammenfatning af begge tjenester og hvordan de arbejder med lån fagfolk til at sælge flere lån.

Realkreditlån> Realkreditlån er en webbaseret planlægnings- og præsentationstjeneste, der tilbyder udlånsfagfolk 26 separate analysemoduler til alt fra beregning af lukkekostnader, leje kontra købs sammenligninger til totalomkostningsanalyse. Hvert modul giver mulighed for dataindgang til at producere øjeblikkelig analyse eller beregninger. Moduler omfatter en lukningskalkulator, gældskonsolidering, eksisterende realkreditlån, etårigt ARM-sammenligning, leje kontra køb og totalomkostningsanalyse. Realkreditlån er browserbaseret, så det gør det muligt at lave præsentationer på alle internetforbundne computere. Brugere kan oprette en video præsentation ved hjælp af ethvert desktop deling program som WebMeeting123. Realkreditlån er en abonnementsbaseret service med månedlige satser, der starter omkring $ 47 pr. April 2016.

Mortgage Coach

Mortgage Coach blev lanceret i 1997 som en pant planlægning og præsentation tjeneste ved hjælp af Excel regneark og den rudimentære præsentation software til rådighed på det tidspunkt. Mortgage Coach har udviklet sig med teknologi og tilbyder desktop og mobile applikationer fodret med realtidsdata. Dens suite af værktøjer kan bruges på tværs af flere platforme og på en hvilken som helst enhed, der gør det muligt for lånspersoner at give tydeligt illustreret indstillinger med detaljerede finansielle oplysninger, diagrammer, video fortælling og live opdateringer, næsten eller personligt.

I modsætning til andre låneanalyseværktøjer tilbyder Mortgage Coach en fuldt integreret platform af værktøjer, der giver en komplet end-to-end proces af CRM, planlægning, præsentation og opfølgning.Brugere arbejder ud for et intuitivt dashboard for hver klient at tage kunderne gennem total omkostningsanalyse, egenkapitalreposition, leje kontra lån og konsolideringsanalyse efter behov for flere muligheder ad gangen. Informationer eller præsentationer kan leveres til en klient via en app eller præsenteres personligt. Præsentationen kan deles med flere brugere, der har downloadet appen. Hertil kommer, at Mortgage Coach indeholder en real-time opdateringsfunktion kaldet RateWatch, der bruger den nyeste interaktive kortteknologi til at spore renter og tendenser, hvilket giver brugerne opdaterede oplysninger. Grafikken er rigtfarvet og let at forstå. Mortgage Coach opererer som en abonnementsbaseret softwareleverandør med månedlige rater, der starter ved omkring $ 70.

Lånobjekt eller Låntræner?

Realkreditlån er den billigere service, og den giver de fleste af de væsentlige beregninger, som udlånsfagfolk har brug for at uddanne deres kunder om deres muligheder. Selv om det er let tilgængeligt fra enhver internetforbindelse computer, tilbyder den ikke en mobilbaseret version eller app. Mortgage Coach er en app, som kan downloades af lån fagfolk og deres kunder. Lån fagfolk håber at konkurrere om årtusinder skal kunne demonstrere, at de er teknologisk tilpasset den måde deres kunder foretrækker at kommunikere på. Mortgage Coach er den dyrere service, men det giver en mere robust platform til at organisere klientdata, forberede og præsentere tilpassede præsentationer og klientopfølgning. Mortgage Coach involverer lidt mere træning for fuldt ud at udnytte alle sine værktøjer, men virksomheden har mange online træningsredskaber og et dedikeret supportteam.