Hvis størrelsen er nogen indikation, skal Vanguard betragtes som en af ​​de bedste ledere af 401 (k) planer på planeten. I fjor overgik Vanguard Fidelity Investments som førende inden for ledelsesbaserede aktiver (AUM). Det er ikke så overraskende, i betragtning af populariteten af ​​sine indeksfonde, som kombinerer de laveste omkostninger og længste track records i branchen for at skabe en overbevisende investeringsmulighed for plan sponsorer. Ud over sin hyrede fondskoncern tilbyder Vanguard også fuld service 401 (k) ledelse på institutionelt niveau og i det lille til mellemstore forretningsområde. Hvis dets 401 (k) managementtjenester stabler op med hensyn til kvalitet og ydeevne med fondsledelse, kan Vanguard bare være den bedste one-stop-shop for pensionsplan sponsorer.

Vanguard 401 (k) Planlægning Services

Vanguard tilbyder gennem sine institutionelle investorgrupper et omfattende udvalg af 401 (k) managementtjenester, fra plandesign og analyse til investeringsstyringsovervågning. Plan sponsorer er blanketed med støtte i alle faser, begyndende med et strategisk pensionskonsulenthold for at udvikle planstrategier. En tildelt klientforbindelsesleder yder daglig support til alle aspekter af planstyring, og en ERISA-konsulent er altid tilgængelig til at yde støtte til regulerings- og complianceproblemer. Plan sponsorer har også adgang til en kommunikationskonsulent til at udvikle målrettede uddannelsesstrategier og tilpassede kommunikation til plandeltagere.

Som forventet udmærker Vanguard sig i sine investeringsledelsestjenester, idet den leverer sin ekspertise og en lang oversigt over erfaret ledelse til hver kunde. Porteføljeafprøvningsafdelingen arbejder med plansponsorer for at udføre due diligence på eksterne fondschefer og overvåger valg og overvågning af fondsleder. Plan sponsorer også drage fordel af de årtier af erfaringer aktieinvesteringer og rentegrupper bringer i at udvikle investeringsstrategier for plan porteføljer.

Vanguard har investeret kraftigt i sine back-office-systemer for at levere avancerede teknologitjenester til planadministration og registrering. Kunderne nyder godt af mere strømlinede administrationsprocedurer, som reducerer deres omkostninger, samt yderligere data, der kan identificere områder for at forbedre plandeltagelsen.

Hvordan virker Vanguard i 401 (k) Management Services?

Hvis du virkelig vil vide, hvordan Vanguard gør ved at levere 401 (k) planlægningstjenester, skal du bare spørge plandeltagere og planlægge sponsorer. Et par forskningsfirmaer gjorde netop det, gennemført undersøgelser for at afgøre, hvordan planudbydere udfører på en række områder.I en Cogent Reports-undersøgelse vurderede plandeltagere Vanguard den højeste i den samlede tilfredshed. Vanguard rangeres først i syv specifikke funktioner, herunder:

• Investeringspræstation

• Website og online

• Fondens transaktionsgebyr

• Problemløsning

• Antal investeringsoptioner

• Fee gennemsigtighed

• Tilmeldingsmøder

Plan sponsorer blev bedt om at vurdere deres overordnede tilfredshed med deres planudbyder. 83% af Vanguard-kunderne udtrykte den højeste tilfredshed med deres ydelser. Den gennemsnitlige planleverandør tilfredshed i undersøgelsen var kun 62%. I samme undersøgelse rangerede Vanguard først på flere områder, herunder:

• Transaktionsprocessens nøjagtighed og aktualitet

• Planlægningsunderstøttelse

• Formular 550 arkiveringsstøtte

• Kvaliteten af ​​investeringsoptionerne > • Fondens udgiftskvoter

• Kvalitetsoplysninger og klarhed om information om gebyroplysninger

• Gennemsigtighed af gebyrer

• Planlægningsadministrationsgebyrer

Hvis der er en ting, skal sponsorer bekymre sig for mere end at modtage kvalitetsservice fra deres plan udbyder, er det rimeligheden af ​​de gebyrer, de betaler. Det er et fiduciært krav, at sponsorer sikrer, at gebyrer og omkostninger i forbindelse med planerne og investeringsforvaltningen er rimelige ud fra de tjenester, de yder. Ifølge Boston Research Group's 2014 Plan Sponsor Study, for det femte år i træk, rankede Vanguard den højeste for værdi i form af omkostninger ved fuld-service plan sponsorer. I samme undersøgelse modtog Vanguard topplasserrangementer til generel tilfredsstillelse, investeringspræstation og respekteret mærke.

Konklusion

Vanguard har arbejdet sin vej til toppen i 401 (k) AUM, takket være sin stjerne lineup af billige indeksfonde. Hvis planens sponsor og planlægger deltagerundersøgelser skal troes, har den også tjent et stavt ry som en stor 401 (k) planleverandør.