Prisen på en indstilling har to komponenter, egenværdien og tidsværdien. Den indbyggede værdi af en option er forskellen mellem den faktiske pris på den underliggende sikkerhed og optionens aktiekurs. Tidsværdien bestemmes af optionens resterende levetid, volatiliteten og omkostningerne ved refinansiering af det underliggende aktiv (renter). For eksempel:

Alternativ	Strike	Valg Premium	Lager	Intrinsic Value	Tidværdi
Opkald	5	$ 5	$ 36	$ 2	$ 3
Put	68	$ 4	$ 70	$ 2	$ 2
Ring til	30	$ 2	$ 30	$ 0 > $ 2	Put
100	$ 6	$ 101	$ 1	$ 5

Langtidsopkald, både amerikanske og europæiske, har typisk mere værdi end kortfristede opkald, fordi der er mere tid til at have en begivenhed, der kan opstå for at få dem til at gå i pengene. Derudover kan de være værd ikke mindre end deres kortsigtede kohorter. Det samme gælder for amerikanske sæt. Europæiske sæt kan dog kun udnyttes på forældelsesdagen. Hvis putten skulle gå ind i pengene, kunne man udøve denne mulighed og modtage midlerne inden forfaldsdagen - de penge kunne derefter investeres i et andet aktiv. Derfor må en investor vente med at modtage midlerne og tabe de ekstra dage for at tjene ekstra indtægter.