På et tidspunkt vil du være klar til at komme videre fra din finansielle rådgivende virksomhed. Måske springer du op mod alder 65, 70 eller derover. Eller måske er du klar til en anden form for arbejde. Du har måske nok kapital til at ændre din livsstil, øge dine fritidsaktiviteter og reducere din arbejdsbyrde.

Uanset årsagerne til at sælge din praksis er det vigtigt at tænke på at forberede din virksomhed til salg fra dag 1. Ingen lever for evigt, og hvis du har brugt mange år til at bygge en værdifuld ejendom, er det vigtigt at tjene penge på aktivet, når du ikke længere er i spillet. (Se mere om: Tips til salg af din finansielle servicesektor .)

Hvor er værdien?

Et problem mange økonomiske proffes har med at sælge er, at de tror, ​​at de er forretningen. Så hvis individet forlader, bekymrer disse rådgivere, at der ikke er noget tilbage. Et andet problem, der kommer op på salgstidspunktet er, at det er svært at slippe af med din forretningsbaby, som du måske har bygget fra bunden. På trods af barriererne, hvis du er klar til at sælge, nu eller i fremtiden, gør det nemt for dig selv og følg disse tips.

Systemiser

Systemiser dine processer. Køberen køber ikke dig, og hvis din virksomhed er dig, vil det være svært at få en rimelig pris for virksomheden. Brug de nye robo-rådgiverplatforme til at informere systemiseringen af ​​øvelsen. Selv om nogle robo-rådgivere bruger kød og blodplaner, er de fleste helt automatiserede. Dette er en god model at spejle, når du forbereder din virksomhed til salg. (Se mere: Hvordan Finansielle rådgivere kan tilpasse til Robo-Advisors .)

Du har bestemt standardiserede formularer, spørgeskemaer, investeringspolitiske erklæringer mv. Til dine kunder. Men se om du kan tage systemet videre:

• Lav et dokument, der beskriver en trinvis klientproces.
• Inkluder scripts til et typisk klientmøde.
• Dokumentér, hvordan du går på at vokse dine henvisninger. Skriv det ned på en replikerbar måde.
• Skriv ud typiske klient spørgsmål og svar.
• Gennemgå dine daglige aktiviteter for at informere dit arbejdsprocesdokument.

Hvis den fremtidige køber køber en skabelon til fremtiden, vil hans eller hendes arbejde blive lettere, og du vil skabe værdi. Markederne er for eksempel cykliske, og hver rådgiver får spørgsmålet som markedstank: "Skal jeg sælge nu? "Hvordan du håndterer dette og andre typer af problemer, vil være nyttigt for den nye virksomhedsejer. En fordel ved at skabe et successionsplanlægningsprocesdokument er, at du også har en klar reference til dig selv. (For mere, se: Sådan opretter du en forretningsplan .)

Forbered dig på at svare på hårde spørgsmål

Købere er kræsne, og hvis du er klar til at sælge, er køberen typisk i førersædet. Tænk på svarene på disse spørgsmål, inden du lægger mærket "til salg". Her er spørgsmål du måske modtager fra potentielle købere. Hvis du har tænkt på svarene på forhånd, vil du være bedre i stand til at reagere på den potentielle køber. (Se mere: 7 trin til at sælge din lille virksomhed .)

Hvorfor sælger du? Har et overbevisende svar, der tilføjer virksomhedens værdi. Vær klar til at lære den potentielle køber at kende, vær ærlig og forstå, at processen kan tage et stykke tid.

Hvad er arbejdsmiljøet? Køb en praksis er mere end en steril overførsel af produkt til dollars. Ethvert forretningssalg skal sælge virksomhedens kultur. Køberen kan spørge om kulturen og miljøet. Vær klar til at dykke ind i dette mindre håndgribelige aspekt af virksomheden.

