Guld - værdiansættes som valuta, råvare og investering i tusindvis af år - er populær blandt dagens investorer, fordi den kan bruges som en hedge mod valutadevaluering, inflation eller deflation og på grund af dets evne at skabe en "sikker havn" i tider med økonomisk usikkerhed. Guldmarkedet er meget flydende, og der er flere måder, hvorpå investorer kan få eksponering for dette ædelmetal, herunder fysisk guld (f.eks. Guldmønter og barer) og børsnoterede fonde.
Fysisk guld
Fysisk guld giver den mest direkte eksponering for guld. Guld i bulkform benævnes bullion, og det kan støbes i stænger eller samles i mønter. Guldkulørens værdi er baseret på dens masse og renhed snarere end af en monetær pålydende værdi. Selv hvis en guldmine er udstedt med en pengemæssig nominel værdi, er dens markedsværdi bundet til værdien af ​​det fine guldindhold.
Investorer kan købe fysisk guld fra offentlige mynter, private minter, ædelmetalforhandlere og guldsmedere. Fordi forskellige sælgere kan tilbyde den nøjagtige samme vare til forskellige priser, er det vigtigt at gøre din forskning for at finde den bedste deal. Når du køber fysisk guld, skal du betale hele prisen.
Fysisk guld ejerskab indebærer en række omkostninger, herunder lager og forsikring omkostninger, og transaktionsgebyrer og markeringer forbundet med køb og salg af varen. Der kan også behandles gebyrer og små gebyrer for investorer, der foretager små køb. Samlet set kan disse omkostninger ikke påvirke nogen, der ønsker at investere en lille del af deres portefølje i guld, betydeligt, og omkostningerne kan blive uoverkommelige for investorer, der søger større eksponering.
Guld-ETF'er
Til forskel fra fysisk guld kan ETF'er købes på margen, hvilket betyder, at investorer kun står for en procentdel af investeringens værdi. ETF'er giver investorer adgang til guld, samtidig med at man undgår omkostninger og ulemper ved markeringer, lageromkostninger og sikkerhedsrisici ved at holde fysisk guld. En investor vil tabe en procentdel af hans eller hendes investeringens værdi hvert år til fondens omkostningsprocent. Et omkostningsforhold er det tilbagevendende årlige gebyr, der opkræves af midler til dækning af administrationsomkostninger og administrative omkostninger. Den største guld-ETF - SPDR Gold Shares ETF - har for eksempel et udgiftsforhold på 0. 40%. Det betyder, at en investor ville betale $ 80 om året i gebyrer for en $ 20.000 investering.
Investorer betaler også en provision for køb og salg af ETF. Mens de fleste online provision går under $ 10, kan provisionerne virkelig tilføjes, hvis du er en aktiv erhvervsdrivende. Derudover opkræver mæglere typisk en højere provision, der kan være op til 25 dollar pr. Handel for mæglerassisterede handler, automatiserede telefonbestillinger og særlige ordre typer.
For at imødegå investorernes bekymringer vedrørende ETF-provisioner tilbyder nogle mæglere nu provisionfri online handel for en specificeret pakke af ETF'er. Du kan f.eks. Handle med ETF Securities Physical Swiss Gold Shares ETF (NYSEArca: SGOL SGOLETFS Gold Trust Units124. 06 + 0. 79% Lavet med Highstock 4. 2. 6 < ) gratis på Schwab ETF OneSource-platformen. Som skrevet er der dog kun to mæglere, der tilbyder kommissionfri handel på alle guld-ETF'er - SGOL på Schwab, og 2X Gold Bull / S & P 500 Bjørn ETF (NYSEArca: FSG) på Interactive Brokers. Der findes mere end et dusin guldspecifikke børshandlede produkter, deriblandt omvendte og gearede ETF'er. Husk at du ikke ejer noget fysisk guld, selvom du investerer i en fysisk støttet ETF: Du kan ikke indløse eller sælge aktier i bytte for guld.
Her er dagens fem mest overkommelige guldfonde på bekostningsprocent:
iShares Gold Trust
(NYSEArca: IAU IAUiShs Gold Trust Trust Units12. 31 + 0. 82% Oprettet med Highstock 4. 2. 6 ) iShares Gold Trust er designet til generelt at svare til den daglige prisbevægelse af guldguld og aktier er støttet af fysisk guld. Fonden er støttet af fysisk guld i vaults i Toronto, New York og London. IAU, der blev lanceret 21. januar 2005, har et udgiftsforhold på 0. 25% og de samlede nettoaktiver overstiger 11 mia. USD.
E-TRACS CMCI Gold Total Return
(NYSEArca: UBG) E-TRACS CMCI Gold Total Return er designet til at spore præstationen af ​​UBS Bloomberg CMCI Gold Total Return ("Index"). I stedet for at investere i fysisk guld investerer denne fond i en portefølje af guld futures kontrakter. Lanceret den 1. april 2008 har UBG et omkostningsforhold på 0. 30% og en samlet nettoaktiver på $ 16. 30 mio.
ETF Securities Fysiske schweiziske guldaktier
ETFS Fysiske schweiziske guldaktier er designet til at spore prisen på fysisk guldguld og aktier er støttet af fysisk guld, der er i tillid til Schweiz. SGOL, der blev lanceret den 9. september 2009, har et omkostningsforhold på 0,39% og en samlet nettoaktiver på næsten $ 1. 9 mia. Investorer kan handle SGOL med $ 0 online provision på Schwab ETF OneSource platformen.
ETF-værdipapirer Fysiske asiatiske guldaktier
(NYSEArca: AGOL) Fysiske asiatiske guldaktier er designet til at spore prisen på fysisk guldguld. Guldet holdes i tillid og opbevares i Singapore. AGOL, der blev lanceret den 14. januar 2011, har et omkostningsforhold på 0,39% og en samlet nettoaktiver på ca. 78 millioner dollars.
SPDR Gold Shares
(NYSEArca: GLD GLDSPDR Gold Trust121. 65 + 0. 85% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) SPDR Gold Aktier ETF er designet til spotprisen på guldguld og fonden besidder 100% fysisk guld i HSBCs hvælving i London. GLD, der blev lanceret den 18. november 2004, har et omkostningsforhold på 0. 40% og de samlede nettoaktiver overstiger $ 65 mia.
Bottom Line
Transaktionsomkostningerne forbundet med guld-ETF'er er ofte lavere end omkostningerne ved køb, opbevaring og forsikring af fysisk guld.Det er vigtigt at undersøge de forskellige omkostninger, gebyrer og dermed forbundne udgifter for hver type investering for at bestemme den investering, der er både overkommelig og egnet til din portefølje.