Beskriv dine kunder. Køberen kigger på firmaet, systemerne og de eksisterende kunder. Sørg for at have en bred vifte af oplysninger ud over de typiske klientaktiver og investeringer. Vil dine kunder foretrække at besøge kontoret, eller vil de snarere telekonference, tekst og email? Vær klar til at svare på spørgsmålet: Hvordan er du differentieret? Med andre ord, hvorfor kommer dine kunder til dig?

Du er ikke din virksomhed

De personlige problemer med at sælge din praksis stemmer overens med dem, der går på pension efter en lang og vellykket karriere. Efter alt har du personlige relationer med jeres jævnaldrende og dine kunder. Derefter er der de mange timer, der bruges sammen med dine medarbejdere. Håndtering af dette tredje og vigtige forberedelsestrin overses ofte af rådgivere, der søger at forberede deres praksis til salg. I mange tilfælde er finansrådgiverens selvværd knyttet til arbejdet. Overgangen bliver lettere, hvis du forventer og planlægger de uundgåelige følelsesmæssige op- og nedture, der ledsager en større livsovergang. (For mere, se: Find den bedste køber til din lille virksomhed .)

Her er nogle spørgsmål til at undersøge, hvornår man forbereder sig på at sælge din økonomiske planlægningsvirksomhed:

• Hvem er du? Er du mere end din virksomhed?
• Hvad værdsætter du? Hvordan kan du justere dine værdier med dit næste livsstadium. Er frivilligt arbejde i kortene? Eller foretrækker du at tage en klasse eller rejse?
• Hvad skal du gøre næste gang? Denne ene dovetails med dine værdier.
• Hvad hvis du bliver tvunget ud på grund af formindsket kapacitet? Hvad er mulige aktiviteter at etablere til dit næste livsstadium?
• Hvad med dine medarbejdere? Opstil andre sociale support og kontaktpersoner for at hjælpe med at udfylde de tabte arbejdskollegers tomrum.

At håndtere de følelsesmæssige problemer med at sælge din praksis vil lette overgangen på samme måde som fysiske procedurer afhjælper de praktiske aspekter ved at sælge din praksis. (For mere, se: Fakser skal Faktorkunderne indgå i Succession Plans .)

Når salget er gjort, forstå, at dette ikke er din forretning mere.Lad gå af, hvordan tingene skal køres eller hvad den nye ejer gør. Måske er han eller hun rebranding og remarketing virksomheden. Slip dine forventninger til, hvordan din tidligere virksomhed skal fortsætte.

Case Study

Joe Saul-Sehy, tidligere finansiel rådgiver og nuværende internet business ejer af Stacking Benjamins. com og andre ejendomme, sagde at hans forretning blev oprettet på en tilbagevendende indtægtsmodel. Hans største salgsforudsætning var, at når en køber købte praksis, ville de tjene penge fra dag ét. Joe oprettet også en anden ønskelig taktik i salget af sin virksomhed. Køberen betalte Joe over tid og behøvede ikke at betale en stor engangsbeløb på salgstidspunktet.

Han fulgte den første strategi og skabte skriftlige opgavelister for hver medarbejder. Systemerne blev oprettet på forhånd, så en køber kunne gå ind og begynde at arbejde uden en masse overgang. Han kommunikerede også med sine klienter for at sikre sig, at de ville være tilfredse med den nye rådgiver. Som det var forventet, gik nogle kunder tilbage, men flertallet fortsatte med den nye ejer. (Se mere: Hvordan Finansielle Rådgivere Taber Kunder .)

Efter at Joe solgte sin forretning, overgik han til sin nye karriere som en online finansmediespecialist. Han slog problemet med at miste sin identitet sammen med salget af hans forretning.

Bottom Line

Advance forberedelse, når du begynder at sælge din virksomhed, går langt i retning af et vellykket salg. Forbered din virksomhed, dine kunder og dig selv for en jævn overgang. (For relateret læsning se: Opfølgningstips til familievirksomheder .)